Er is een toenemend aantal gevallen waarin sommige cryptocurrency-uitwisselingen fondsen blokkeren op verzoek van de toezichthouder. In dit artikel zullen we het hebben over een tool die de WhiteBIT-uitwisseling van tevoren heeft geïntroduceerd om de activa en belangen van gebruikers te beschermen en de naleving van internationale AML-normen door het platform.
Het belang van AML
Cryptocurrency is een groeiend gebied van elektronische financiële transacties en het is essentieel om te begrijpen dat het gedecentraliseerd en daarom anoniem is. En ondanks het feit dat informatie over elke transactie wordt opgeslagen op het blockchain-netwerk, was het voorheen onmogelijk om te weten waar het geld vandaan kwam in de portemonnee en of ze "schoon" zijn, wat betekent dat ze niet gerelateerd zijn aan criminele of verboden activiteiten.
AML wordt door bijna iedereen geïmplementeerd crypto uitwisseling die ervoor wil zorgen dat haar klanten geen vuile activa kopen of contact opnemen met criminelen (gezien de wereldwijde doelstellingen van de FATF en de Europese Unie).
WhiteBIT controleert tegenpartijen onafhankelijk en maakt het ook mogelijk voor klanten om dergelijke controles uit te voeren. Daarom worden de virtuele activa die zijn opgeslagen in de cold wallets van de beurs niet geassocieerd met criminele activiteiten vanwege interne controles.
Referentie: nationale wettelijke vereisten voor het werk van operators zijn gebaseerd op de normen van de FATF-groep, EU-richtlijnen en de aanbevelingen van het Comité van Ministers van de Raad van Europa. In april 2020 is wet nr. 2179 in werking getreden, die digitale dienstverleners verplicht zelfstandig adrescontroles uit te voeren op betrokkenheid bij illegale activiteiten.
De manier waarop AML-controles werken
Helaas is de praktijk van het implementeren van effectieve interne procedures en mechanismen om gebruikers te beschermen tegen onbetrouwbare interacties nog verre van wijdverbreid. WhiteBIT heeft een aparte tool om adressen te controleren op betrokkenheid bij criminele en verboden activiteiten. Op dit moment kunt u BTC-, BTH-, ETH-portemonnees en elke LTC-portemonnee analyseren.
De pagina bevat een lijst met labels die dienen als risicosignalen. Dus op whitebit.com, is het mogelijk om bijvoorbeeld een tegenpartij te identificeren die betrokken is geweest bij de illegale verwerving van fondsen van zijn gebruikers (SCAM), afpersing of diefstal van fondsen door middel van hacking, wat de Darknet-omgeving vertegenwoordigt, enzovoort.
Het is optimaal voor klanten van exchanges, inclusief WhiteBIT, om het adres te controleren voor elke nieuwe interactie. Het feit dat een tegenpartij vandaag laag scoort op een risicoschaal, betekent niet dat deze in de toekomst hetzelfde zal blijven.
Gebruikers van WhiteBIT formuleren beoordelingen hierover als volgt: als na enige tijd na de interactie de tegenpartij als risicovol wordt geclassificeerd en onder de onderzoeksprocedure valt, is het raadzaam om elke controle vast te leggen. Dit maakt het sowieso gemakkelijker om WhiteBit te gebruiken.
Bron: https://www.cryptonewsz.com/aml-why-do-whitebit-traders-need-address-verification/