De aandelen van Silicon Valley Bank (SIVB) crashten donderdag met 60%. Kunnen we zeggen dat er een recessie op komst is? Het bedrijf kondigde onlangs zijn plannen aan om meer dan $ 2 miljard aan kapitaal op te halen door al het mogelijke te verkopen om de verliezen op de verkoop van obligaties te helpen compenseren.
Opname SVB – Klopt de recessie aan de deur
Silicon Valley Bank rapporteerde donderdag een grote terugval, datum toevoegen. Een mogelijke reden was hun beslissing om verkoopbare activa te verkopen vanwege een aanzienlijke terugval in deposito's. Bovendien heeft de Federal Reserve strijdbare maatregelen genomen om de inflatie te bestrijden.
Op donderdag verloren vier van de grootste Amerikaanse banken $ 52 miljard in markt waarde. Waar JPMorgan bijna $ 22 miljard aan marktwaarde verloor, verloor Bank of America ook ongeveer $ 16 miljard, verloor Wells Fargo $ 10 miljard en vergaarde Citigroup een verlies van $ 4 miljard.
Uit het onderzoek van Federal Deposit Insurance Corp blijkt dat de banksector zo'n 600 miljard dollar aan niet-gerealiseerde verliezen zou hebben op haar effectenbezit. Dit kan te wijten zijn aan een scenario waarin banken extra geld in obligaties stopten ten tijde van lagere rentes.
Obligatieprijzen zijn gedaald naarmate de overheid de tarieven verhoogt om de inflatie te bestrijden, waardoor hun verliezen groter worden. Het is echter mogelijk dat banken hun obligaties niet met verlies hoeven te verkopen totdat ze een instroom van deposito's hebben. Een dergelijk scenario kan zich voordoen als de aandelenkoersen de bodem bereiken.
Grote financiële instellingen zoals Truist Financial, Charles Schwab, Capital One en JPMorgan hebben niet-gerealiseerde verliezen op effecten van elk bijna $ 10 miljard, die zij afschilderen als beschikbaar voor verkoop, met betrekking tot Performance Trust Capital Partners, degene die banken adviseert over hun balansstrategieën .
Na de rechtszaak corrigeerde PacWest Bancorp met 25%, leed First Republic Bank een verlies van 17%, daalde Charles Schwab Corp met 13% en verloor US Bancorp 7%.
Gevoede strijd tegen inflatie
De Federal Reserve probeert een zware strijd te voeren om de stijgende inflatiecijfers onder controle te houden en ziet zogenaamd een recessie aan de horizon. Het huidige inflatiepercentage is 6.41%, vorige maand 6.45% en vorig jaar 7.48%. Het is erg hoog ten opzichte van het langetermijngemiddelde van 3.28%.
De daaropvolgende stijging van de rentetarieven heeft de waarde van bestaande obligaties met lagere uitbetalingen verlaagd. Banken bezitten doorgaans een aanzienlijk deel van deze obligaties, waardoor de situatie voor banken verergert.
Silicon Valley Bank (SIVB) – Financiële Analyse
Op het moment van schrijven handelde SIVB op $ 106.04, met een daling van 60.41%. Vorige close en open waren respectievelijk $ 276.83 en $ 176.55. De verandering van tweeënvijftig weken was negatief, 49.52%. De marktkapitalisatie daalde tot $ 6.278 miljard. De omzet bedroeg $ 1.39 miljard met een daling van 4.48%, en de bedrijfskosten stegen met 13.84% tot $ 979 miljoen.
De nettowinst daalde met 20.05% tot $315 miljoen; De winst per aandeel was $ 4.62 met een correctie van 25.72%. Het gemiddelde doel voor 1 jaar is $ 280.33, met een stijging van 164.4%. De laatste inkomsten werden gerapporteerd op 19 januari 2023, met een omzet van $ 1.442 miljard, wat 2.42% meer was dan de verwachte omzet.
Disclaimer
De standpunten en meningen van de auteur of van personen die in dit artikel worden genoemd, zijn alleen voor informatieve doeleinden en vormen geen financieel, investerings- of ander advies. Investeren in of handelen in crypto-activa brengt een risico op financieel verlies met zich mee.
Andrew is een blockchain-ontwikkelaar die tijdens zijn afstuderen zijn interesse in cryptocurrencies ontwikkelde. Hij is een scherp waarnemer van details en deelt zijn passie voor schrijven samen met het zijn van een ontwikkelaar. Zijn backend-kennis over blockchain helpt hem een uniek perspectief te geven aan zijn schrijven
Bron: https://www.thecoinrepublic.com/2023/03/10/silicon-valley-bank-sivb-dropped-60-is-recession-knocking/