nu met pensioen, is belegd in 20% aandelen, 10% obligaties en 70% contanten.
De basis van de 4%-regel van de heer Bengen is om bij pensionering een allocatie van ten minste 50% aan aandelen aan te houden, en dat een totaalrendementstrategie (waarbij alleen beleggingen worden gebruikt) om het pensioeninkomen te financieren volkomen veilig is. Dat de heer Bengen toegeeft dat hij zich zo ongemakkelijk voelt met de markten in pensionering dat hij zijn eigen regel overtreedt, is opmerkelijk.
Financiële adviseurs vertellen klanten vaak om belegd te blijven. Maar pensioen brengt nieuwe risico's, zorgen en emoties met zich mee die niet volledig kunnen worden gewaardeerd tijdens het werken en het mee naar huis nemen van een salaris.
Niet zo gemakkelijk om de 4%-regel bij pensionering te volgen
Foto:
Michael Nagle/Bloomberg Nieuws
"Het is tijd om de pensioenregel van 4% te heroverwegen” (Personal Journal, 20 april) is fascinerend, vooral de onthulling dat
Bill Bengen,
nu met pensioen, is belegd in 20% aandelen, 10% obligaties en 70% contanten.
De basis van de 4%-regel van de heer Bengen is om bij pensionering een allocatie van ten minste 50% aan aandelen aan te houden, en dat een totaalrendementstrategie (waarbij alleen beleggingen worden gebruikt) om het pensioeninkomen te financieren volkomen veilig is. Dat de heer Bengen toegeeft dat hij zich zo ongemakkelijk voelt met de markten in pensionering dat hij zijn eigen regel overtreedt, is opmerkelijk.
Financiële adviseurs vertellen klanten vaak om belegd te blijven. Maar pensioen brengt nieuwe risico's, zorgen en emoties met zich mee die niet volledig kunnen worden gewaardeerd tijdens het werken en het mee naar huis nemen van een salaris.
David Lau
Louisville, Ky.
Copyright © 2022 Dow Jones & Company, Inc. Alle rechten voorbehouden. 87990cbe856818d5eddac44c7b1cdeb8
Verscheen in de gedrukte editie van 27 april 2022 als 'Niet zo gemakkelijk om slechts 4% per jaar op te nemen als gepensioneerde'.
Bron: https://www.wsj.com/articles/retirement-planning-four-percent-rule-bengen-investment-11650923000?mod=itp_wsj&yptr=yahoo