Beleggers verlaten ETF's voor directe indexering. Zou je?

ETF's maakten hun debuut in de jaren '90 als een populaire beveiliging waarmee beleggers een alternatief hadden voor traditionele aandelenaankopen en beleggingsfondsen. Via ETF's konden beleggers een passief beheerde portefeuille verkrijgen zonder minimale investering en verschillende activa. Tegenwoordig zijn ETF's nog steeds een populaire optie, maar ze worden snel overtroffen door de voordelen die directe indexering biedt.

Gesponsorde: Voor een professionele benadering bij het kiezen van de juiste investeringsoptie voor u, zoekt u een lokale financieel adviseur om je te helpen.

Hieronder bespreken we waarom deze voorkeursverschuiving plaatsvindt en geven we u een overzicht op hoog niveau van directe indexering en alles wat het u kan bieden.

Directe indexeringsdefinitie

Directe indexering is een beleggingsvehikel waarmee u individuele aandelen of effecten kunt kopen die de prestaties van een index zoals de Dow Jones of de S&P 500 volgen. Als u bijvoorbeeld een portefeuille wilt creëren die net zo goed of beter kan presteren dan de populaire S&P 500-index kunt u de directe indexeringstactiek voor de taak gebruiken. U selecteert alle effecten die de S&P-index aanhoudt en kopieert hun wegingen.

Bepaalde ETF's, die beleggers in staat stellen om bakken met beleggingen te kopen die een afspiegeling zijn van bepaalde indexen, kunnen overeenkomsten vertonen met dit proces, maar er zijn duidelijke verschillen.

ETF's versus directe indexering

Naar begrijp directe indexering versus ETF's je moet kijken naar de overeenkomsten die ze delen en de verschillen die ze scheiden. Ten eerste stellen directe indexering en ETF's beleggers in staat om een ​​pool van individuele effecten zoals aandelen en obligaties te bezitten. Het ontwerp is opgezet om het best mogelijke rendement te behalen door het succes van de meest welvarende indexen op de markt na te bootsen.

Het belangrijkste verschil ligt in de eigendom van de effecten. Met een ETF kunt u een aandeel van de ETF bezitten, niet de individuele effecten. Met directe indexering bezitten beleggers de effecten en kunnen ze hun wegingen naar eigen inzicht manipuleren.

Voordelen van directe indexering

Nu u de verschillende structuur van directe indexering en ETF's beter begrijpt, kunnen we ingaan op de redenen waarom directe indexering aan populariteit wint ten opzichte van andere aangeboden beleggingsvehikels. Het eerste voordeel is het meest voor de hand liggende, maatwerk.

Het verhaal gaat verder

Portfolio-aanpassing

ETF's bieden flexibiliteit, zodat u naar eigen inzicht aandelen kunt kopen en verkopen. Directe indexering biedt echter dezelfde flexibiliteit in combinatie met de ultieme vrijheid van maatwerk. Zoals we hierboven vermeldden, geeft directe indexering beleggers de vrijheid om alle individuele aandelen te kopen die andere indexen hebben, maar ze kunnen diversifiëren naar eigen goeddunken. Dit omvat het kopen van extra aandelen of het verkopen van aandelen die niet zo goed presteren. Door de vrijheid te hebben om slecht presterende activa te verwijderen, hebben beleggers een betere kans om beter te presteren dan de index die ze nabootsen.

Lagere belastingkosten

Wanneer een enkel aandeel met winst wordt verkocht, moet de verkoper belasting betalen over het inkomen. Dit staat bekend als vermogenswinstbelasting. Aan de andere kant, als een verkoop van activa heeft plaatsgevonden en dit heeft geleid tot een verlies, kan de verkoper een verlies op de verkoop claimen. Dit vertaalt zich in een belastingaftrek waarbij het verlies wordt afgetrokken van uw belastbaar inkomen. Hoe lager uw belastbaar inkomen, hoe lager uw aanslagbiljet.

Dus de redenering blijft, claim al je verliezen op... vermogenswinstbelasting op beleggingen minimaliseren.

Met directe indexering is er een overvloed aan mogelijkheden om een ​​effect met verlies te verkopen om uw winsten te compenseren en uw belastingaanslag te verlagen. Dit proces wordt gewoonlijk aangeduid als: het oogsten van belastingverlies.

Brede toegang

In het verleden werd directe indexering belemmerd door het gebrek aan platforms die dit wilden ondersteunen. Volgens Cerulli-medewerkers, "Directe indexering is klaar om de komende vijf jaar met meer dan 12% op jaarbasis te groeien, sneller dan traditionele financiële producten, zoals beleggingsfondsen, ETF's en afzonderlijke rekeningen."

Onlangs hebben vermogensbeheerders en grote bedrijven als JPMorgan, BlackRock en Vanguard kennis genomen van deze toenemende populariteit. Als gevolg hiervan nemen meer platforms gespecialiseerde portfoliomogelijkheden over om directe indexering te ondersteunen.

Beleggers kunnen nu gemakkelijker directe indexering nastreven als hun primaire vorm van beleggen zonder de nadelen van beperkte fractionele aandelenaankopen en platformbeperkingen.

The Bottom Line

ETF's kunnen u een groep effecten geven om een ​​index na te bootsen, maar hebben beperkingen in beveiligingskeuzes en -gewichten. Voor meer flexibiliteit, maatwerk en algehele controle over uw portefeuille kan directe indexering een geweldige aanvulling zijn op uw beleggingsstrategie.

Investeringstips

• A financieel adviseur kan u helpen een beleggingsportefeuille op te bouwen ter ondersteuning van uw financiële toekomst. Het vinden van een gekwalificeerde financieel adviseur hoeft niet moeilijk te zijn. SmartAsset's gratis tool matcht u met maximaal drie financiële adviseurs die uw gebied bedienen, en u kunt uw adviseurs-matches kosteloos interviewen om te beslissen welke geschikt is voor u. Als u klaar bent om een ​​adviseur te vinden die u kan helpen uw financiële doelen te bereiken, begin nu.

• SmartAsset's gratis investeringscalculator kan u helpen visualiseren hoe uw beleggingen in de loop van de tijd kunnen groeien.

Fotocredit: ©iStock.com/ismagilov, ©iStock.com/PamelaJoeMcFarlane, ©iStock.com/designer491

De post So Long, ETF's: directe indexering is een rage verscheen eerst op SmartAsset-blog.