Jarenlang hebben veel financiële adviseurs een mix van aandelen- en obligatiebeleggingen aanbevolen aan hun gemiddelde particuliere klanten, inclusief de standaard 60/40 aandelen-naar-obligatieportefeuille.
Door de recordhoge inflatie en inzakkende markten wordt deze eeuwenoude vuistregel minder relevant. Om hun klanten te helpen hogere opbrengsten te genereren en hun portefeuilles te diversifiëren, bevelen veel financiële adviseurs belangrijke alternatieve beleggingen aan, zoals commodities exchange-traded funds (ETF's), business development companies (BDC's) en private equity.
Volgens een onderzoek van Cerulli Associates in juli 2022, ondervraagde adviseurs meldden dat ze gemiddeld 14.5% van het vermogen van klanten toewijzen aan alternatieve activa, en velen probeerden dit bedrag te verhogen tot 17.5% in de komende twee jaar.
Grondstoffen-ETF's
Een van de best presterende sectoren dit jaar is energie, met name olie. De West Texas Intermediate (WTI) olie-index wordt verhandeld tegen ongeveer $ 90, ondanks de handel tegen negatieve prijzen in april 2020. Een andere grondstof waarvan de vraag en de prijzen stijgen, is tarwe.
Teucrium Tarwefonds (ARCA: WEAT) is een ETF die belegt in futures-contracten voor tarwe. Omdat het een ETF is, kunnen beleggers via een effectenrekening en zonder commissie aan tarwe worden blootgesteld. Door de schaarste aan landbouwgrond en de oorlog in Oekraïne is de vraag naar tarwe enorm gestegen. Als gevolg van deze factoren is de WEAT year-to-date (YTD) met 14% gestegen.
Invesco's Dynamic Energy Exploration & Production ETF (ARCA: PXE) investeert in bedrijven die betrokken zijn bij de winning en raffinage van ruwe olie. Enkele opmerkelijke bedrijven zijn onder meer: Valero Energie Corp. (NYSE: VLO) en Philips 66 Co. (NYSE: PSX). Ondanks de huidige bearmarkt is deze ETF een verbazingwekkende 54% YTD gestegen.
Zie ook: Hoe goudstaven te kopen
Bedrijfsontwikkelingsbedrijven (BDC's)
Ondanks de snel stijgende rentetarieven, betalen veel bedrijfsobligaties nog steeds 2% tot 3% rendement, dat veel hoger ligt dan de inflatie. Volgens de recente studie van Cerulli Associates zijn BDC's een van de meest populaire alternatieve investeringen onder adviseurs.
FS KKR Kapitaal Corp. (NYSE: FSK-extensie) is een populaire BDC die sinds het begin van het jaar met ongeveer 4% is gestegen. Net als andere BDC's biedt het een uiterst aantrekkelijk rendement, dat momenteel 12% is.
Veel van deze BDC's investeren in particuliere bedrijven waar de gemiddelde belegger geen toegang toe heeft. Omdat ze openbaar worden verhandeld, maakt dit het gemakkelijker om blootstelling te krijgen aan deze opkomende particuliere bedrijven met voldoende liquiditeit.
private Equity
Net als BDC's, Private Equity investeringen hebben blootstelling aan opkomende particuliere bedrijven zoals startups. In het verleden was deze activaklasse van oudsher gereserveerd voor vermogende, geaccrediteerde beleggers omdat private equity-bedrijven hoge beheervergoedingen, hoge investeringsminima en gedefinieerde blokkeringsperioden hebben, die vijf jaar of langer kunnen zijn.
Een van de belangrijkste voordelen van deze illiquiditeit is dat deze beleggingen minder gevoelig zijn voor wilde marktschommelingen. Gelukkig hoef je geen erkende belegger te zijn of tienduizenden dollars te hebben om in private equity te investeren.
Start motor is populair start-crowdfundingplatform waarmee investeerders kunnen investeren in verschillende sectoren, waaronder software as a service (SaaS), kunstmatige intelligentie (AI) en biotech voor een lage minimale investering van $ 100.
Zie ook: Hoe te beleggen in startups
Alternatieve investeringen boomen tijdens de huidige bearmarkt
Het is geen geheim dat de markten in 2022 extreem volatiel waren. Hoge inflatie, oplopende geopolitieke spanningen, recordrentestijgingen en dalende markten hebben beleggers ertoe aangezet hun heil te zoeken in andere beleggingen.
Traditionele vuistregels, waaronder de 60/40 stock-to-bond-portefeuille, worden minder relevant, vooral omdat deze modelportefeuille het slechtst presterende kwartaal sinds 2008.
In plaats daarvan bevelen adviseurs alternatieve beleggingen onder de radar aan, waaronder grondstoffen-ETF's, bedrijfsontwikkelingsbedrijven en private equity.
Op zoek naar manieren om uw rendement te verhogen? Bekijk Benzinga's dekking van alternatieve beleggingen:
Foto door Daenin op Shutterstock
Zie meer van Benzinga
Mis geen realtime waarschuwingen over uw aandelen - doe mee Benzinga Pro gratis! Probeer de tool waarmee u slimmer, sneller en beter kunt beleggen.
© 2022 Benzinga.com. Benzinga geeft geen beleggingsadvies. Alle rechten voorbehouden.
Bron: https://finance.yahoo.com/news/financial-advisers-recommend-3-alternative-150615763.html