Ondanks de agressieve renteverhogingen van de Fed, betalen spaarrekeningen nog steeds niet zoveel uit. Zelfs een nestei van zeven cijfers is misschien niet genoeg om het inkomen te genereren dat nodig is om een comfortabel pensioen ondersteunen.
Daarom zouden gepensioneerden een over het hoofd gezien aspect van de aandelenmarkt moeten overwegen: closed-end fondsen.
Closed-end fondsen trekken kapitaal aan door een vast aantal aandelen uit te geven die niet inwisselbaar zijn. Deze aandelen kunnen op de markt worden gekocht en verkocht, maar er kunnen geen nieuwe aandelen worden gecreëerd.
Een voordeel van deze structuur is dat beheerders van closed-end fondsen geen grote kasreserve hoeven te reserveren om aandeelhouders terug te betalen die hun aandelen willen terugkopen. Wanneer er sprake is van een neergang op de markt en beleggers haasten zich naar de uitgangen, moeten beheerders van open-end fondsen mogelijk activa met korting verkopen om contant geld op te halen om te voldoen aan de terugbetalingen van beleggers.
Ondertussen kunnen closed-end fondsbeheerders gewoon "de dip kopen".
Bovendien bieden sommige closed-end fondsen in een tijdperk van onderdrukte rendementen - het gemiddelde S&P 500-bedrijf betaalt momenteel slechts 1.6% - nog steeds te grote uitkeringen.
Hier is een blik op twee bijzonder genereuze.
Mis niet
Nuveen Real Estate Income Fund (JRS)
Er is een reden waarom veel beleggers geneigd zijn naar onroerend goed te trekken: het heeft meer rijkdom gecreëerd dan alle andere activaklassen samen.
Het fungeert ook als een hedge tegen inflatie: naarmate de prijs van grondstoffen en arbeid stijgt, worden nieuwe eigendommen duurder om te bouwen. En dat drijft de prijs van bestaand vastgoed op.
Aangezien de huurprijzen in deze inflatoire omgeving in het hele land stijgen, hebben vastgoedbeleggers de mogelijkheid om: meer inkomen verdienen.
Nuveen Real Estate Income Fund is een closed-end fonds dat zich richt op deze specifieke sector. Het doel is "hoge lopende inkomsten en vermogensgroei".
Het fonds belegt in inkomstengenererende gewone aandelen, preferente aandelen, converteerbare preferente aandelen en schuldeffecten uitgegeven door bedrijven in de vastgoedsector.
Met name zal ten minste 75% van het door JRS beheerde vermogen worden belegd in effecten met een rating van beleggingskwaliteit.
Op 30 juni waren de top vijf sectoren van het fonds gespecialiseerde REIT's (21.3%), residentiële REIT's (21.1%), kantoor-REIT's (14.9%), retail-REIT's (14.5%) en industriële REIT's (12.3%).
JRS betaalt driemaandelijkse uitkeringen van 20.90 cent per aandeel, wat zich vertaalt naar een jaarlijks rendement van 8.6%.
Het fonds heeft een intrinsieke waarde van $ 10.12 per aandeel en een aandelenprijs van $ 9.72 - wat betekent dat het handelt met een korting van ongeveer 4% ten opzichte van zijn NAV.
Tekla Healthcare Opportunities Fund (THQ)
Gezondheidszorg is een klassiek voorbeeld van een defensieve sector dankzij het gebrek aan correlatie met de ups en downs van de economie.
Beleggers die inkomsten zoeken, kunnen Tekla Healthcare Opportunities Fund gebruiken om de sector aan te boren.
Dit closed-end fonds belegt in alle subsectoren van de gezondheidszorg en in de kapitaalstructuur van een bedrijf. De grootste sectorblootstellingen waren aan het eind van het jaar farmaceutische producten (29.0%), zorgverleners en diensten (24.7%), biotechnologie (13.7%), apparatuur en benodigdheden voor de gezondheidszorg (13.6%) en medische hulpmiddelen en diagnostiek (5.6%). Juni.
In de portefeuille van THQ vindt u veel zwaargewichten uit de sector, zoals UnitedHealth Group, Johnson & Johnson, AbbVie, Pfizer en Cigna.
Hier is het leuke gedeelte: terwijl de meeste dividendbetalende bedrijven een driemaandelijks distributieschema volgen, betaalt Tekla Healthcare Opportunities Fund de aandeelhouders maandelijks uit.
Op dit moment heeft het fonds een maandelijks uitkeringspercentage van 11.25 cent per aandeel, wat neerkomt op een jaarlijks rendement van 6.7%.
THQ wordt momenteel verhandeld tegen $ 20.09 per aandeel - ongeveer 7.5% korting op de NAV van $ 21.73 per aandeel.
Wat te lezen?
Dit artikel geeft alleen informatie en mag niet worden opgevat als advies. Het wordt geleverd zonder enige vorm van garantie.
Bron: https://finance.yahoo.com/news/attention-retirees-two-cefs-yielding-173500094.html