Hier zijn 3 stappen die u moet zetten voordat het belastingaangifteseizoen 2023 begint

Een van de eerste dingen om te overwegen: gaat u dit jaar uw eigen belastingen indienen of schakelt u een expert in om namens u aangifte te doen?

Als u van plan bent een belastingadviseur in te huren, is januari een goed moment om iemand te vinden, zegt gecertificeerd financieel planner Anna Sergunina, president en CEO van MainStreet Financial Planning in Los Gatos, Californië.

'Wacht niet tot maart,' waarschuwde ze. "Ze zullen hoogstwaarschijnlijk zo laat in het belastingseizoen geen nieuwe klanten aannemen."

Voor degenen die op zoek zijn naar belastingsoftware, kan het een goed moment zijn om uw keuzes te vergelijken, inclusief IRS gratis bestand, een optie als uw aangepaste bruto-inkomen voor 2022 $ 73,000 of minder is.

Hoewel veel mogelijkheden voor belastingplanning na het einde van het jaar verdwijnen, zeggen experts dat er nog steeds een paar manieren zijn om uw belastingaanslag voor 2022 te verlagen.

"Ik geloof dat het enorm waardevol is om vooruit te denken en zowel uw fiscale als financiële planningsstrategieën te coördineren", zegt Judy Brown, CFP en senior financieel adviseur bij SC&H Group in de regio Washington en Baltimore.

Bijvoorbeeld, de geschatte belastingbetaling in het vierde kwartaal voor 2022 is verschuldigd op 17 januari, wat uw belastingaanslag kan verlagen of boetes voor te late betaling kan minimaliseren.

U kunt ook nog steeds individuele pensioenbijdragen doen tot de deadline voor belastingaangifte op 18 april 2023, zei Brown, die ook een CPA is. Hoewel Roth IRA-stortingen geen aftrek opleveren, krijgt u mogelijk een belastingvoordeel met IRA-bijdragen vóór belastingen, afhankelijk van uw inkomen en deelname aan een bedrijfspensioenregeling.

U kunt ook een aftrek voor 2022 scoren door een bijdrage ziekenfondsrekening vóór de belastingdeadline, ervan uitgaande dat u bent ingeschreven voor een in aanmerking komend ziektekostenverzekeringsplan. 

Ajay Kaisth, CFP en directeur bij KAI Advisors in Princeton Junction, New Jersey, zegt dat het tijd is om orde op zaken te stellen met de belastingformulieren nodig voor uw terugkeer in 2022. 

"Als je dat nog niet hebt gedaan, bekijk dan de gegevens van vorig jaar en maak een checklist van de formulieren", stelde hij voor. Veel voorkomende vormen kunnen zijn: a W-2 van je werk en 1099-NEC formulieren voor contractwerk, 1099-G voor onder meer werkloosheidsinkomsten. 

Met een effectenrekening kunt u ook ontvangen 1099-B voor meerwaarden en verliezen en 1099-DIV voor dividenden en uitkeringen. Voor inhoudingen heeft u mogelijk 1098 voor hypotheekrente, 5498 voor stortingen op individuele pensioenrekeningen, 5498-ZA voor bijdragen op de gezondheidsspaarrekening en meer.

U moet wachten met indienen totdat u kopieën heeft van elk formulier dat u nodig heeft. Bekend als "informatieretouren", wordt elk jaar een kopie van deze formulieren naar de IRS en de belastingbetaler gestuurd. Als uw belastingaangifte niet overeenkomt met de formulieren, kan het IRS-systeem een ​​automatische melding sturen, wat even kan duren om op te lossen. 

"Als je niet zeker weet of iets belangrijk is voor belastingdoeleinden, kun je de documentatie beter bewaren", voegde Kaisth eraan toe.