(Bloomberg) — Terwijl alles om hem heen instortte, sprak Sam Bankman-Fried terloops over de manier waarop FTX toegang had gekregen tot gereguleerde banken die anders buiten het bereik van de crypto-uitwisseling waren: via zijn handelsfirma, Alameda Research.
Meest gelezen van Bloomberg
De regeling kwam tot stand omdat banken terughoudend waren om zaken te doen met cryptobedrijven, waaronder FTX, aldus mensen die bekend zijn met de zaak. Om het probleem te omzeilen, kregen sommige FTX-klanten de opdracht om bankoverschrijvingen te verzenden via Alameda, dat rekeningen mocht hebben bij Silvergate Capital Corp., een cryptocurrency- en fintech-bank, zeiden de mensen.
Sommige FTX-klanten bleven dit jaar bankoverschrijvingen verzenden, volgens een van de mensen die om anonimiteit vroeg bij het bespreken van privétransacties.
De regeling belicht verder de verwarde relatie tussen FTX en Alameda, die naar voren kwam als een moeras van lakse administratie en slechte gecentraliseerde controles in het hart van het uiteenvallen van het imperium. Adviseurs die toezicht houden op de ruïnes van de groep hebben meer in het algemeen gewezen op een mogelijke vermenging van digitale activa, waardoor bezorgdheid werd geuit over misbruik van klantgelden en de banden tussen de twee bedrijven een waarschijnlijke focus werden voor regelgevers en onderzoekers die de ineenstorting onderzoeken.
Sam Bankman-Fried weigerde commentaar te geven. Vertegenwoordigers van FTX reageerden niet op een verzoek om commentaar.
Een vertegenwoordiger van Silvergate zei dat het een federaal gereguleerde en door de staat gecharterde bank is "wiens oplossingen zijn gebaseerd op een diepgewortelde toewijding en een eigen benadering van naleving van de regelgeving." De bank geeft geen commentaar op klanten of hun activiteiten als een kwestie van stevig beleid, zei de vertegenwoordiger.
Ingewikkelde feiten
Volgens Alma Angotti, een voormalige handhaver bij de Amerikaanse Securities and Exchange Commission en het Amerikaanse ministerie van Financiën, die nu als partner bij het adviesbureau werkt, hangt af van de feiten of de betrokken banken op de hoogte waren van de opzet. Gidshuis.
"Het is in elk boek een zeer slechte gewoonte en risicobeheer om uw klantenfondsen te vermengen met tegenpartijfondsen en andere fondsen", zei Angotti. “Dit is een gecompliceerde reeks feiten en het is op dit moment moeilijk te zeggen wat er is geschonden. Het is slecht risicomanagement en op zijn minst slordig.”
In een recente Twitter-berichtenuitwisseling met nieuwswebsite Vox erkende Bankman-Fried dat mensen geld naar de bankrekening van Alameda konden overmaken om geld naar FTX te krijgen. Door de jaren heen "lijkt het erop dat mensen 8 miljard dollar naar Alameda hebben overgemaakt", zei hij.
Silvergate, gevestigd in La Jolla, Californië, is een van de weinige banken die lid zijn van de Federal Reserve die klanten helpen dollars en euro's over te hevelen naar crypto-uitwisselingen, een proces dat in de branche bekend staat als "on-ramp". Het Silvergate Exchange-netwerk is een belangrijk aanbod geweest voor beurzen en andere bedrijven die handelen in digitale activa.
Silvergate heeft gezegd dat stortingen van FTX op 10 september minder dan 11.9% vertegenwoordigden van de $ 30 miljard aan stortingen van klanten met digitale activa op het platform van het bedrijf.
Meest gelezen van Bloomberg Businessweek
© 2022 Bloomberg LP
Bron: https://finance.yahoo.com/news/ftx-received-customer-deposits-via-211759477.html