Hoe u uw portefeuillestrategie kunt verbeteren te midden van het conflict tussen Rusland en Oekraïne?

Key afhaalrestaurants

• De Russische invasie van Oekraïne heeft geleid tot instabiliteit op de wereldwijde financiële markten, waaronder aandelen, obligaties en grondstoffen
• Verschillende landen (waaronder de VS) hebben sancties opgelegd aan Russische energie-export, banken, technologie en investeringsmiddelen

Het conflict tussen Rusland en Oekraïne domineert de krantenkoppen sinds Rusland zijn intenties om zijn naaste buurland binnen te vallen op het wereldtoneel duidelijk maakte. Naarmate de situatie zich ontvouwt, blijven beleggers gespannen over de gevolgen van de situatie voor hun portefeuilles.

En niet zonder reden: Rusland heeft al sancties doorstaan, grondstoffenprijzen zijn gestegen en voorraden zijn gedaald. Week na week blijven veel grote indices verliezen boeken als gevolg van wereldwijde en lokale Marktvolatiliteit.

Hoewel dergelijke actie op de aandelenkoers de zenuwen van zelfs de meest stoïcijnse beleggers kan bedwingen, is het over het algemeen het beste om op koers te blijven. Maar dat betekent niet dat er geen ruimte is voor verbetering in uw portefeuillestrategie. (Vooral als de situatie potentiële zwakke punten aan het licht brengt die u eerder over het hoofd had gezien.)

Als u zich zorgen maakt over het verbeteren van uw portefeuillestrategie tijdens het conflict tussen Rusland en Oekraïne, vindt u hier wat u moet weten.

Q.ai voor iOS downloaden voor meer investeringsinhoud en toegang tot meer dan een dozijn AI-aangedreven investeringsstrategieën. Begin met slechts $ 100 en betaal nooit kosten of commissies.

5 dingen die u moet weten terwijl de aandelen door de Russische invasie van Oekraïne navigeren

Terwijl wereldmachten worstelen met de plotselinge invasie van Oekraïne, zijn activa over het hele spectrum verstoord te midden van geopolitieke spanningen.

1. Sancties zijn nabij.

In de afgelopen weken hebben meerdere landen (waaronder de VS) de invoer van Russische olie, aardgas en steenkool verboden. Ondertussen heeft het VK toegezegd zijn afhankelijkheid van Russische energie-import geleidelijk af te schaffen, terwijl de EU nieuwe plannen heeft voorgesteld om zijn energievoorziening te diversifiëren.

Andere sancties en controles waren gericht tegen Rusland:

• Banken
• Tech
• Beleggingsactiva
• Staatsschuld en eigen vermogen
• SWIFT-systemen (het wereldwijde financiële berichtensysteem dat financiële betalingen mogelijk maakt)
• Oligarchen en zakenlieden dicht bij Poetin

2. De energievoorziening zal slinken.

Rusland blijft een van 's werelds grootste producenten van belangrijke grondstoffen, waaronder energie, bepaalde grondstoffen en landbouwproducten. Hoewel de Verenigde Staten genoeg schalieolie en landbouwproductie hebben om zichzelf te onderhouden, geldt hetzelfde niet voor het grootste deel van Europa, dat voor zijn olie-, gas-, metaal- en landbouwbehoeften afhankelijk is van Russische invoer.

Als gevolg hiervan zullen sancties tegen deze exportkrachtpatser desastreuze gevolgen hebben voor grondstoffenprijzen en toeleveringsketens over de hele wereld.

3. Grondstoffenverstoringen zullen aanhouden.

Oekraïne en Rusland zijn cruciale bronnen voor grondstoffen zoals olie en aardgas, tarwe, zonnebloemolie en kunstmest. Rusland produceert ook onevenredige hoeveelheden aluminium, nikkel en palladium. De voorraden van sommige van deze materialen waren al schaars vóór de invasie - nu is er geen snelle, gemakkelijke oplossing voor de onvermijdelijke wereldwijde tekorten.

4. Inflatie kan stijgen.

In de Verenigde Staten, inflatie blijft op een hoogte van vier decennia - en sancties tegen Russische invoer zullen dit waarschijnlijk verergeren. Hoewel het moeilijk te voorspellen is hoeveel knelpunten in de toeleveringsketen de inflatie beïnvloeden, is het zeker dat investeerders angst het zal de inflatie beïnvloeden. En op de aandelenmarkt spelen verwachtingen een grote rol bij het bepalen van de prijs. (Hoewel de meeste investeerders niet verwachten dat de Fed haar geplande renteverhogingen binnenkort zal verschuiven.)

5. Het is onmogelijk om te weten waar het conflict toe zal leiden.

Gezien de grote verscheidenheid aan mogelijke uitkomsten van de impasse tussen Rusland en Oekraïne (om nog maar te zwijgen van de inmenging van wereldwijde sancties), is het onmogelijk om een ​​gunstig scenario te voorspellen. Op dit moment is het enige dat zeker is dat de volatiliteit op de wereldmarkt zal aanhouden totdat de situatie vordert of een oplossing vindt.

Verbetering van uw portefeuillestrategie te midden van het conflict tussen Rusland en Oekraïne

Onzekerheid op de aandelenmarkt is altijd moeilijk te navigeren, vooral in situaties waar geen eenvoudig antwoord op is. Maar zelfs in donkere tijden kunnen beleggers zilveren voeringen vinden.

