Wanneer iemand een investering doet, hopen ze natuurlijk dat het hen uiteindelijk geld oplevert. Anders heeft de investering geen zin. Als u echter uw nettowaarde vergroot door middel van investeringen, zult u waarschijnlijk belasting moeten betalen aan uw staats- en federale overheid. Deze worden genoemd vermogenswinstbelasting, en ze werken niet helemaal hetzelfde als belastingen op andere inkomsten. Hoewel de federale vermogenswinstbelasting vaak in het nieuws is en onderwerp is van politiek debat, worden er ook vermogenswinstbelastingen op staatsniveau geheven.
Als u in Californië woont, overweeg dan werken met een financieel adviseur die u kan helpen bij het plannen van deze belastingen.
Wat is de vermogenswinstbelasting?
De vermogenswinstbelasting wordt geheven op geld verdiend met een investering, in tegenstelling tot loon of salaris. Die inkomsten worden over het algemeen belast via een standaard inkomstenbelasting, waar de meeste mensen mee te maken krijgen elk salaris zij ontvangen.
In sommige gebieden worden vermogenswinsten anders behandeld, afhankelijk van hoe lang de belegger het activum vasthield voorafgaand aan de verkoop. Deze verschillen zijn over het algemeen verdeeld tussen korte termijn (minder dan een jaar) en lange termijn (minstens een jaar).
Vermogenswinstbelasting op korte termijn wordt geheven op geld dat is verdiend met beleggingen die de belegger minder dan een jaar heeft aangehouden. Deze zijn vaak hoger vanwege hun snelle doorlooptijd. Op federaal niveau worden ze belast als regulier inkomen, waardoor u, afhankelijk van uw inkomensniveau, meer dan 20% kunt betalen.
Wanneer iemand een actief langer dan een jaar aanhoudt, is over het algemeen de vermogenswinstbelasting op lange termijn van toepassing. De federale vermogenswinstbelasting op lange termijn is lager dan zowel de kortetermijntegenhanger als de inkomstenbelastingtarieven. Dit geldt ook voor sommige staten, aangezien er een systeem van belastingschijven kan zijn waarbij het tarief hoger is naarmate het verdiende geld toeneemt. Op sommige andere plaatsen kunnen deze winsten tegen een vast tarief worden belast.
Vermogenswinstbelastingen in Californië
In tegenstelling tot de federale overheid maakt Californië geen onderscheid tussen vermogenswinsten op korte en lange termijn. Het belast alle vermogenswinsten als inkomen, waarbij dezelfde tarieven en schijven worden gebruikt als de reguliere inkomstenbelasting.
De volgende tabel toont de belastingtarieven die van toepassing zijn op zowel inkomsten als vermogenswinsten in Californië:
California Capital Gains Tax Rates Rate Single Married Filing Jointly Married Filing Separately Head of Household 1% $0 – $8,932 $0 – $17,864 $0 – $8,932 $0 – $17,864 2% $8,933 – $21,175 $17,865 – $42,350 $8,933 – $21,175 $17,865 – $42,353 4% $21,176 – $33,421 $42,351 – $66,842 $21,176 – $33,421 $42,354 – $54,597 6% $33,422 – $46,394 $66,843 – $92,788 $33,422 – $46,394 $54,598 – $67,569 8% $46,395 – $58,634 $92,789 – $117,268 $46,395 – $58,634 $67,570 – $79,812 9.3% $58,635 – $299,508 $117,269 – $599,016 $58,635 – $299,508 $79,813 – $407,329 10.3% $299,509 – $359,407 $599,017 – $718,814 $299,509 – $359,407 $407,330 – $488,796 11.3% (plus 1% for income over $1,000,000) $359,408 – $599,012 $718,815 – $1,198,024 $359,408 – $599,012 $488,797 – $814,658 12.3% (plus 1% for income over $1,000,000) $599,013+ $ 1,198,025+ $ 599,013+ $ 814,659+ Hoe de federale vermogenswinstbelasting werkt
De federale overheid belast beide vermogenswinsten op korte en lange termijn. Vermogenswinsten op korte termijn worden net als alle andere inkomsten belast volgens het volgende schema:
Federaal belastingtarief voor vermogenswinsten op korte termijn alleenstaand gehuwd indiening gezamenlijk gehuwd afzonderlijk indiening gezinshoofd 10% $ 0 – $ 9,950 $ 0 – $ 19,900 $ 0 – $ 9,950 $ 0 – $ 14,200 12% $ 9,951 – $ 40,525 $ 19,901 – $ 81,050 $ 9,951 – $ 40,525 $ 14,201, 54,200 – $ 22 40,526% $ 86,375 – $81,051 $172,750 – $40,526 $86,375 – $54,201 $86,350 – $24 86,376% $164,925 – $172,751 $329,850 – $86,376 $164,925 – $86,351 $164,900 – $32 164,926 209,425% $329,851 – $418,850 $164,926 – $209,425 $164,901 – $209,400 $35 – $209,426 523,600% $418,851 – $628,300 $209,426 – $314,150 $209,401 – $523,600 37 $ 523,601 – $ 628,301 314,151% $ 523,601+ $ XNUMX+ $ XNUMX+ $ XNUMX+
Meerwaarden op lange termijn worden ondertussen belast tegen 0%, 15% of 20%, op basis van de totale winst. Het federale schema voor vermogenswinstbelasting op lange termijn is als volgt:
Federaal belastingtarief voor vermogenswinsten op lange termijn Alleenstaanden Gehuwd Samenwonen Gehuwd Afzonderlijk indienen Hoofd van het huishouden 0% $ 0 – $ 40,400 $ 0 – $ 80,800 $ 0 – $ 40,400 $ 0 – $ 54,100 15% $ 40,401 – $ 445,850 $ 80,801 – $ 501,600 $ 40,401 – $ 250,800 54,101 $ 473,750 – $ 20 445,851% $ 501,601 + $ 250,801+ $ 473,751+ $ XNUMX+
President Joe Biden heeft voorgesteld om de vermogenswinstbelasting te verhogen op topverdieners. Het voorstel van Biden zou het verhogen tot 39.6%, waardoor het in wezen als regulier inkomen zou worden belast. Op het moment van schrijven moet dit voorstel nog wet worden.
Het algemene belastingbeeld van Californië
Californië wordt algemeen beschouwd als een staat met hoge belastingen, en de cijfers bevestigen dat. Er is een progressieve inkomstenbelasting met tarieven variërend van 1% tot 13.3%, dezelfde belastingtarieven die van toepassing zijn op vermogenswinsten. De Golden State heeft ook een omzetbelasting van 7.25%, de hoogste van het land. Met lokale omzetbelasting toegevoegd, kan het omzetbelastingtarief in sommige gemeenten oplopen tot 10.25%.
Eigendom belasting in Californië mag volgens de wet niet meer dan 1% bedragen. Er is geen successierechten of erfbelasting.
Tot slot
Californië belast vermogenswinst tegen hetzelfde tarief als regulier inkomen. Al het geld dat in een jaar met investeringen wordt verdiend, wordt op zijn beurt gewoon toegevoegd aan het belastbare inkomen van de persoon. Californiërs zijn ook onderworpen aan federale vermogenswinstbelastingen, die variëren naargelang de winsten afkomstig zijn van korte- of langetermijninvesteringen. Kortom, u wilt dingen plannen wanneer u investeert als inwoner van Californië, anders zou u hard kunnen worden geraakt op staats- en federaal niveau.
Investeringstips
Vermogenswinstbelastingen kunnen verwarrend zijn en professioneel advies kan erg nuttig zijn. Gelukkig, het vinden van een financieel adviseur hoeft niet moeilijk te zijn. De gratis tool van SmartAsset verbindt u met maximaal drie financiële adviseurs die uw regio binnen vijf minuten van dienst zijn. Als u klaar bent om te worden gematcht met lokale adviseurs, begin nu.
Bij investeringen is het belangrijk om vooruit te denken. Gebruik SmartAssets investering calculator om een idee te krijgen van hoe uw portefeuille er in de loop der jaren uit kan zien.
Fotocredit: ©iStock.com/Matthew Starling, ©iStock.com/katleho Seisa, ©iStock.com/AndreyPopov
De post Vermogenswinstbelasting in Californië verscheen eerst op SmartAsset-blog.
Bron: https://finance.yahoo.com/news/much-capital-gains-tax-cost-120000832.html