Hoe intelligente machines investeren hervormen

Takeaways

• Machine learning is een vorm van kunstmatige intelligentie (AI) die computeralgoritmen gebruikt om gegevens te analyseren en ervan te leren
• Algoritmen voor machinaal leren kunnen sneller en efficiënter dan mensen inzichten uit gegevens halen en kunnen, binnen vastgestelde parameters, unieke inzichten en observaties doen die voor een menselijke waarnemer niet-intuïtief kunnen zijn
• Machine learning bij beleggen helpt mensen nieuwe investeringsmogelijkheden te vinden, vooroordelen bij de besluitvorming weg te nemen en financieel advies af te stemmen op individuen 

Beleggers zijn altijd op zoek naar nieuwe manieren om slimmere investeringsbeslissingen te nemen. Velen vertrouwen op 'kwantitatieve' strategieën of wiskundige modellen om het succes van hun beslissingen te voorspellen. Maar machine learning bij beleggen biedt een nieuwe, efficiëntere manier om betere investeringsbeslissingen te nemen - zonder dat beleggers ooit een vinger hoeven uit te steken.  

Neem bijvoorbeeld Q.ai. Q.ai maakt gebruik van kunstmatige intelligentie om het rendement van beleggers te maximaliseren en risico's te minimaliseren door zich automatisch aan te passen aan de marktomstandigheden.

Q.ai voor iOS downloaden voor meer investeringsinhoud en toegang tot meer dan een dozijn AI-aangedreven investeringsstrategieën. Begin met slechts $ 100 en betaal nooit kosten of commissies.

AI en machine learning: wat is het verschil?

"Kunstmatige intelligentie" is een verzamelnaam voor computeralgoritmen die slimme beslissingen nemen. Een eenvoudig voorbeeld zijn de chatbotdiensten die op de meeste websites verschijnen om hulp te bieden. Op basis van de zoekwoorden die u gebruikt, kunnen deze eenvoudige AI's snelle antwoorden op uw vragen geven. 

Maar deze basis-AI is slechts het topje van de ijsberg. In feite is AI een heel gebied van informatica dat uiteenvalt in subspecialiteiten, zoals deep learning en neurale netwerken. Elk type AI verzamelt, analyseert en gebruikt data op verschillende manieren.

Machine learning is een type AI dat complexe algoritmen gebruikt om enorme hoeveelheden gegevens snel te verwerken. Vervolgens gebruikt de machine deze gegevens om voorspellingen te doen, inzichten te verzamelen en te leren. Hoe meer informatie deze algoritmen verwerken, hoe intelligenter ze worden - vandaar de naam 'machine learning'. 

Hoewel nog nieuw, heeft machine learning al vooruitgang geboekt op het gebied van engineering, gezondheidszorg en informatica. De financiële dienstverlening zal ook profiteren van de enorme hoeveelheid gegevens die elke dag wordt gegenereerd. 

En een gebied dat eindelijk de aandacht krijgt die het verdient, dankzij systemen zoals onze eigen Q.ai, is het gebruik van machine learning bij investeringen. 

De voordelen van machine learning bij beleggen

Hoewel machine learning al een tijdje bestaat, hebben particuliere beleggers pas onlangs de kans gekregen om hiervan te profiteren. En investeerders zien nu al de voordelen nu we nieuwe en creatieve manieren ontdekken waarop machine learning de winst en het potentieel kan verbeteren. 

Algoritmische handelsmogelijkheden

De hoeveelheid gegevens die beleggers nodig hebben om echt geïnformeerde handelsbeslissingen te nemen, is astronomisch. Maar vanwege de beperkingen van het menselijk brein kunnen beleggers maar zoveel informatie tegelijk verwerken. 

Maar algoritmische handel kan de toegang van een belegger tot hoogwaardige marktinzichten vergroten. 

Zoals je aan de naam kunt raden, maakt algoritmische handel gebruik van complexe algoritmen om investeringsbeslissingen te nemen. In tegenstelling tot mensen kunnen deze machine learning-algoritmen vrijwel onmiddellijk enorme hoeveelheden gegevens verwerken. En omdat ze van deze gegevens kunnen leren, doen ze steeds beter geïnformeerde en efficiëntere suggesties.

