Belastingvoordelen zijn niet de belangrijkste reden voor vermogende filantropie

Belastingvoordelen zijn niet de belangrijkste stimulans voor filantropie onder de ultrarijken, volgens de inaugurele van BNY Mellon Wealth Management Studie naar liefdadigheid.  

Het rapport, waarin 200 personen werden ondervraagd met een vermogen variërend van $ 5 miljoen tot meer dan $ 25 miljoen, ontdekte dat de drie belangrijkste drijfveren persoonlijke tevredenheid waren, verbinding met een doel of organisatie en een plichtsbesef met betrekking tot teruggeven.

Daarentegen behoorden belastingvoordelen tot de onderste drie redenen om geld te doneren aan goede doelen, zo blijkt uit de bevindingen.

Meer van Personal Finance:
Kopers doen concessies om een ​​woning te bemachtigen. Wat ze doen?
Wat te doen terwijl je wacht op vergeving van studieleningen
Waar moet je aan denken als je spaart voor kortetermijndoelen?

"De bevindingen in de BNY Mellon-studie zijn niet verrassend", zegt Juan Ros, een gecertificeerde financieel planner bij Forum Financial Management in Thousand Oaks, Californië. "De gegevens zijn van jaar tot jaar zeer consistent geweest, vooral als het gaat om de motivatie van donoren."

"Belastingen zijn een mooi bijkomend voordeel, en soms kunnen belastingen de katalysator zijn voor een grotere discussie over liefdadigheidsdoelen, maar belastingen zijn niet de belangrijkste reden waarom mensen geven," zei Ros.

Er is een sterkere interesse in filantropie onder millennials en Gen X, volgens het rapport, dat intergenerationele investeerders in het hele land ondervroeg. 

Volgens het rapport heeft bijna driekwart van de vermogende millennials en 8 op de 10 Gen X-investeerders een liefdadigheidsstrategie.

"De jongere generaties zijn meer liefdadigheidsgezind en geven meer om impact", zegt David Foster, een CFP en oprichter van Gateway Wealth Management in St. Louis. "Ze hebben nog niet veel geld in vergelijking met de oudere generaties, maar als ze dat wel hebben, zal het gevende landschap er heel anders uitzien."

Bovendien zullen jongere, rijke beleggers eerder adviseurs zoeken die hun waarden delen, zei hij. "Hun geld en hun waarden zijn onlosmakelijk met elkaar verbonden op een manier die het geld en de waarden van uw oudere klant niet zijn."  

Hoewel 62% van de ondervraagden het ermee eens was dat het "belangrijk" was voor hun vermogensadviseur om hun waarden te begrijpen, met hogere percentages onder millennials, Gen X en investeerders met ten minste $ 25 miljoen aan vermogen.

Het rapport laat ook een verschuiving zien in donaties in de afgelopen jaren, waarbij de meeste vermogende investeerders meer hebben gegeven sinds het begin van de pandemie.

Het is echter moeilijk te voorspellen of de opleving zich zal voortzetten, aangezien liefdadigheidsgiften sterk gecorreleerd zijn met de aandelenmarkt, volgens Giving USA, die al meer dan 60 jaar de Amerikaanse filantropie volgt.

Toch zijn experts optimistisch over de toekomst van geven.

"De VS zijn altijd een genereus land geweest en filantropie maakt deel uit van ons culturele DNA", zegt Ros van Forum Financial Management.