Dit zou de beste tijd kunnen zijn om met pensioen te gaan op maandelijkse dividenden

Ondanks alle kommer en kwel daar, er is nog nooit een beter moment geweest om met pensioen te gaan.

Ik weet dat dat absurd klinkt, maar het is waar, vooral als u van plan bent alleen met dividend te stoppen. Met de crash van 2022 die de aandelenkoersen verplettert - en het dividendrendement opdrijft - is het hoog tijd om buitensporige uitbetalingen voor weinig te krijgen!

Maar de blauwe fiches die iedereen koopt, zijn dat wel niet het antwoord. Want zelfs met de uitverkoop is het rendement van de gemiddelde S&P 500-aandelen gestegen tot … 1.6%.

Dat zal het niet redden, en Treasuries zullen het ook niet redden. Als u de 10-jarige koopt tegen de huidige opbrengst van 3.8%, krijgt u slechts $ 19 per jaar aan dividend op uw $ 500 - inkomen op armoedeniveau.

Daarom hebben we nodig vast opbrengsten, niet de "schijnuitbetalingen" waar de meeste mensen genoegen mee nemen.

Dat is waar mijn pensioenstrategie van $ 500K om de hoek komt kijken. Het mooie van deze aanpak is dat deze schaalbaar is. Heb je $ 1 miljoen? Geen probleem: uw $ 5,000 per maand springt naar $ 10,000. En zo gaat het verder.

Het "geheim" hier is simpel: sla de blue-chip vrek over en ga mee closed-end fondsen (CEF's), die hogere opbrengsten bieden dan je ergens anders kunt vinden. We zullen hieronder een "mini-portfolio" van drie CEF's aanboren die die pensioenbelofte van $ 500 waarmaakt.

Bovendien bevatten CEF's, waaronder de drie hieronder, aandelen die u waarschijnlijk al bezit, dus u hoeft niet eens van investering te veranderen om deze grote uitbetalingen te krijgen!

Een zeldzame CEF-verkoop, dankzij de Fed

Ik schrijf al bijna tien jaar over CEF's en beleg er al veel langer in, en ik kan zeggen dat hun inkomen en winstpotentieel er vandaag beter uitzien dan op enig ander moment in mijn beleggingscarrière.

Goed nieuws over inflatie heeft de markten doen stijgen, maar de meeste activa, waaronder CEF's, zijn nog steeds oververkocht. Kijk maar eens wat er het afgelopen jaar is gebeurd met aandelen, obligaties en onroerend goed.

Dit is raar. In feite is er sinds 2008 geen bearmarkt geweest in alle drie de activaklassen. De markt voorspelt dus in wezen een grotere recessie dan we toen zagen.

Maar we zijn vandaag op een heel andere plaats. Nu, in tegenstelling tot toen, gaat het goed met de banken, omdat ze hogere winsten hebben gerapporteerd naarmate de stijgende rente hun marges vetmestte. Bovendien zien we geen bewijs van massale ontslagen, massale faillissementen of andere tekenen van langdurige malaise. Dit is de reden waarom een ​​herstel aan het eind van het jaar de aandelen op het moment van schrijven met 10% heeft doen stijgen ten opzichte van hun dieptepunten in 2022, met waarschijnlijk meer winst in het verschiet.

Opbrengsten voor de sterren - zonder de Moonshot-risico's

Naarmate de prijzen stijgen, zullen de huidige rendementen op aandelen en CEF's dalen. Daarom is het belangrijk om nu te kopen.

Dus laten we eens kijken naar die drie CEF's die ik eerder noemde, waarmee u direct een gediversifieerde, hoogrentende portefeuille krijgt die $ 500 omzet in $ 5,000 aan maandelijkse dividenden, met bovendien een sterk opwaarts potentieel.

"Pensioenklaar" CEF #1: Knipper en u mist deze uitbetaling van 11%

Langdurige lezers zullen de BlackRock Innovation & Growth Trust (BIGZ) omdat we het in 2022 herhaaldelijk hebben besproken. Het is een relatief nieuw fonds, gerund door 's werelds grootste investeringsmaatschappij (BlackRock heeft $ 10 biljoen in activa).

Een herstel in technologie (dankzij zwakkere inflatie) en een solide portefeuille van snelgroeiende bedrijven zoals Monolithische energiesystemen (MPWR), biotechnologie
TECH
(TECH)
ECH
) en Betaalbaarheid (PCTY) hebben CEF-investeerders verleid om BIGZ onder de loep te nemen. Dat geldt ook voor de korting op de intrinsieke waarde (NIW, of de waarde van de aandelen die het bezit).