Beleggers kunnen profiteren van dit potentieel door machine learning te gebruiken om historische en actuele marktgegevens te analyseren om winstgevende investeringen te vinden. Vervolgens kunnen ze algoritmische inzichten gebruiken om investeringen aan te bevelen of zelfs automatisch transacties uit te voeren. 

Betere toegang tot investeringen

Het gebruik van algoritmische handel is een manier om uw investeringsvermogen te vergroten. De meeste beleggers hebben echter geen toegang tot hun eigen algoritme voor machine learning. 

Gelukkig zijn door AI ondersteunde robo-adviseurs zoals Q.ai hier om investeerders te helpen profiteren van machine learning. 

Dergelijke platforms vertrouwen op complexe algoritmen vanwege hun expertise en gegevensverwerkingscapaciteiten om investeringsbeslissingen te nemen en effecten te verhandelen. Vervolgens geven ze deze voordelen door aan beleggers in de vorm van gepersonaliseerde portefeuilles en passieve investeringsmogelijkheden. 

Velen bieden ook geautomatiseerd financieel advies aan investeerders op basis van korte aanmeldingsenquêtes. Door gebruik te maken van informatie zoals iemands leeftijd, risicotolerantie en financiële situatie, kunnen door AI ondersteunde adviseurs op maat gemaakte financiële aanbevelingen doen. 

Robo-adviseurs bieden ook verschillende voordelen die op mensen gebaseerde financiële adviseurs vaak niet kunnen. Ze zijn bijvoorbeeld vaak goedkoper dan menselijke adviseurs, en veel vereisen een kleinere initiële investering dan grote vermogensbeheerders. 

Bovendien geven robo-adviseurs 24/7 toegang tot uw account, zodat u geen kantooruren en vrije dagen nodig heeft. (Hoewel, als geautomatiseerde beleggingsdiensten, robo-adviseurs ook niet het toezicht nodig hebben dat uw bemande portefeuille kan hebben.) 

Slimmere pensioenplanning

Pensioenplanning is een enorme reden waarom veel mensen investeren. Veel vermogensbeheerders hanteren een holistische benadering van pensioen, kijkend naar uw leeftijd, financiën, vermogen en verdienpotentieel om uw pensioenportefeuille samen te stellen. Vervolgens passen ze uw beleggingen periodiek aan uw risicotolerantie aan naarmate u ouder wordt en uw financiële situatie in de loop van de tijd verandert. 

Net als andere op mensen gebaseerde beleggingsdiensten, kan deze stijl van pensioenplanning duur en inefficiënt zijn. Maar ook hier boekt machine learning vooruitgang. 

Naarmate kunstmatige-intelligentiemodellen leren en zich ontwikkelen, zijn ze bedrevener geworden in het helpen van beleggers bij het opbouwen van pensioenportefeuilles en het invoeren van slimme geldstrategieën. Met behulp van korte enquêtes, historische marktgegevens en voorspellende analyses kunnen machines verschillende gepersonaliseerde pensioenplannen voor een enkele belegger opstellen. Vervolgens hoeft de belegger alleen nog maar het plan te kiezen dat bij zijn behoeften past en zijn investeringen te financieren. 

Minder menselijke vooroordelen bij investeringsbeslissingen 

Als mensen zijn we van nature emotioneel en nemen soms irrationele beslissingen. Bij beleggen leidt dit vaak tot 'vermijdend' gedrag, omdat beleggers vaak negatieve resultaten vermijden in plaats van de risico's te nemen die nodig zijn om positieve resultaten te zien. 

Een uitstekend voorbeeld is het gedrag van beleggers te midden van marktvolatiliteit begin 2020. Veel beleggers hebben hun portefeuilles verzilverd toen de markt instortte om te voorkomen dat ze alles zouden verliezen. Degenen die echter halsoverkop in de marktcrash doken, zagen hun portefeuilles binnen minder dan zes maanden herstellen - en stortten zich vervolgens rechtstreeks in een bullmarkt die hun winsten nog verder zag toenemen. 

