Kick-off 2022 met 2 veilige dividenden tot 10% (met opwaartse kant)

Dit is mijn beste advies nu 2022 aanbreekt: negeer het voortdurende geblaat van de media over inflatie en problemen met de toeleveringsketen – deze twee boemans zijn niet in de buurt de bedreigingen waarvan iedereen denkt dat ze zijn!

In feite markeren de door terreur geteisterde krantenkoppen over beide een kans voor ons, tegendraadse inkomenszoekers. Laten we dus doorgaan en gebruik maken van de vrees van beleggers voor dividenden die tot wel 10% kunnen opleveren, plus marktverpletterende rendementen als de menigte (onvermijdelijk!) naar ons standpunt komt.

Tips voor een heropleving van de toeleveringsketen

De komende weken zullen er meer gegevens binnenkomen om de zaken duidelijker te maken, maar tot nu toe is er één sterke aanwijzing dat het doemscenario van de zakenpers – stijgende inflatie, een correctie op de aandelenmarkten en krappere bedrijfswinsten – gewoon niet aan de orde is.

Dat komt omdat de experts voorbijgaan aan het feit dat de toeleveringsketen zich in de vroegste stadia van genezing bevindt. Het bewijs staat in een weinig opgemerkt rapport van Mastercard (MA) over de uitgaven tijdens de vakantieperiode.

Er valt veel uit te pakken in deze grafiek, maar de totale verkoopcijfers zijn hier de sleutel. Vergeleken met eind 2020 verhoogden shoppers hun bestedingen met 8.5%. Belangrijker nog is dat ze hun uitgaven met 10.7% hebben verhoogd vergeleken met het jaar 2019 vóór de pandemie.

De belangrijkste conclusie is dat de problemen met de toeleveringsketen duidelijk zijn niet consumenten ervan weerhouden goederen te kopen. Ondanks schijnbaar eindeloze verhalen over lege schappen, hadden klanten er geen probleem mee om te vinden wat ze wilden kopen – in overvloed!

Dus wie heeft er baat bij als de zorgen over de toeleveringsketen worden weggenomen? Makkelijk: grote Amerikaanse retailers zoals Home Depot (HD), Beste Koop (BBY) en Walmart (WMT). Met andere woorden: dezelfde large-capaandelen die beleggers in 2021 een geweldig rendement opleverden.

De meeste mensen zouden op een opkomende trend als deze willen inspelen door deze aandelen rechtstreeks of via een ETF zoals de te kopen Duurzame consumenten ETF (XLY). Maar we zijn in de eerste plaats kopers van closed-end fondsen (CEF), en voor a zeer goede reden: CEF's betalen enorme dividenden! Het gemiddelde rendement voor alle CEF's schommelt rond de 7% terwijl ik dit schrijf.

Daarom slaan we XLY en zijn rendement van 0.5% over en kijken we naar een CEF zoals de Liberty All-Star Equity Fund (VS), dat een aantal aandelen bezit die klaar zijn om te profiteren van de vrijere goederenstroom, waaronder Amazon.com (AMZN), PayPal Holdings (PYPL) en Visum (V).

Het presteert ook solide en overtreft vorig jaar zowel XLY als het grote S&P 500-indexfonds qua totaalrendement. En de VS deden dat terwijl ze een bijna ongehoorde opbrengst van 10% betaalden! Met andere woorden, ongeveer een derde van het rendement dat u van dit fonds hieronder ziet, was in veilige dividenden.

Sceptisch over een aandelengolf in 2022? Deze CEF is voor jou

Er zit echter een keerzijde aan deze winsten: nu beide fondsen de S&P 500 verslaan, zou je kunnen denken dat de trend naar hogere consumentenbestedingen in 2022 al is ingeprijsd.

Ik ben het niet eens met die opvatting, maar als dit jouw mening is, zou je het ultragediversifieerde kunnen overwegen Nuveen S&P 500 Dynamic Overwrite Fund (SPXX), die de volledige S&P 500 omvat, zodat u toegang krijgt tot consumentenaandelen en ook tot de andere sectoren van de index, zoals financiële dienstverlening, gezondheidszorg, technologie, onroerend goed en industrie.

De twist hier is dat SPXX callopties op zijn beleggingen verkoopt, een slimme zet die uw inkomen verhoogt en uw belegging helpt af te dekken tegen een recessie.

Zo werkt het: de callopties die SPXX verkoopt zijn contracten, waarbij het fonds het recht om zijn aandelen te kopen aan een andere belegger verkoopt tegen een vaste aandelenprijs in ruil voor een contante betaling, ook wel een premie genoemd. Dit geeft de verkoper bescherming tegen een recessie, omdat hij de premie mag behouden, wat er ook gebeurt, en de optie vervalt als de aandelenkoers daalt.

Dit betekent dat SPXX minder risico met zich meebrengt dan een indexfonds of individuele aandelen, terwijl het een extra inkomstenstroom biedt die het fonds aan u kan doorgeven. Dit is de reden waarom het dividend van SPXX 5.3% oplevert, meer dan vier keer het gemiddelde rendement van de S&P 500 van 1.3%.

Michael Foster is de Lead Research Analyst voor Tegengestelde vooruitzichten. Voor meer geweldige inkomstenideeën, klik hier voor ons laatste rapport “Onverwoestbaar inkomen: 5 koopjesfondsen met veilige 7.5% dividenden."

Openbaarmaking: geen