Daghandel kan een bevredigende en lucratieve carrière zijn. Als je weet wat je doet, kun je een serieuze verandering teweegbrengen. Maar met elk financieel succes komt ieders favoriete consequentie: belastingen. Dus hoe vermijden daghandelaren belastingen, of verminderen ze op zijn minst? Er zijn een paar verschillende methoden die u kunt gebruiken als u daghandel doet om uw totale belastingaanslag te verlagen.
Als u het niet aan het toeval wilt overlaten of u gewoon geen zorgen wilt maken over uw belastingverplichtingen, overweeg dan om een financieel adviseur wie kan het voor je regelen.
Wat is de vermogenswinstbelasting?
Als u een succesvolle handelaar bent, zult u moeten betalen op uw inkomsten. Elke winst die u verdient door een investering te verkopen, kan onderhevig zijn aan wat de vermogenswinstbelasting. Dus als u een aandeel koopt voor $ 20 en het verkoopt voor $ 25, heeft u $ 5 aan meerwaarden die worden belast.
Vermogenswinsten worden tegen verschillende tarieven belast, afhankelijk van hoe lang u de investering aanhield, ook wel bekend als korte en lange termijn tarieven. Als u een actief koopt en verkoopt binnen een jaar na aankoop en uw winst, wordt u belast tegen het kortetermijntarief. In wezen wordt de winst opgeteld bij uw jaarinkomen en belast tegen hetzelfde tarief als uw inkomen. Hangt af van jouw belastingschijfworden vermogenswinsten op korte termijn belast tegen 10% - 37%.
Meerwaarden op lange termijn zijn winsten die u hebt verdiend na de verkoop van een belegging die u langer dan een jaar had. Deze worden belast tegen een lager tarief van 0% – 20%, afhankelijk van uw inkomen. Nu we vermogenswinstbelasting hebben gedefinieerd, kunnen we uitsplitsen wat het betekent om een handelaar te zijn, zodat u ten volle kunt profiteren van het IRS-systeem.
Wat het betekent om handelaar te zijn
Sommige mensen denken misschien aan zichzelf daghandelaren maar ze komen mogelijk niet in aanmerking als een onder de IRS-regels. Om door de IRS als handelaar te worden beschouwd, moet u aan drie criteria voldoen:
Zoek winst in dagelijkse marktbewegingen uit effecten, niet uit dividenden, rente of kapitaalgroei.
Neem deel aan substantiële activiteiten.
Ga door met de activiteit en regelmaat.
Buy-and-hold beleggen wordt niet beschouwd als handel voor de IRS. Handelaren moeten actief zijn, meerdere transacties per dag uitvoeren en effecten meestal voor een kortere periode aanhouden. De fiscale status van een "handelaar" vereist veel werk, maar ook veel geld. De IRS verwacht van u dat u handelt en dat u over aanzienlijke middelen beschikt om te handelen.
De Mark-to-Market-methode
De eerste manier waarop daghandelaren belastingen vermijden, is door gebruik te maken van de mark-to-market-methode. Deze methode maakt gebruik van het vermogen van daghandelaren om meerwaarden te compenseren kapitaal verliezen. Beleggers kunnen een belastingaftrek krijgen voor alle investeringen waaraan ze geld hebben verloren en die gebruiken om vermogenswinstbelasting te vermijden of te verlagen. Normaal gesproken kunt u maximaal $ 3,000 aan verliezen aftrekken. Maar met de mark-to-market-methode kunnen handelaren meer aftrekken.
Als u aan de bovenstaande criteria voor een handelaar voldoet, kunt u een verkiezing indienen voor mark-to-market uw effecten of waren. Hiermee kunt u meer dan $ 3,000 aan verliezen aftrekken en kunt u aan het begin van elk jaar de waarde van het effect markeren op de nieuwe marktwaarde. In wezen zet dit alle winsten of verliezen terug naar $0. Het nadeel is dat u verliezen niet kunt meenemen naar het volgende jaar. De voordelen van deze methode wegen echter ruimschoots op tegen de nadelen.
