Hoe zou dit uw beleggingsportefeuille moeten beïnvloeden?

Inflatie veroorzaakt grote schade aan de begrotingen in het hele land. Nu de consumentenprijsindex (een belangrijke indicator van inflatie) eerder dit jaar het hoogste punt in 40 jaar bereikte, is het een economisch probleem dat elke Amerikaan treft.

Als belegger is het idee om uw portefeuilleselecties te veranderen waarschijnlijk bij u opgekomen. U kunt in de verleiding komen om aanpassingen te doen om deze torenhoge inflatie tegen te gaan. Maar moet inflatie uw portefeuilleselecties beïnvloeden? Dit is wat u moet weten.

De impact van inflatie op uw portefeuille

Leuk vinden of niet, het lijkt erop inflatie zal er nog wel een tijdje zijn. Hoewel de Federal Reserve de inflatie probeert te bestrijden met renteverhogingen, zal het waarschijnlijk wat tijd kosten om ons huidige inflatieklimaat te bedwingen.

Vanaf juli 2022 is de CPI iets gedaald. Maar als de inflatie boven de 8% komt, zal iedereen het knelpunt blijven voelen. Het is onvermijdelijk dat inflatie een impact zal hebben op uw portefeuille, maar het kan verschillende activa op verschillende manieren beïnvloeden. Hier leest u hoe inflatie invloed zal hebben op aandelen en obligaties.

Aandelen

Aandelen worden beschouwd als volatielere beleggingen dan obligaties. Als u al enige tijd een belegger bent, heeft u waarschijnlijk gemerkt hoe snel aandelenkoersen kunnen stijgen en dalen. De afgelopen twee jaar was het een bijzonder hobbelige rit voor beleggers met omvangrijke portefeuilles.

Hoewel aandelen over het algemeen beter in staat zijn om de inflatie bij te houden dan obligaties, zijn niet alle aandelen in staat om de torenhoge inflatie te compenseren. Aandelen in de energiesector kunnen bijvoorbeeld de inflatie beter bijhouden dan aandelen in de technologiesector. Dat komt omdat energie kosten zijn direct gekoppeld aan inflatie. Consumenten kunnen de nieuwste technische gadgets misschien overslaan, maar ze kunnen niet gemakkelijk voorkomen dat ze betalen voor energie.

Obligaties

Obligaties worden vaak beschouwd als een stabielere investeringsmogelijkheid dan aandelen. Het lagere risico van obligaties maakt ze stabieler, maar het gebrek aan risico leidt ook tot lagere rendementen. En als de inflatie hoogtij viert, kunnen obligaties het vaak niet bijbenen.

Een probleem met inflatie voor obligatiebeleggers is dat, omdat obligaties op schulden zijn gebaseerd, ze meestal een specifieke rentevoet hebben vastgezet. Dus wanneer de Federal Reserve de rente begint te verhogen in een poging de inflatie te bestrijden, daalt het reële rendement voor bestaande obligaties.

Er is echter een uitzondering op deze regel. Treasury-inflatiebeschermde effecten zijn obligaties die specifiek zijn ontworpen om gelijke tred te houden met de inflatie. Nadat u een TIPS hebt gekocht, zal de hoofdsom toenemen met inflatie en afnemen met deflatie. De wijzigingen worden doorgevoerd op basis van de wijzigingen in de CPI en er wordt twee keer per jaar rente uitgekeerd tegen een vaste rente.

Alternatieve investeringen

Aandelen en obligaties zijn niet de enige investeringsmogelijkheden die er zijn. Veel beleggers hebben een deel van hun portefeuilles toegewezen aan andere soorten activa.

Investeringen in onroerend goed via inkomstengenererende eigendommen of vastgoedbeleggingstrusts (REIT's) geven uw portefeuille blootstelling aan een ander deel van de economie. Over het algemeen wordt aangenomen dat onroerend goed de inflatie bijhoudt, maar de individuele factoren van een lokale markt kunnen die trend beïnvloeden.

Andere investeringen die over het algemeen gelijke tred houden met de inflatie omvatten edele metalen en sommige grondstoffen, zoals ruwe olie, aardgas, granen en andere landbouwproducten. Veel beleggers kiezen ervoor om goud of zilver aan hun portefeuille toe te voegen als afdekking tegen inflatie.

Het nadeel van sommige van deze alternatieve investeringen is dat je misschien meer kennis nodig hebt om aan de slag te gaan. U moet misschien zelfs een toezegging doen om een ​​fysiek bezit te bezitten en te beschermen, zoals bij een individueel inkomen genererend onroerend goed.

Overweeg andere markten

Inflatie heeft niet altijd op hetzelfde moment invloed op markten over de hele wereld.

Hoewel de Amerikaanse markt te maken heeft met ernstige inflatie, heeft niet elk land hetzelfde probleem (of in ieder geval niet in dezelfde mate). Een kans grijpen om te beleggen in een opkomende markt brengt risico's met zich mee, maar sommige buitenlandse markten geven u misschien een betere kans om de inflatie bij te houden.

Moet inflatie uw portefeuille beïnvloeden?

Het is duidelijk dat inflatie een negatief effect zal hebben op de meeste beleggingsportefeuilles.