Beleggen in kwaliteitseffecten met korting is het toppunt van 'laag kopen, hoog verkopen'. Maar veel beleggers raken in paniek tijdens marktvolatiliteit, wat leidt tot slechtere resultaten dan wanneer ze hun geld alleen hadden gelaten. 

Maar machine learning en algoritmische handelsmodellen schrijven niet toe aan menselijke irrationaliteit. Als zodanig zijn ze de perfecte onpartijdige rechters om beleggers te begeleiden naar slimmere investeringsbeslissingen - of dat nu geld op de markt laat, fondsen schuifelen of zelfs investeringen toevoegen tijdens een marktcrash. 

Ongebruikte investeringsmogelijkheden

Algoritmen voor machine learning zoeken niet altijd naar lineaire relaties in gegevens. Dat wil zeggen, ze stoppen niet met het analyseren van gegevens wanneer een lineaire "oorzaak en gevolg"-relatie duidelijk wordt. In plaats daarvan onderzoeken ze de gegevens van alle kanten, wat ertoe kan leiden dat ze beleggingen vinden die de markt over- of ondergewaardeerd heeft. 

Vanwege hun unieke vermogen om nieuwe relaties te identificeren, zijn machine learning-modellen de perfecte hulpmiddelen om nieuwe investeringsmogelijkheden te identificeren. Beleggers kunnen dit potentieel gebruiken om marktinzichten te verzamelen en nieuwe investeringen te doen op basis van factoren zoals uw risicotolerantie en financiële situatie. Na verloop van tijd kunnen deze nieuwe investeringsmogelijkheden zelfs winstgevend blijken te zijn. 

Het potentieel voor meer rendement

Er zijn geen garanties bij beleggen, zelfs niet als u kunstmatige intelligentie gebruikt. Als we echter kijken naar alle voordelen die we tot nu toe hebben gepresenteerd, is het aannemelijk dat machine learning bij beleggen kan leiden tot grotere beleggingswinsten. 

Machines kunnen immers sneller dan mensen realtime gegevens verwerken en deze informatie gebruiken om inzichten uit te spuien en zelfs handelsbeslissingen te nemen. En aangezien deze modellen leren van nieuwe gegevens, zullen ze waarschijnlijk het aantal fouten dat ze maken verminderen. Om nog maar te zwijgen van het feit dat op machines gebaseerde beleggingsadviseurs een veel lager prijskaartje hebben dan de meeste menselijke adviseurs. 

Als je deze factoren bij elkaar optelt, is het redelijk om te verwachten dat machine learning zou kunnen leiden tot betere portfolio-resultaten - in ieder geval uiteindelijk. En omdat beleggers minder fouten maken, hun irrationele vooroordelen overwinnen en hun horizon verbreden met AI, vergroten ze ook hun potentieel voor succes (en rijkdom). 

Machine learning bij beleggen: een unieke kans om te verbeteren

Machine learning zet de investeringssector op zijn kop door investeerders ongeëvenaarde toegang te bieden tot goedkope, efficiënte investeringen. Naarmate meer portefeuilles, robo-adviseurs en investeringsmanagers overstappen op machine learning-technieken, zullen investeerders meer toegang krijgen tot hun voordelen. 

Als u klaar bent om aan de slag te gaan met machine learning bij beleggen, hoeft u niet verder te zoeken dan Q.ai's eigen door AI ondersteunde platform. Met Q.ai krijgt u toegang tot voor risico gecorrigeerde portefeuilles, unieke investeringskits en zelfs onze door AI beheerde hedging-functie, Downside Protection. Het beste van alles is dat het snel en gemakkelijk is om aan de slag te gaan.

Q.ai voor iOS downloaden voor meer investeringsinhoud en toegang tot meer dan een dozijn AI-aangedreven investeringsstrategieën. Begin met slechts $ 100 en betaal nooit kosten of commissies.