Financiële vrijheid is 1 klik verwijderd (dankzij deze 9%+ dividenden)

Toen ik een kind was, dacht ik dat iedereen op tv rijk was. Ik weet nu natuurlijk beter, maar het valt me ​​nog steeds op als ik verhalen hoor van beroemdheden die failliet gaan, moeite hebben om de kost te verdienen of projecten aannemen alleen maar omdat ze wanhopig een of andere schuld moeten afbetalen.

Het laat alleen maar zien dat beroemd zijn niet genoeg is om echte financiële vrijheid te hebben.

Daarom was ik geïntrigeerd door een recent interview met Die show uit de jaren 70 star Ashton Kutcher, die een naam voor zichzelf heeft opgebouwd in de VC-wereld door te investeren in tech-startups. De reeks successen van Kutcher is indrukwekkend: hij was een vroege investeerder in bijvoorbeeld Uber, Airbnb en Spotify.

In een recent interview zei hij dat die investeringen betekenen dat hij zich gewoon zorgen hoeft te maken over het spelen van rollen die hij wil spelen, zonder de rollen te nemen die hij niet wil. En buiten dat, heeft Kutcher genoeg invloed om zijn aanstaande romantische komedie te forceren, Bij jou of bij mij, om de productie van Georgia naar Californië te verplaatsen (ondanks de hogere kosten) omdat hij dicht bij zijn vrouw en kinderen wilde blijven. Er zijn maar weinig acteurs die zulke eisen kunnen stellen.

Wat Kutcher echt zo'n invloed geeft, zijn de miljoenen die hij in zijn zak heeft gestoken met zijn durfkapitaalinvesteringen. En dat is echt de ware kracht – en waarde – van rijkdom: het brengt financiële vrijheid. Maar hoeveel heb je nodig om echt vrij te zijn?

Financiële Vrijheid Vs. Pensioen

Laten we vooral duidelijk zijn: met pensioen gaan en financieel vrij zijn, is niet precies hetzelfde.

Iets dat veel rijke investeerders weten, is dat een grote hoeveelheid geld er niet is om u ervan te weerhouden voor altijd te werken. Het is er om u de financiële vrijheid te geven om te kiezen wat u wilt doen. Als dat streven geld oplevert, geweldig. Zo niet, dan is dat ook prima. Dat is het soort vrijheid dat Ashton Kutcher zegt dat beleggen hem gaf.

Als u erover nadenkt om op deze manier te beleggen, verdwijnen veel van de conventionele "regels" uit het raam. We hoeven geen enorme berg geld op te bouwen om te leven van de schamele 2% (of minder) dividendbetalingen die we krijgen van de gemiddelde S&P 500-aandelen. Alles wat we nodig hebben zijn cashflows om ons hoofd boven water te houden terwijl we onze baan opzeggen en besluiten te doen wat we willen doen. Maar hoe kunnen we dat krijgen?

Hoe u $ 60,000 aan jaarlijkse dividenden kunt krijgen op $ 670 aan besparingen

De meest elementaire financiële regel is dat u nooit zonder geld komt te zitten als er meer geld binnenkomt dan eruit gaat. Dus de eerste stap is om te bepalen hoeveel geld u elke maand of elk jaar uitgeeft, en een grotere inkomstenstroom te vinden.

Hoeveel u uitgeeft, zal variëren, maar laten we ons houden aan het voorbeeld van een enkele Amerikaan die fulltime werkt en $ 60,000 per jaar uitgeeft. Zonder de kosten van woon-werkverkeer, lunch op kantoor en de andere uitgaven die bij gewone kantoorbanen horen, kan deze hypothetische persoon misschien van minder leven. Maar we zullen dit voorlopig negeren en vasthouden aan onze schatting van $ 60,000.

In plaats van de 1.5 miljoen dollar nodig te hebben die we volgens de conventionele wijsheid nodig hebben, kunnen we kijken hoe het gaat met investeringen met een hoger rendement, zoals bijvoorbeeld closed-end fondsen (CEF's), waar rendementen van 9%+ gebruikelijk zijn, kan bezuinigen op hoeveel we echt nodig hebben.

En met een inkomstenstroom van 9% is die $ 60,000 aan jaarinkomen gemakkelijk te krijgen met iets minder dan $ 670 op de bank.

2 klikken om een ​​inkomen van 9.3%+ veilig te stellen uit aandelen op naam van het huishouden

Neem bijvoorbeeld de Liberty All-Star Equity Fund (VS), een CEF met een opbrengst van 9.3% en bekende namen als Visa (V), Microsoft (MSFT), Google (GOOGL) en Dollar-generaal (DG).

De VS genereert die inkomstenstroom door eerst dividenden op zijn bezit te innen. Ten tweede verkoopt het zijn aandelen in de loop van de tijd met winst en gebruikt die winst als aanvulling op de dividenden die zijn portefeuille genereert. En de winsten van de VS zijn zo groot dat de uitbetalingen de afgelopen tien jaar aanzienlijk zijn gestegen.

En met een rendement van gemiddeld meer dan 8% per jaar gedurende meer dan tien jaar, heeft dit fonds bewezen dat het winst en een betrouwbare inkomstenstroom oplevert. Het enige kleine probleem - als je het zo mag noemen - is dat de VS handelt tegen een kleine premie ten opzichte van de intrinsieke waarde (NIW, of de waarde van de aandelen in zijn portefeuille). Dit is geen grote klap voor het fonds, maar het zou zijn opwaarts potentieel kunnen beperken.

Als je een CEF met een stabieler inkomen en korting wilt, heb ik je gedekt: de Nuveen Real Estate Income Fund (JRS) levert vandaag 9.8% op en heeft onlangs de uitbetaling zelfs verhoogd - een stijging van 10% vanaf de betaling in april 2022.

Het fonds houdt beursgenoteerde vastgoedbeleggingstrusts (REIT's) aan, waarvan de uitbetalingen doorgaans hoger zijn dan die op gewone aandelen. Magazijn REIT Prologis (PLD), datacenter REIT Equinix (EQIX) en self-storage verhuurder CubeSmart (KUBUS) zijn topbedrijven. Als klap op de vuurpijl wordt JRS verhandeld met een korting van 7.2%, waardoor het fonds winst maakt, aangezien die korting wordt teruggegeven aan premieniveaus.

Hoewel veel investeerders dergelijke fondsen gebruiken om hun vermogen op te bouwen, kunnen ze ook worden gebruikt om een ​​hoge cashflow te verkrijgen door met weinig moeite te profiteren van het waarderen van activa. Tools zoals deze maken de financiële vrijheid van Ashton Kutcher voor iedereen mogelijk.

Michael Foster is de Lead Research Analyst voor Tegengestelde vooruitzichten. Voor meer geweldige inkomstenideeën, klik hier voor ons laatste rapport “Onverwoestbaar inkomen: 5 koopjesfondsen met stabiele 10.2% dividenden."

Openbaarmaking: geen