Hoe u grote rijkdom kunt opbouwen met de kracht van samenstellen

Het is vandaag de tijd om de kracht van samenstellen te gaan gebruiken. Vergeet uw prestaties uit het verleden en werk eraan om verliezen beperkt te houden terwijl u uw portefeuille opbouwt en rendement boekt.

Albert Einstein wordt gecrediteerd met het zeggen: "Samengestelde rente is het achtste wereldwonder. Wie het begrijpt, verdient het, wie het niet betaalt.” Benjamin Franklin beschreef bereiding als: "Geld maakt geld. En het geld dat geld geld oplevert.”

Een van mijn favoriete illustraties van compounding is dat als de $ 24 die werd gebruikt om het eiland Manhattan van de Lenape Tribe in 1626 te kopen, werd geïnvesteerd in een obligatie van 8%, het in 44 ongeveer $ 2023 biljoen waard zou zijn.

Als u een ruwe schatting wilt van hoe snel samengestelde middelen uw geld laten groeien, gebruik dan de regel van 72. Als u 72 deelt door het rendement dat u hoopt te verdienen, geeft dat getal u het geschatte aantal jaren dat uw investering nodig heeft dubbelen. Als u bijvoorbeeld een jaarlijks rendement van 6% verdient, verdubbelt uw geld in ongeveer 12 jaar (72 gedeeld door 6). Als u een jaarlijks rendement van 12% behaalt, verdubbelt u uw geld in slechts zes jaar.

Het samenstellen van winsten is wat de meeste grote fortuinen in de geschiedenis heeft opgeleverd, maar het is een verkeerd begrepen fenomeen en veel investeerders slagen er niet in om het effectief te gebruiken.

De meeste beleggers denken dat compounding alleen van toepassing is op het kopen en houden van één aandeel. Warren Buffet is de bekendste illustratie van deze aanpak. Hij kocht en bezat namen als Coca-Cola (KO) en Apple (AAPL) en genoot enorme opbrengsten dankzij de samenstellingen.

Het geheim van samenstellen

Hier is het geheim van samenstellen dat de meeste mensen over het hoofd zien: u kunt ervan profiteren, zelfs als u niet het geluk heeft een grote voorraad te kopen en deze vele jaren vast te houden. Een goede investeringsselectie helpt, maar samengestelde beleggingen zullen voor u werken als u uw rekeningen in de buurt van hun hoogtepunt houdt en consequent goede rendementen kunt behalen. U kunt dit doen met een enkel aandeel zoals Buffett, of u kunt dit doen met tientallen aandelen en handelen op zeer korte termijn.

Het belangrijkste risico van buy-and-hold-beleggen is dat u in de verkeerde activa zit. Compounding werkt tegen u als u de verkeerde activa bezit. De reden dat maar heel weinig mensen kunnen dupliceren wat iemand als Buffett doet, is dat ze er heel slecht in slagen aandelen te vinden die decennialang uitzonderlijke rendementen zullen opleveren. Het is een van de moeilijkste dingen om te doen bij beleggen, en daarom zijn er zo weinig mensen die er erg rijk van worden.

In plaats van te proberen een van de weinige aandelen te vinden die decennialang geweldige investeringen zullen zijn, is de minder risicovolle benadering van compounding om geen kapitaal op te nemen en ervoor te zorgen dat de activa die u aanhoudt zo hoog mogelijk blijven.

Met een bankrekening dalen de dollars die u belegt niet in waarde, maar het rendement zal beperkt zijn. Met aandelen is er altijd het risico van volatiliteit en verlies. Dat is wat het samengestelde effect zal doden als het te lang aanhoudt. Als u echter gedurende een lange periode sterke rendementen boekt met beperkte opnames, dan zult u veel baat hebben bij samengestelde beleggingen.

Het belangrijkste punt hier is om uw aandelenportefeuille als een enkel actief te beschouwen. Uw portefeuille is het equivalent van de investering van Buffett in één aandeel. Het totaal van al uw aandelen en handelsactiviteiten kan worden gezien als het equivalent van het simpelweg aanhouden van één aandeel, zoals Apple (AAPL) . Deze verandering in focus vereist wat hard werken. Het vereist dat u dat activum beheert via actieve handel en ervoor zorgt dat opnames klein blijven en uw kapitaal een goed rendement oplevert.

Uw rendement verbeteren

Het enige dat er uiteindelijk toe doet, is dat de portefeuille in de buurt van zijn hoogtepunten blijft en gedurende een lange periode van jaren een bepaald niveau van rendement oplevert. Het feit dat u misschien duizenden transacties in honderden aandelen heeft gedaan, doet niets af aan de kracht van samenstellen. Het kan zelfs uw rendement verhogen. Zelfs aandelen zoals Apple lijden gedurende vele jaren aan opnames van 50% of meer tijdens hun opwaartse tocht. Het is mogelijk om de volatiliteit te verminderen door zeer actief te handelen als dat een primaire focus is.

Probeer in plaats van gewoon een paar goede aandelen te vinden om aan te houden, u te concentreren op het zorgvuldig beheren van de aandelen die u wel aanhoudt. Degenen die er niet toe bijdragen dat uw account in de buurt van hoogtepunten blijft, worden geëlimineerd en degenen die ervoor zorgen dat uw account sneller groeit, worden toegevoegd. Als u dit effectief doet, zal uw activabasis groeien en zal het samengestelde effect zelfs beter zijn dan dat van passief bezit op de zeer lange termijn.

Het is duidelijk dat deze aanpak meer werk kost dan het vinden van een enkele grote voorraad die voor een zeer lange tijd kan worden aangehouden, maar het vermindert ook het risico. Als uw account de verkeerde kant op gaat, verkleint u uw verliezen, hergroepeert u en zoekt u naar de aandelen die in de toekomst beter zullen presteren.

De meeste mensen slagen er niet in hun beleggingsrekeningen samen te stellen omdat ze geld opnemen of te veel grote opnames maken en nooit meer herstellen. Ze lijden een groot verlies en moeten dan de zeer onproductieve taak ondergaan om gewoon terug te keren naar het punt waar ze waren. Denk na over uw portefeuille alsof het een enkel actief is dat u jarenlang tegen een samengesteld tarief gaat laten groeien.

Succesvol beleggen met buy-and-hold is niets anders dan het gebruik van de kracht van samengestelde beleggingen. Actieve handelaren zijn in een veel betere positie om te profiteren van compounding dan buy-and-hold-beleggers als ze het goed doen.

(Apple is een holding in de Action Alerts PLUS ledenclub. Wilt u gewaarschuwd worden voordat AAP AAPL koopt of verkoopt? Leer nu meer.)