Hoeveel inkomen u kunt hebben voor 0% vermogenswinstbelasting in 2023

Als u van plan bent om beleggingen te verkopen of uw belastbare portefeuille opnieuw in evenwicht te brengen, is de kans kleiner dat u in 2023 een belastingaanslag krijgt, zeggen experts.

Deze week heeft de IRS tientallen inflatiecorrecties voor 2023 vrijgegeven, waaronder: hogere belastingschijven, verhoogde standaardinhoudingen, grotere uitsluitingen van onroerendgoedbelasting en meer. 

Het bureau verhoogde ook de inkomensdrempels voor de 0%, 15% en 20% langetermijnmeerwaarden voor 2023, geheven op winstgevende activa die langer dan een jaar worden aangehouden.

Meer van Personal Finance:
IRS verhoogt de uitsluiting van onroerendgoedbelasting tot $ 12.92 miljoen voor 2023
Wat een recordaanpassing van de kosten van levensonderhoud van 8.7% zou kunnen betekenen voor belastingen?
IRS: hier zijn de nieuwe belastingschijven voor 2023

"Het wordt behoorlijk belangrijk", zegt Tommy Lucas, een gecertificeerde financieel planner en geregistreerd agent bij Moisand Fitzgerald Tamayo in Orlando, Florida.

Met hogere standaardinhoudingen en inkomensdrempels voor meerwaarden, is de kans groter dat u in 0 in de 2023%-schijf valt, zei Lucas.

Voor 2023 komt u mogelijk in aanmerking voor het 0% langetermijnmeerwaardentarief met een belastbaar inkomen van $ 44,625 of minder voor single filers en $ 89,250 of minder voor gehuwde paren die gezamenlijk indienen.

De tarieven gebruiken "belastbaar inkomen", berekend door de grootste van de standaard of gespecificeerde inhoudingen af ​​te trekken van uw aangepast bruto-inkomen.

Ter vergelijking: u valt in 0 in de vermogenswinstschijf van 2022% op lange termijn met een belastbaar inkomen van $ 41,675 of minder voor single filers en $ 83,350 of minder voor gehuwde paren die gezamenlijk indienen.

Met een belastbaar inkomen onder de drempels, kunt u: winstgevende activa verkopen zonder fiscale gevolgen. En voor sommige beleggers kan verkopen een kans zijn om te diversifiëren te midden van marktvolatiliteit, zei Lucas.

"Het is er, het is beschikbaar en het is echt een goede mogelijkheid voor belastingplanning", voegde hij eraan toe.

Of je nu winst neemt of het oogsten van belastingverlies, die verliezen gebruikt om winsten te compenseren, "je moet echt grip hebben op je hele rapporteerbare beeld", zegt Jim Guarino, een CFP, CPA en algemeen directeur bij Baker Newman Noyes in Woburn, Massachusetts.

Dat is inclusief schatten eindejaarsuitkeringen van beleggingsfondsen in belastbare rekeningen - die veel beleggers niet verwachten in een slecht jaar - en kan een verrassende belastingaanslag veroorzaken, zei hij.

"Het kan heel logisch zijn om wat extra verliezen te oogsten als je die extra meerwaarde hebt die op komst is", zei Guarino.

Natuurlijk hangt de beslissing af van uw belastbaar inkomen, inclusief uitbetalingen, aangezien u geen belastbare winsten zult hebben in de 0% vermogenswinstschijf.