De meeste vrouwen zien geld als een middel om verandering teweeg te brengen, blijkt uit onderzoek

De afgelopen jaren hebben de effecten van Covid-19, sociaal activisme en economische onzekerheid een diepgaande invloed gehad op de houding van vrouwen ten aanzien van hun financiën, volgens een UBS-enquête.

Bijna 9 op de 10 vrouwen geloven dat geld een hulpmiddel is om hun persoonlijke 'doel' te bereiken, zo blijkt uit het rapport, waarbij in januari en februari 1,400 2022 vrouwelijke investeerders werden ondervraagd.

"Veel vrouwen zijn meer dan ooit toegewijd aan het leiden van een doelgerichter, doelbewuster leven en het maken van een positief verschil in de wereld", zegt Carey Shuffman, hoofd van het vrouwensegment voor UBS. 

"En we zagen dat vrouwen dat op verschillende manieren wilden doen, waarvan vele terugkwamen op financiële betrokkenheid en het uitoefenen van financiële macht," zei Shuffman.

Volgens de bevindingen heeft bijna 95% van de ondervraagde vrouwen de afgelopen 12 maanden financiële middelen of tijd geschonken, en bijna driekwart heeft aankopen gedaan die verband houden met hun waarden. 

Bovendien willen de meeste vrouwen portefeuilles die hun waarden weerspiegelen, zo blijkt uit het onderzoek, waarbij 79% zegt dat ze activa willen die gericht zijn op een positieve impact op het milieu, de maatschappij en het bestuur, ook wel ESG genoemd. 

"Er is een zeer duidelijke correlatie tussen het willen gebruiken van geld om positieve verandering teweeg te brengen en vervolgens je geld te investeren om in overeenstemming te zijn met die waarden," zei Shuffman.

Deze bevindingen zijn vergelijkbaar met een opiniepeiling door Cerulli Associates waaruit blijkt dat ongeveer 52% van de vrouwen liever investeert in bedrijven met een positieve sociale of ecologische impact, vergeleken met 44% van de mannen.

Ondanks de grote belangstelling was de adoptie echter lager: slechts 47% van de vrouwen bezit ESG-investeringen, zo blijkt uit het UBS-onderzoek.

Hoewel de meesten de kracht van financiële betrokkenheid erkennen, schuiven de helft van de getrouwde vrouwen nog steeds hun echtgenoten op als het gaat om investeringen en geldbeslissingen op de lange termijn.

Het is een trend die zich de afgelopen vijf jaar heeft voortgezet en zich uitstrekt over generaties, achtergronden, ras, etniciteit en beroep, zei Shuffman.

Van de vrouwen die afhankelijk zijn van hun echtgenoot voor geldbeslissingen, heeft echter zo'n 90% zich actief beziggehouden met liefdadigheidsgiften van hun huishouden, zo blijkt uit het onderzoek.  

"We zien dit echt als een mogelijke oprit en toegangspoort tot grotere betrokkenheid", zei Shuffman.

Vanaf 2020 hadden Amerikaanse vrouwen bijna $ 11 biljoen in handen, wat tegen 30 $ 2030 biljoen kan zijn, een potentiële overdracht van rijkdom dicht bij het bruto binnenlands product van de VS, volgens onderzoek van McKinsey and Company.