Maak gebruik van de Wash-Sale Vrijstelling
Veel beleggers verkopen verliezende activa om winsten te compenseren. Hierdoor voorkomt de IRS dat veel beleggers beleggingen met verlies verkopen en vervolgens binnen 30 dagen na de verkoop hetzelfde activum kopen.
Als u echter mark-to-market gebruikt, bent u vrijgesteld van deze regel. U kunt uw winst compenseren door activa te verkopen, ongeacht of u ze net hebt gekocht. Daghandelaren kunnen hier hun voordeel mee doen. Als ze bijvoorbeeld speculeren dat de aandelen van een bedrijf na hun kwartaal zullen dalen inkomensvraag binnen een paar dagen kunnen ze de aandelen kopen en verkopen wanneer deze dalen, waarbij ze het verlies als belastingafschrijving tellen. Dit brengt natuurlijk risico's met zich mee.
Zakelijke kosten aftrekken
De laatste methode om belastingen te verlagen, is door te profiteren van het feit dat ze een bedrijf runnen. Dit betekent dat ze hun totale belastingaanslag verlagen door gekwalificeerde zakelijke uitgaven af te trekken van hun jaarlijkse belastingen. Dingen zoals internetservice, een computer, evenals software of handelsdiensten kunnen mogelijk allemaal worden afgetrokken. Als je een aangewezen hebt kantoor aan huiskunt u mogelijk ook een deel van uw hypotheek aftrekken. U kunt samenwerken met een financieel adviseur die ervaring heeft met het werken met bedrijven om meer te weten te komen over hoe dit voor uw situatie zou kunnen werken.
The Bottom Line
Actieve daghandelaren kunnen op verschillende manieren belasting ontwijken. Door gebruik te maken van het IRS-systeem van inhoudingen, kunt u uw belastingdruk verminderen. Als u een verkiezing indient voor mark-to-market, kunt u verliezen van meer dan $ 3,000 opnemen, uw winsten en verliezen jaarlijks resetten en bent u vrijgesteld van de wash-sale-regel. Samen met deze niche belastingaftrek, kunt u zakelijke belastingaftrek aanvragen, zoals de kosten van uw investeringssoftware of uw internetfactuur. Bij elkaar opgeteld kunnen daghandelaren het bedrag aan vermogenswinstbelasting dat ze moeten betalen vermijden of op zijn minst verminderen.
Tips voor belastingplanning
Weet u niet zeker hoe de kosten of belastingen van uw bedrijf aan huis van invloed kunnen zijn op uw bedrijfsresultaten? U kunt overwegen om met een financieel adviseur te praten die u kan helpen het juiste plan voor al uw financiën op te stellen en te besparen op belastingen of gemiste kansen. Het vinden van de juiste financieel adviseur die aan uw behoeften voldoet, hoeft niet moeilijk te zijn. De gratis tool van SmartAsset matcht u met maximaal drie financiële adviseurs die uw regio bedienen, en u kunt uw adviseur-matches gratis interviewen om te beslissen welke de juiste voor u is. Als u klaar bent om een adviseur te vinden die u kan helpen uw financiële doelen te bereiken, begin nu.
Aangezien vermogenswinsten op korte termijn tegen hetzelfde tarief worden belast als uw inkomen, is een manier om in te schatten hoeveel u moet betalen, het berekenen van uw federale inkomstenbelastingen. van SmartAsset federale inkomstenbelastingcalculator is gratis en gemakkelijk te gebruiken.
Fotocredit: ©iStock.com/dima_sideInikov, ©iStock.com/Antonio_Diaz, ©iStock.com/ArLawKa AungTun
De post Hoe daghandelaren belastingen kunnen verlagen verscheen eerst op SmartAsset-blog.
Bron: https://finance.yahoo.com/news/day-traders-reduce-taxes-130013029.html