Hoe u Uncle Sam ertoe kunt brengen bij te dragen aan uw pensioensparen

Wat is het Spaarkrediet? En hoe komt u in aanmerking voor deze bijzondere heffingskorting?

Robert Powell van Retirement Daily sprak met Jeffrey Levine, CPA en belastingadviseur van Buckingham Strategic Wealth Partners, om die vraag en meer te beantwoorden.

TurboTax Live-experts letten op u. Deskundige help je op weg: krijg hulp terwijl je bezig bent, of geef je belastingen af. U kunt online live met belastingdeskundigen praten voor onbeperkte antwoorden en advies OF een toegewijde belastingdeskundige uw belastingen voor u laten doen, zodat u zeker kunt zijn van uw belastingaangifte. Genieten van tot $ 20 extra korting wanneer u aan de slag gaat met TurboTax Live.

Citaten| The Savers Credit: wat is het, wie komt in aanmerking?

Jeffrey Levine, hoofd planning, Buckingham Strategic Wealth

Jeffrey Levine, hoofd planning, Buckingham Strategic Wealth

Aanbevolen lezen: Wat is het IRS-formulier 8880?

Videotranscriptie| Jeffrey Levine, CPA en belastingexpert, Buckingham Strategic Wealth

Robert Powel: Wat moet de belastingbetaler weten over het Spaarkrediet? Nou, hier om met ons over te praten, is Jeffrey Levine van Buckingham Strategic Wealth. Jeffrey, welkom.

Jeffrey Levine: Het is goed om bij je te zijn, Bob. Ja, het spaartegoed is een van die echt verbazingwekkende dingen in de belastingcode wanneer mensen ervoor in aanmerking komen, omdat het een manier is om Uncle Sam je te laten betalen via een belastingkrediet om voor jezelf te sparen op een pensioenrekening. Als u in aanmerking komt, kunnen bijdragen aan IRA's, 401 (k)'s, zelfs Roth IRA's, worden voldaan, als u wilt, met een federale inkomstenbelastingvermindering. De uitdaging is echter dat niet iedereen specifiek in aanmerking komt. Er zijn inkomensgrenzen aan het vermogen om voor dit krediet in aanmerking te komen. En die inkomensgrenzen zijn vrij bescheiden. Dus dat op zich al heel wat mensen uit de running haalt voor de eer.

Daarnaast is een van de andere beperkingen dat je geen student kunt zijn of op de belastingaangifte van iemand anders kunt declareren. Dus laten we zeggen, studenten die normaal gesproken, als ze een deeltijdbaan hebben, laten we zeggen als ze sparen voor hun pensioen, onder de inkomensgrenzen zitten, maar het is hun verboden dit te nemen omdat ze een student zijn.

U kunt ook het probleem hebben met wat zij een testperiode noemen. Dit is bedoeld om misbruik te voorkomen door iemand die geld van zijn pensioenrekening haalt als distributie en het dan weer als een nieuwe bijdrage recyclet. Maar in feite beperkt het de mogelijkheid voor degenen die uitkeringen van hun pensioenrekeningen ontvangen om überhaupt in aanmerking te komen voor dit krediet, wat betekent dat zodra u 72 bereikt, weet u, op dat moment, zodra u de vereiste minimale uitkeringen moet doen, u kunt hier waarschijnlijk ook niet voor in aanmerking komen.

Dus op een hoog niveau, wat moet je weten? Welnu, als u geld opzij zet voor uw eigen pensioen, controleer dan of u voldoet aan de bepalingen voor het Spaarkrediet. Want als je dat doet, is het een waardevolle inkomstenbelastingvermindering waarbij Uncle Sam je betaalt om voor jezelf te sparen.

Robert Powel: En als ik de artikelen goed heb gelezen, hebben veel mensen die in aanmerking komen voor het krediet het om verschillende redenen niet geclaimd. Is dat correct?

Jeffrey Levine: Klopt. Veel mensen realiseren zich niet dat dit krediet bestaat, omdat het bijna te mooi klinkt om waar te zijn. Je zegt me dat ik mijn eigen geld op mijn pensioenrekening kan zetten en dan zal Uncle Sam me betalen om voor mezelf te sparen. Het klinkt als iets verzonnen. Maar ja, het is een echte verdienste. Het is echt van toepassing. En vooral als u uw eigen aangifte indient, wilt u controleren of u alle benodigde formulieren en invoer hebt ingevuld, en toch, als u in aanmerking komt, alle aftrekposten en kredieten ontvangt waar u recht op heeft. Omdat je elk jaar het minimumbedrag aan belasting moet betalen dat je Uncle Sam verschuldigd bent, maar als je meer betaalt, is dat jouw keuze.

Noot van de redactie: de inhoud is beoordeeld op belastingnauwkeurigheid door een TurboTax CPA-expert.

Bron: https://www.thestreet.com/personal-finance/savers-credit-everything-to-know?puc=yahoo&cm_ven=YAHOO&yptr=yahoo