Het ministerie van Justitie zegt tegen bankiers dat ze hun wandaden moeten bekennen

Banken en andere bedrijven die mogelijke misdaden door werknemers proactief melden aan de overheid in plaats van te wachten tot ze ontdekt worden, zullen mildere voorwaarden krijgen, aldus een ambtenaar van het ministerie van Justitie.

De DOJ heeft onlangs haar benadering van strafrechtelijke handhaving door bedrijven herzien om bedrijven te stimuleren hun wandaden uit te roeien en bekend te maken. Marshall Molenaar, zei een belangrijkste adjunct-procureur-generaal dinsdag bij a bankconferentie in Maryland.

"Als er sprake is van wangedrag, willen we dat bedrijven optreden", zei Miller vertelde de aanwezige bankadvocaten en compliance managers. "Als bedrijven dat doen, kunnen ze verwachten dat het op een duidelijke en voorspelbare manier beter gaat."

Banken, die dagelijks biljoenen dollars aan stromen over de hele wereld verwerken, hebben een relatief hoge last voor het afdwingen van anti-witwaspraktijken en andere wettelijke en regelgevende vereisten.

Maar ze hebben een lange geschiedenis van mislukkingen, vaak als gevolg van gewetenloze werknemers of slechte praktijken.

De industrie heeft sinds de financiële crisis van 200 meer dan 2008 miljard dollar aan boetes betaald, grotendeels in verband met haar rol in de hypotheekcrisis, volgens een 2018 telling van KBW. Handelaren en bankiers zijn ook beschuldigd van het manipuleren van benchmarktarieven, valuta's en markten voor edelmetalen, stelen miljarden dollars uit ontwikkelingslanden, en het witwassen van geld voor drugsbaronnen en dictators.

De wortel die ambtenaren van justitie voor het bedrijfsleven bungelen, omvat een belofte dat bedrijven die onmiddellijk zelf melding maken van wangedrag, niet gedwongen zullen worden een schuldbekentenis in te dienen, "zonder verzwarende factoren", zei Miller. Ze zullen ook voorkomen dat ze interne waakhonden, monitors genaamd, krijgen toegewezen als ze volledig meewerken en interne nalevingsprogramma's opstarten, zei hij.

De eerste stimulans weegt extra zwaar voor financiële bedrijven omdat schuldige bekentenissen catastrofale problemen kunnen veroorzaken voor de sterk gereguleerde entiteiten; ze kunnen zakelijke licenties verliezen of de mogelijkheid om klantgelden te beheren, tenzij ze wettelijke uitzonderingen hebben onderhandeld.

"De boodschap die elk bedrijf zou moeten horen, is dat de beste manier om een ​​schuldig pleidooi te voorkomen - voor sommige bedrijven de enige manier om dat te doen - is door onmiddellijk zelf aangifte te doen en mee te werken wanneer wangedrag wordt ontdekt", zei Miller.

Ambtenaren hebben over het algemeen geprobeerd te voorkomen dat bedrijven onbedoeld instortten door handhavingsmaatregelen na de 2002 aanklacht tegen accountantskantoor Arthur Andersen leidde tot het verlies van 28,000 banen.

Maar dat heeft ertoe geleid dat banken en andere bedrijven de afgelopen tien jaar doorgaans zijn binnengekomen overeenkomsten voor uitgestelde vervolging of andere regelingen, gekoppeld aan boetes, wanneer wandaden worden geconstateerd. Bijvoorbeeld, JPMorgan Chase trad toe tot gegevensbeschermingsautoriteiten vanwege zijn rol in de Piramidespel van Bernie Madoff en een handelsschandaal in edelmetalen, naast andere ongelukken.

Zelfs in gevallen waarin problemen niet onmiddellijk worden gevonden, geeft het ministerie van Justitie waardering voor managers die vrijwillig informatie verstrekken aan de autoriteiten, zei Miller. Hij haalde de recente veroordeling aan van Uber's ex-chef security officer voor belemmering van rechtvaardigheid als een voorbeeld van hun huidige methoden.

"Toen de nieuwe CEO van Uber aan boord kwam en hoorde van het gedrag van de CSO, nam het bedrijf de beslissing om alle feiten met betrekking tot het cyberincident en het belemmerende gedrag van de CSO zelf bekend te maken aan de overheid", zei hij. De verhuizing resulteerde in een uitgestelde vervolging overeenkomst.

Bedrijven zullen ook gunstig worden beoordeeld voor het creëren van compensatieprogramma's die de terugvordering van bonussen mogelijk maken, zei hij.

De afdelingsbrede verschuiving in zijn aanpak komt na een jaarlange herziening van zijn processen, zei Miller.

Miller ratelde ook een lijst af met recente cryptocurrency-gerelateerde handhavingsacties en liet doorschemeren dat het bureau keek naar mogelijke manipulatie van digitale activamarkten. De recente ineenstorting van FTX heeft geleid tot vragen over de vraag of oprichter Sam Bankman-Fried zal strafrechtelijk worden vervolgd.

"De afdeling volgt de extreme volatiliteit op de markt voor digitale activa het afgelopen jaar op de voet", zei hij bekende quote toegeschreven aan Berkshire Hathaway's Warren Buffett over het ontdekken van wandaden of het nemen van dwaze risico's 'als het tij gaat'.

"Voor nu wil ik alleen maar zeggen dat degenen die naakt hebben gezwommen zich veel zorgen moeten maken, omdat de afdeling er nota van neemt", zei Miller.

—Met rapportage van Dan Mangan van CNBC