Bekijk uw financiële doelen.

De eerste stap bij het omgaan met volatiliteit is het herzien van uw financiële doelstellingen. Uiteindelijk moeten alle wijzigingen die u aanbrengt in overeenstemming zijn met uw langetermijnplan en gericht zijn op het verhogen van de waarde van uw bezit.

Diversificatie is de sleutel.

Een goed gediversifieerde portefeuille is de sleutel om moeilijke tijden door te komen. Door uw kapitaal te spreiden over verschillende activaklassen en sectoren, kunt u de risico's op tumultueuze markten compenseren. En onthoud: het gaat er niet alleen om waar u investeert, maar ook hoeveel. Echte diversificatie is het resultaat van een uitgebalanceerde portefeuille die is ontworpen om te voldoen aan uw financiële doelstellingen op korte, middellange en lange termijn.

Vergeet niet dat volatiliteit leidt tot kansen.

Marktvolatiliteit kan een tijd zijn om in te spelen op huidige trends. Dat gezegd hebbende, je moet je hele lichaam niet veranderen strategie elke keer dat de markt daalt. Kijk in plaats daarvan of een paar herschikkingen of nieuwe investeringen uw bestaande strategie kunnen aanvullen.

U kunt er bijvoorbeeld voor kiezen om uw huidige bijdragen met 5% te verhogen om langetermijnwinsten te behalen wanneer de markt herstelt. Of u kunt wat kapitaal omleiden van een minder goed presterend activum naar een beter presterend activum.

U moet er echter altijd voor zorgen dat uw beleggingen passen bij uw langetermijnplan (zelfs als het kortetermijnactiva zijn) en de verleidingen van daghandel vermijden.

Laat grote verliezers achter.

Het is niet ongebruikelijk dat aandelenmarkten reageren op wereldwijde crises, vooral een die zo prominent is als een internationale invasie. In dergelijke omstandigheden is het verstandig om de prestaties van uw portefeuille in de gaten te houden en eventuele achterblijvende effecten te identificeren. Hoewel enige volatiliteit normaal is, wilt u misschien posities verlaten die ondermaats presteren op een langetermijncurve. En als u zich zorgen maakt over schade op de lange termijn, kunt u een deel van uw portefeuille omruilen voor minder risicovolle posities.

Vermijd overhaaste beslissingen.

Het is niet altijd gemakkelijk om uw langetermijnplan en assetallocatiestrategie af te wegen tegen de huidige marktgebeurtenissen. En hoewel het verleidelijk is om op volatiliteit in te spelen om uw rendement te verbeteren (of verlies te voorkomen), is paniek of overhaast handelen altijd een slecht plan.

Haal in plaats daarvan diep adem, bekijk uw portefeuille en de markt en houd uw langetermijndoelen in gedachten. Voer vervolgens het onderzoek in om ervoor te zorgen dat alle wijzigingen die u aanbrengt, uw langetermijndoelen ondersteunen. Aan het einde van de dag kan het moeilijk zijn om volatiliteit te verdragen, maar dalingen op korte termijn mogen geen leidraad zijn voor uw levenslange strategie.

Probeer de markt niet te timen.

Invasie of geen invasie, het timen van de markt is nooit een goed idee. Het is onmogelijk te voorspellen wanneer een belegging echt zijn dieptepunt heeft bereikt of zijn hoogtepunt heeft bereikt, en een verkeerde beslissing nemen kan rampzalige gevolgen hebben voor uw portefeuille.

Bekijk volatiliteit liever als een tijd om winst te maken in een "breedspectrum" zin. U kunt de bijdragen in uw hele portefeuille verhogen, kapitaal toewijzen aan een bijzonder slecht presterende sector die bekend staat om historische oplevingen, of een beetje "fun money" gebruiken om te speculeren.

Maar als u uw beleggingsstrategie baseert op het timen van de markt, is de kans groter dat u alles verliest dan dat u winst maakt.

Verdedig de positie.

Als je een paar slimme zetten wilt doen om direct te profiteren van de situatie tussen Rusland en Oekraïne, kun je kijken naar Amerikaanse ruimtevaart- en defensiebedrijven. Veel van deze bestanden zijn sinds de eerste invasie aanzienlijk gestegen. Bovendien, naarmate landen hun budgetten voor defensie-uitgaven verhogen, kunnen er meer mogelijkheden ontstaan ​​om te investeren in defensie-effecten.

Bereid je voor op noodsituaties.

Zelfs als de volatiliteit van de aandelenmarkt langetermijnwinsten oplevert, is het nog steeds verstandig om een ​​kasreserve bij de hand te hebben. Als de markt daalt en er plotseling een uitgave opduikt, kunt u er beter aan doen uw noodfonds uit te geven in plaats van uw portefeuille te verkopen. Onthoud: investeren voor uw toekomst is een langetermijnspel, maar kortetermijnbeslissingen kunnen grote gevolgen hebben.

Q.ai voor iOS downloaden voor meer investeringsinhoud en toegang tot meer dan een dozijn AI-aangedreven investeringsstrategieën. Begin met slechts $ 100 en betaal nooit kosten of commissies.