Hoe portefeuilles verschuiven nu de Federal Reserve de rente opnieuw verhoogt

"We proberen zowel inflatie- als recessieproblemen aan te pakken", zegt gecertificeerd financieel planner John Middleton, eigenaar van Brighton Financial Planning in Flemington, New Jersey. 

Voor aandelentoewijzingen houdt hij van bedrijven een hoog dividend uitkerenen waardeaandelen, die doorgaans worden verhandeld voor minder dan het actief waard is, met een voorkeur voor infrastructuur, energie, onroerend goed en basisconsumptiegoederen.

En de vastrentende kant van de portefeuille kan activa bevatten met een zogenaamde kortere tot middellange looptijd, rekening houdend met de coupon van de obligatie, de looptijd en het rendement dat gedurende de looptijd wordt betaald.

"We zijn iets meer gealloceerd aan bedrijfsobligaties dan aan staatsobligaties", zei Middleton, die uitlegde dat hij het prettig vindt om meer kredietrisico te nemen om meer inkomsten te genereren.

De toewijzingen kunnen echter verschuiven op basis van de publicatie van belangrijke gegevens later deze week.

Middleton kan portefeuilles aanpassen op basis van metingen op de persoonlijke consumptieve bestedingen prijsindex, de voorkeursinflatiemeter van de Fed, en de Amerikaans bruto binnenlands product, die een tweede negatief groeikwartaal kan bereiken - een definitie van een recessie.

Langetermijnbeleggers moeten niet reageren op stijgende rentetarieven met "snelle kortetermijnbewegingen", zegt Jon Ulin, een CFP en CEO van Ulin & Co. Wealth Management in Boca Raton, Florida.

Of je nu geld uitstelt voor je 401(k)-plan of geld investeert als gepensioneerde, dit is niet het moment om 'schattig of chique' te zijn, zei hij. Door belegd te blijven als de markt laag is, kan dat profiteren van marktoplevingen en toekomstig herstel, zei hij. 

Hoewel het een moeilijk jaar is geweest voor de obligatiekoersen, wat typisch is dalen naarmate de rente stijgt, bieden deze activa nu de negatieve correlatie op de aandelenmarkt die beleggers verwachten, zei Ulin.  

"Diversificatie kan beleggers nu helpen om wat beter te slapen", zei hij. "Je moet op koers blijven, kalmeren en diep ademhalen."