De korting van 20.4% van BIGZ benadrukt het potentieel van het fonds op een aantal manieren. Aan de inkomstenzijde betekent dit dat het rendement van 11.4% van het fonds kan worden gedekt door een rendement van slechts 9.1% op de NAV te behalen (omdat het rendement van 11.4% wordt berekend op basis van de verdisconteerde marktprijs, terwijl het cijfer van 9.1% is gebaseerd op het rendement van het fonds). NAV delen).

Aangezien de technologiesector dat rendement van 9.1% op NAV bijna heeft verdubbeld, met een rendement van 17.5% op jaarbasis in het afgelopen decennium, ziet het dividend van BIGZ er zeer duurzaam uit.

Maar die deal met 20% korting duurt niet eeuwig. Merk op dat BIGZ vóór de uitverkoop van 2022 kort tegen pari handelde, vergelijkbaar met de andere technologiefondsen van BlackRock, die een groot deel van hun leven tegen hoge premies hebben gehandeld. Als BIGZ weer tegen pari gaat handelen, krijgen aandeelhouders die wachten met kopen een rendement van 9.1% op de marktprijs. Hoewel dat net zo duurzaam is als de huidige opbrengst van 11.4%, ligt de reden om nu te kopen voor de hand.

Zelfs afgezien van de potentiële winst die u zou missen door te wachten, laat de grafiek hierboven zien hoe het uitstellen van uw BIGZ-aankoop met slechts een korte tijd uw inkomen met bijna $ 1,000 per maand kan verminderen! Grafieken als deze laten zien waarom inkomenshandelaren dol zijn op bearmarkten.

"Retirement-Ready" CEF #2: Een "Ironclad" rendement van 12.5% van de beste obligaties

Onze tweede CEF is de Eaton Vance Inkomensfonds met beperkte looptijd (EVV
VV
), die schulden van risicovollere (en dus hoger renderende) bedrijven in evenwicht brengt met kortlopende schulden met een lager risico. Deze strategie heeft EVV geholpen haar dividend vast te houden, dat nu 12.5% oplevert.

Door de pandemie en de verlaging van de tarieven tot bijna nul, daalden de inkomsten die EVV uit haar portefeuille verdiende. Toch hield het management de uitbetalingen stabiel, waardoor EVV nu in een veel betere positie verkeerde om zijn dividend vast te houden.

Dat is niet erg, want de korting van 7.9% van EVV zorgt ook voor een duurzamer rendement. Als gevolg van die afwaardering is het rendement van 12.5% op de marktprijs van EVV slechts een rendement van 11.5% op de NAV. Hoewel dat hoog klinkt, hebben de maatregelen van de Fed ervoor gezorgd dat de rendementen op de markt voor hoogrentende bedrijfsobligaties enorm zijn gestegen.

Met een gemiddeld rendement van 8.7% op hoogrentende schulden op dit moment, kan EVV eenvoudig het rendement van de bredere markt evenaren en de uitbetalingen bijna vasthouden. Maar aangezien EVV de markt heeft verpletterd, zal het waarschijnlijk veel beter doen dan dat.

Met een betrouwbare inkomstenstroom van 12.5% en hoger uitbetalingspotentieel, EVV's korting is niet lang voor deze wereld. We kunnen de volgende grote opwaartse verschuiving al vorm zien krijgen.

Die slotkorting betekent ook dat we hogere meerwaarden kunnen verwachten, aangezien EVV in augustus tegen pari handelde.

"Retirement-Ready" CEF #3: een betaler van 11.8% met een korting op geleende tijd

Laten we onze mini-portfolio afronden met de Aberdeen Global Premier Properties Fund (AWP), dat 11.8% opbrengt en hoogwaardige vastgoedbeleggingsfondsen (REIT's) bezit, zoals magazijneigenaar Prologis
PLD
(PLD), REIT voor zelfopslag Openbare opslag (PSA) en winkeleigenaar Realty inkomen
O
(OF).

De afgelopen weken hebben we ook gezien dat de korting van AWP langzaam terrein wint.

Een herstel naar de eerdere norm van het fonds van een korting van 2% lijkt de komende maanden waarschijnlijk, wat potentieel opwaarts potentieel biedt om mee te gaan met het rendement van 12%.

Combineer AWP met de andere twee fondsen hierboven en u krijgt blootstelling aan wereldwijd onroerend goed, hoogrentende bedrijfsobligaties en geavanceerde technologie. Dat is een zeer hoge mate van diversificatie die uw risico verlaagt terwijl u het dividend van 12% van onze miniportefeuille ontvangt.

Michael Foster is de Lead Research Analyst voor Tegengestelde vooruitzichten. Voor meer geweldige inkomstenideeën, klik hier voor ons laatste rapport “Onverwoestbaar inkomen: 5 koopjesfondsen met stabiele 10.2% dividenden."

Openbaarmaking: geen