De aandelenmarkt staat bekend om zijn ups en downs, waar investeringen een goed rendement kunnen opleveren voordat ze afnemen, of omgekeerd. De "bullmarkt" is een markt waar er gedurende minimaal twee maanden een waardestijging van 20% of meer is. Zoals verwacht, bevinden we ons door de stijgende inflatie momenteel in een bearmarkt, waar er waardedalingen zijn van meer dan 20% op aandelen.
Als belegger is een berenmarkt een belangrijk moment om te overleggen met financiële adviseurs en planners om erachter te komen wat er kan worden gedaan om de effecten op uw portefeuille te beperken.
Sommige adviseurs zijn ook beleggers, die persoonlijk worden beïnvloed door marktverschuivingen, en zelfs meer afgestemd op hoe ze hun klanten kunnen helpen. We spraken met vier adviseurs in Noord-Amerika om hen te vragen wat ze doen met hun eigen portefeuilles en wat ze klanten vertellen.
De antwoorden waren uiteenlopend, maar alle vier de adviseurs hebben gemeenschappelijke lessen die elke belegger kan gebruiken om door de ups en downs van de markt te navigeren.
Mis niet
Vooruitzichten op lange termijn
Elke Rubach, voorzitter van Rubach Wealth in Toronto, Canada. kijkt niet naar haar portefeuille omdat ze een langetermijnbelegger is die zich richt op de komende 10 tot 20 jaar en haar portefeuille "echt saai" is.
'Ik loop geen hoog risico. Ik ben er om te beginnen niet op uit gegaan om Bitcoin te kopen”, zegt ze. "Mijn portefeuille is gediversifieerd tussen [commercieel en persoonlijk] onroerend goed, verzekeringen en fondsen die al gediversifieerd zijn, sommige zijn gestegen, sommige zijn gedaald, maar het is niet het geld dat ik nu nodig heb."
Beleggingen met een hoger risico
Herman Thompson Jr., financieel planner bij Innovative Financial Group in Atlanta, Georgia. zegt dat hij zijn portefeuille controleert wanneer hij een transactie doet.
"Het zou hypocriet van me zijn om mijn klanten te vertellen dat ik weet waarin ze investeren, maar niet waarin ik belegd ben."
Thompson zet zijn strategie van het middelen van de dollarkosten voort: elke maand een bepaald bedrag in de markt steken. Sommigen gaan in zijn 401 (k) of in investeringen. Omdat de markten in de uitverkoop zijn, neemt hij wat meer risico met zijn aankopen.
“Wat ik heb gedaan bij het berekenen van het gemiddelde van mijn dollarkosten, is om de volatiliteit daadwerkelijk te verhogen. Ik wil de meest risicovolle dingen kopen die ik nu kan kopen, omdat het het meest is gekwetst."
Een van die risicovolle fondsen is bij een investeringsbank die een beleggingsfonds heeft. Thompson zegt dat deze bank 'de beste groeimanagers ter wereld' heeft, en aangezien ze dit jaar 40% zijn gedaald, koopt hij elke maand in het fonds.
Afgezien daarvan behoudt hij een sterke kaspositie voor zijn kortetermijninvesteringen.
Dingen hetzelfde houden
Dan zijn er adviseurs die het allemaal online voorleggen. Robb Engen, een financieel planner tegen betaling en mede-oprichter van Boomer & Echo in Alberta, Canada, schreef onlangs een blogpost met de titel: "Hoe ik mijn eigen geld beleg."
"Ik wilde laten zien hoe uw financiële of uw beleggingsstrategie niet zou moeten veranderen op basis van de huidige marktomstandigheden", zegt hij. “Het moet iets zijn waar je voor de lange termijn aan kunt vasthouden. In mijn geval betekent dat dat ik niet een beetje beter achterna ga wat het doet en dat ik niet in paniek raak als het niet zo goed gaat.”
Net als de andere adviseurs is zijn portefeuille divers. Hij heeft momenteel belegd in Vanguard's VEQT ETF, waarvan 13,000 aandelen over de hele wereld zijn gebundeld in één product. Op die manier is het moeilijker om elk afzonderlijk aandeel te zien, zodat u zich minder zorgen hoeft te maken over de slecht presterende aandelen. Hij heeft ook wat geld op een belastingvrije spaarrekening om zijn aanbetaling op een nieuw huis aan te vullen.
Op koers blijven
John Sacke is beleggingsadviseur en portefeuillebeheerder bij BMO Nesbitt Burns in Toronto. Hij beheert zijn eigen portefeuille niet: "Ik vind de emotionele gehechtheid die je aan je eigen geld hebt, je vooroordeel beïnvloedt."
Sacke doet echter vijf transacties per jaar die minder dan 3% van zijn portefeuille uitmaken, meestal voor de lol.
Sacke heeft 85% in aandelen en 15% in vastrentende waarden zoals obligaties en preferente aandelen. Hij maakt zich geen zorgen over de dip in de markt, omdat de geschiedenis heeft aangetoond dat deze zich zal herstellen en vaak eerdere winsten zal overtreffen.
Key afhaalrestaurants
Als het gaat om advies over het omgaan met bearmarkten, waren alle adviseurs op dezelfde pagina:
Reageer niet emotioneel en trek uw geld uit de markt, want markten bewegen in cycli en wat omlaag gaat, gaat weer omhoog.
Probeer niet de markt te timen, maar zoals Rubach zegt: "Het is tijd in de markt, niet de markt timen."
Begrijp uw risicotolerantie. Zo doet u geen risicovolle aankopen in uw portefeuille.
Zorg voor een gediversifieerde portefeuille. Op die manier zullen minder presterende activa worden gecompenseerd door beter presterende activa.
Als je het niet zeker weet, werken met een adviseur. "Kies een adviseur die u vertrouwt en iemand die graag met mensen werkt", zegt Sacke.
Als het gaat om berenmarkten, ligt niemand er wakker van. Zoals Sacke zegt: “Misschien kijk ik 's avonds laat naar mijn portfolio als ik niet kan slapen. Ik maak me geen zorgen om mijn geld, ik slaap gewoon niet zo goed.”
Wat te lezen?
Dit artikel geeft alleen informatie en mag niet worden opgevat als advies. Het wordt geleverd zonder enige vorm van garantie.
Bron: https://finance.yahoo.com/news/want-buying-riskiest-stuff-buy-210000276.html