De plotselinge sluiting van Signature Bank heeft een schokgolf veroorzaakt in de financiële sector. Het is duidelijk geworden dat Amerikaanse toezichthouders de omgang van de bank met cryptocurrency-klanten aan het onderzoeken waren voordat er in het weekend beslag op werd gelegd.
Anonieme bronnen die bekend zijn met de zaak zeggen dat het ministerie van Justitie en de Securities and Exchange Commission onderzoeken of de in New York gevestigde bank adequate maatregelen heeft genomen om mogelijk witwassen te voorkomen door rekeningopeningen te onderzoeken en transacties te controleren op tekenen van criminaliteit.
Onderzoek naar het vermeende wangedrag van Signature Bank
Signature Bank stond bekend om zijn cryptocurrency-vriendelijke aanpak, het lenen van geld aan bedrijven in de digitale activaruimte en het faciliteren van crypto-naar-fiat-transacties via haar Signet-netwerk.
Desalniettemin was het vermeende wangedrag onderzocht voordat het plotseling werd gesloten, waardoor het de derde bank was die binnen een week moest sluiten en het op twee na grootste bankfaillissement in de geschiedenis van de VS.
Ondanks de onderzoeken zijn Signature Bank, haar personeel en leidinggevenden niet beschuldigd van enig vergrijp. Er is een class action-rechtszaak aangespannen tegen de bank en haar voormalige leidinggevenden, omdat ze beweerden dat de bank slechts enkele dagen voordat deze werd gesloten financieel sterk was.
Toezichthouders ontzeggen banken toegang tot cryptobedrijven
Insiders uit de industrie suggereren dat de sluiting van Signature Bank deel uitmaakt van een trend waarbij regelgevers de toegang van banken tot cryptocurrency-bedrijven ontzeggen.
Hoewel het New Yorkse Department of Financial Services ontkende dat het besluit om de bank te sluiten iets met crypto te maken had, wijzen insiders op recente verklaringen van toezichthouders die wijzen op een de facto verbod op het zakendoen met alle cryptobedrijven.
De sluiting van Signature Bank heeft velen verrast, ook degenen die daar werkten. De cryptocurrency-vriendelijke benadering had het een reputatie als leider in de ruimte opgeleverd.
De onderzoeken en de daaropvolgende sluiting hebben echter de uitdagingen aan het licht gebracht waarmee cryptocurrency-bedrijven worden geconfronteerd bij het verkrijgen van toegang tot traditionele financiële diensten.
Het is onduidelijk wanneer de onderzoeken zijn begonnen en welk effect ze eventueel hadden op het recente besluit van de toezichthouders van de staat New York om de bank te sluiten.
Ondanks de onzekerheid heeft de sluiting van Signature Bank een duidelijk signaal afgegeven dat toezichthouders cryptocurrency-gerelateerde activiteiten onder de loep nemen en bereid zijn actie te ondernemen als zij denken dat er risico's zijn op witwassen of andere financiële misdrijven.
De sluiting van Signature Bank heeft geleid tot bezorgdheid over de toegang die cryptocurrency-bedrijven hebben tot traditionele financiële diensten. Het valt nog te bezien of andere banken het lot van Signature Bank zullen volgen, maar het is duidelijk dat toezichthouders de sector nauwlettend in de gaten houden en bereid zijn indien nodig actie te ondernemen.
Bron: https://www.cryptopolitan.com/signature-laundered-millions-before-downfall/