De gelederen van deze investeerders zijn klaar voor snelle groei in het komende decennium

Volgens een nieuw rapport van McKinsey & Company zal de vermogensbeheersector in de VS de komende vijf jaar jaarlijks met ongeveer 5% groeien, terwijl bepaalde segmenten van de beleggerspopulatie de grootste boost zullen krijgen.

Met name drie subgroepen van beleggers vertonen tekenen van "aanzienlijke en blijvende groei", aldus het rapport.

Dit omvat vrouwen, nieuwe investeerders die voor het eerst effectenrekeningen hebben geopend tijdens de Covid-19-pandemie en hybride welvarende investeerders die zowel met traditionele financiële adviseurs als met zelfsturende rekeningen werken.

Meer van Personal Finance:
Deze oplichting kan u dit belastingseizoen kosten
Hier zijn 4 manieren om je boodschappenrekening te verlagen
Inflatie heeft de lonen het afgelopen jaar met 1.7% uitgehold

Dat komt omdat 2021 een gemengd jaar was voor de Amerikaanse vermogensbeheersector in het algemeen, met recordbedragen van klanten van $ 38 biljoen, maar de langzaamste tweejarige omzetgroei sinds 2010, met een snelheid van 1%.

"Hoewel we zouden zeggen dat de industrie veerkrachtig is geweest, zouden we ook zeggen dat ze niet ongedeerd is gebleven", zegt Jill Zucker, senior partner bij McKinsey en een van de auteurs van het rapport.

"Echt, de boodschap voor vermogensbeheerders is dat dit zeker geen moment is om zelfgenoegzaam te zijn", zei ze.

Vrouwen hebben al ongeveer 33% van de belegbare activa in handen - of $ 12 biljoen - in de VS

En dat zal de komende tien jaar waarschijnlijk alleen maar toenemen, aangezien babyboomers naar verwachting zullen sterven en geld zullen nalaten aan hun vrouwelijke echtgenoten, die vaak jonger zijn en een langere levensverwachting hebben.

Verwacht wordt dat Amerikaanse vrouwen tegen 2030 een groot deel van de $ 30 biljoen aan belegbare activa van babyboomers zullen controleren.

Jongere welvarende vrouwen zijn ook klaar voor groei, omdat ze steeds meer geïnteresseerd zijn in hun financiën. Ongeveer 30% meer getrouwde vrouwen nemen financiële en investeringsbeslissingen in vergelijking met vijf jaar geleden, merkte McKinsey op.

Hoewel vrouwen vaak een gebrek aan vertrouwen hebben met betrekking tot investeringsbeslissingen, hebben ze geen gebrek aan bekwaamheid, merkte Zucker op.

Het zal belangrijk zijn voor financiële adviseurs om te anticiperen op hun verschillende behoeften, zoals het benadrukken van het welzijn van het gezin boven de beleggingsprestaties.

"Vrouwen zijn op zoek naar iets anders dan hun relatie met hun instelling voor vermogensbeheer", zei Zucker.

Sinds begin 25 zijn er meer dan 2020 miljoen nieuwe direct brokerage-accounts geopend. Veel van die nieuwe accounts zijn eigendom van beginnende investeerders, omdat Amerikanen tijdens de pandemie meer geld konden sparen.

De adoptie is aangewakkerd door ontwikkelingen in de financiële sector, waaronder de afschaffing van online brokerage-commissies en verbeterde toegang tot fractionele aandelen.

Het hoge groeitempo tijdens de pandemie is misschien niet blijvend. Maar de komende 10 jaar zal er volgens McKinsey nog steeds sprake zijn van versnelde expansie, mede door de lage mediane leeftijd van 35 jaar voor deze betrokken investeerders.

Meer welvarende beleggers werken met zowel traditionele financiële adviseurs als zelfgestuurde accounts.

In 2021 werd een derde van de welvarende huishoudens - die met meer dan $ 250,000 en minder dan $ 2 miljoen aan belegbaar vermogen - als hybride beschouwd. Dat betekent een stijging van 9 procentpunten in drie jaar, volgens McKinsey.

Volgens McKinsey is de groei te danken aan een combinatie van de behoefte aan menselijk advies en de betaalbaarheid en het gemak van direct beleggen.

"Er is gewoon een verlangen om te experimenteren dat we hebben gezien in andere aspecten van het leven van mensen tijdens de pandemie die we in het verleden niet zagen in vermogensbeheer", zei Zucker.

Vermogensbeheerders die zowel directe makelaardij als adviseurs aanbieden, zullen het best in staat zijn om van deze trend te profiteren, zo blijkt uit het onderzoek.

De pandemie kan blijvende gevolgen hebben voor de manier waarop welvarende beleggers ervoor kiezen hun advies over vermogensbeheer in te winnen, waarbij slechts 15% ernaar uitkijkt om terug te keren naar persoonlijke of filiaalbezoeken. Ongeveer 40% van de vermogende beleggers met meer dan $ 2 miljoen aan belegbaar vermogen zei dat ze de voorkeur geven aan telefoon- of videoconferenties voor vergaderingen over vermogensbeheer.

Er is ook een stijging te zien van het aandeel rijke en jongere huishoudens dat geïnteresseerd is in het consolideren van zowel hun bank- als beleggingsrekeningen. Ongeveer 53% van degenen onder de 45 jaar en 30% van degenen met $ 5 miljoen tot $ 10 miljoen aan belegbaar vermogen, gaven volgens McKinsey de voorkeur aan het consolideren van die relaties.

Die voorkeuren kunnen worden gedreven door lage beheerskosten, de mogelijkheid voor hoge rendementen op deposito's en het gemak van transacties tussen de verschillende soorten rekeningen, zo bleek uit het onderzoek.

Alternatieve activa – zoals private equity, private debt, onroerend goed, infrastructuur en natuurlijke hulpbronnen – duiken steeds vaker op in individuele portefeuilles. Volgens McKinsey vertoont ongeveer 35% van de 25- tot 44-jarige investeerders een toegenomen vraag naar deze activa.

Bovendien wenden beleggers zich ook meer tot digitale activa, waaronder cryptocurrencies, tokenized aandelen, obligaties, stablecoins, kunst en verzamelobjecten. Beleggers voegen deze activa om meerdere redenen toe, waaronder de mogelijkheid om blootstelling te krijgen aan nieuwe technologie, inflatiebescherming, experimenten of speculatie.