Dit is hoeveel u in 2023 kunt verdienen en 0% vermogenswinstbelasting kunt betalen

Bent u van plan om dit jaar enkele beleggingen te verkopen? Het is minder waarschijnlijk dat het uw belastingaanslag voor 2023 zal beïnvloeden, zeggen experts.

Dit is waarom: de IRS heeft tientallen inflatieaanpassingen doorgevoerd voor 2023, inclusief de meerwaarden op lange termijn, die van toepassing zijn op investeringen die langer dan een jaar worden aangehouden.

Dit betekent dat u meer belastbaar inkomen kunt hebben voordat u de schijven van 15% of 20% voor beleggingsopbrengsten bereikt.

"Het wordt behoorlijk belangrijk", zegt Tommy Lucas, een gecertificeerde financieel planner en geregistreerd agent bij Moisand Fitzgerald Tamayo in Orlando, Florida.

Met hogere standaardinhoudingen en inkomensdrempels voor meerwaarden, is de kans groter dat u in 0 in de 2023%-schijf valt, zei Lucas.

Voor 2023 komt u mogelijk in aanmerking voor het 0% langetermijnmeerwaardentarief met een belastbaar inkomen van $ 44,625 of minder voor single filers en $ 89,250 of minder voor gehuwde paren die gezamenlijk indienen.

De tarieven gebruiken "belastbaar inkomen", berekend door de grootste van de standaard of gespecificeerde inhoudingen af ​​te trekken van uw aangepast bruto-inkomen.

Als een getrouwd stel bijvoorbeeld in 100,000 $ 2023 samen verdient, kan hun belastbaar inkomen gemakkelijk dalen tot minder dan $ 89,250 belastbaar inkomen na aftrek van de $ 27,700 gehuwde gezamenlijke standaardaftrek.

Ter vergelijking: u valt in de 0% vermogenswinstschijf op lange termijn voor 2022 met een belastbaar inkomen van $ 41,675 of minder voor alleenstaande indieners en $ 83,350 of minder voor gehuwde paren die gezamenlijk een aanvraag indienen.

Met een belastbaar inkomen onder de drempels, kunt u: winstgevende activa verkopen zonder fiscale gevolgen. En voor sommige beleggers kan verkopen een kans zijn om te diversifiëren te midden van marktvolatiliteit, zei Lucas.

"Het is er, het is beschikbaar en het is echt een goede mogelijkheid voor belastingplanning", voegde hij eraan toe.

Of je nu winst neemt of het oogsten van belastingverlies, die verliezen gebruikt om winst te compenseren, "je moet echt grip hebben op je hele rapporteerbare plaatje", zegt Jim Guarino, een CFP, gecertificeerde openbare accountant en algemeen directeur bij Baker Newman Noyes in Woburn, Massachusetts.

Dat is inclusief schatten eindejaarsuitkeringen van beleggingsfondsen op belastbare rekeningen - wat veel beleggers niet verwachten in een slecht jaar - en kan een verrassende belastingaanslag veroorzaken, zei hij.

"Het kan heel logisch zijn om wat extra verliezen te oogsten als je die extra meerwaarde hebt die op komst is", zei Guarino.

Natuurlijk hangt de beslissing af van uw belastbaar inkomen, inclusief uitbetalingen, aangezien u geen belastbare winsten zult hebben in de 0% vermogenswinstschijf.