De inflatoire omgeving maakt het moeilijk voor activa om een ​​positief rendement te genereren. Bij een inflatie van meer dan 8% heb je immers een beleggingsrendement van minimaal 8% nodig om gelijke tred te houden. Dat is makkelijker gezegd dan gedaan.

Het is het beste om gaandeweg een gediversifieerde portefeuille op te bouwen om de impact van inflatie op uw rendement te minimaliseren. Hier zijn enkele praktische tips waarmee u rekening moet houden bij het samenstellen van een portefeuille die is ontworpen om gelijke tred te houden met de inflatie:

Bepaal uw doelen

Inflatie is een doordringende economische invloed die de koopkracht aantast. Als er inflatie is, heeft dit gevolgen voor ieders geld. Maar u zult zelf moeten beslissen welke koers u met uw beleggingen in kaart wilt brengen.

Iedereen wil de impact van inflatie vermijden. Dat is echter niet de enige factor waarmee u rekening moet houden bij het samenstellen van een portefeuille. U zult ook willen bepalen met welk risiconiveau u zich prettig voelt. Het is prima om meer of minder risico te nemen op basis van uw voorkeuren.

diversifiëren

In plaats van in een hoop veranderingen te springen, begin je met het beoordelen van waar je portefeuille momenteel staat. Als u nog niet gediversifieerd bent, is het misschien tijd om enkele wijzigingen aan te brengen.

De juiste splitsing tussen aandelen en obligaties is het eerste nummer om te overwegen. Als belegger moet u beslissen welke verhouding voor u geschikt is. Over het algemeen versterken beleggers met een lagere risicotolerantie hun portefeuilles met meer obligaties, en beleggers met een hogere risicotolerantie voelen zich op hun gemak met meer volatiele aandelen in hun portefeuilles.

Maar als het gaat om intense inflatie, kan het hebben van een te groot deel van uw portefeuille in obligaties een averechts effect hebben. Uiteindelijk zult u de volatiliteitsrisico's van de aandelenmarkt moeten afwegen tegen de zuigkracht van de inflatie.

In het geval van inflatie zou je kunnen besluiten om wat meer de voorkeur te geven aan aandelen. Of, als u obligaties koopt, verdienen TIPS en hun inflatiebescherming misschien een plaats in uw portefeuille.

Naar welke sectoren moet je kijken?

Als het op aandelen aankomt, zullen sommige beter presteren dan andere in een inflatoire omgeving. Als belegger is het belangrijk om enkele sleutelsectoren in de gaten te houden. Zorg ervoor dat u Q.ai-investeringskits bekijkt die zijn ontworpen rond specifieke investeringsgebieden, zoals energie, inflatiebestendigof groeiaandelen.

Energie

De energiesector is nauw verbonden met de Consumentenprijsindex. De prijs van brandstof, benzine, elektriciteit en aardgas als nutsvoorziening spelen allemaal rechtstreeks een rol in de CPI. Aangezien de CPI een belangrijke maatstaf voor inflatie is, is de correlatie duidelijk.

Wanneer de energieprijzen stijgen of dalen, wordt de CPI beïnvloed. Daarmee is de energiesector klaar om het goed te doen wanneer de economie te maken heeft met inflatiedruk. Dat komt omdat consumenten over het algemeen niet kunnen overslaan om de energie te kopen die nodig is om in de samenleving te functioneren. Zelfs als de prijs van benzine bijvoorbeeld hoog is, kopen veel mensen nog steeds hun normale hoeveelheid omdat ze gewoon moeten pendelen.

Staples

Basisconsumptiegoederen, zoals boodschappen, kunnen het prima met elkaar vinden als er inflatie is. De realiteit is dat shoppers nog steeds hun wekelijkse voorraad brood, eieren en melk moeten ophalen. Zelfs als de prijzen hoger zijn, zijn veel gezinnen gedwongen meer uit te geven aan basisartikelen die in de supermarkten in het hele land te vinden zijn.

Daarom is beleggen in basisaandelen een goede manier om uw weddenschappen af ​​te dekken tegen inflatie.

Groei aandelen

Groeiaandelen hebben doorgaans een minimale cashflow. Als de tijden goed zijn en de inflatie beheersbaar is, kunnen groeiaandelen enorm stijgen. Maar wanneer de economie het moeilijk heeft, worden consumenten gedwongen hun uitgaven aan te passen om rond te komen. Met die bezuinigingen wordt het voor bedrijven zonder een essentieel dienstenaanbod moeilijker om te overleven.

Op groei gebaseerde aandelen zullen een harder dan gemiddelde inflatoire klap krijgen, dus houd hier rekening mee bij het opzetten van uw beleggingsportefeuille.

Tot slot

Sommige beleggingen zijn beter geschikt om een ​​inflatoire omgeving te tolereren dan andere. Nu de Amerikaanse economie zich in een tijd van inflatie begeeft, is het belangrijk om uw portefeuille goed in de gaten te houden. Maar het is meestal niet het juiste moment om grote veranderingen door te voeren, tenzij uw portefeuille niet voldoende gediversifieerd is om de komende storm te doorstaan.

Download Q.ai vandaag nog voor toegang tot AI-aangedreven investeringsstrategieën. Als u $ 100 stort, voegen we $ 50 extra toe aan uw account.