Federal Reserve zet renteverhogingen voort en woningmarkt ziet piek in hypotheekrente: Forbes AI Nieuwsbrief

TL; DR

• Tot verbazing van niemand verhoogde de Fed deze week de rente met 0.75 procentpunt, en verwachtte verdere verhogingen in de rest van 2022 en tot in 2023.
• De hypotheekrente is gestegen door de renteverhogingen, met een gemiddelde hypotheek met een looptijd van 30 jaar die nu 6.35% bedraagt, tegen iets meer dan 3% aan het begin van 2022
• Technologie blijft onbemind door de markt, ondanks het feit dat het nog steeds biljoenen dollars aan inkomsten genereert, wat een kans biedt voor investeerders
• Top wekelijkse en maandelijkse transacties

Zich abonneren op de Forbes AI-nieuwsbrief om op de hoogte te blijven en onze AI-ondersteunde investeringsinzichten, het laatste nieuws en meer elk weekend rechtstreeks in uw inbox te ontvangen.

Belangrijke gebeurtenissen die van invloed kunnen zijn op uw portefeuille

De langverwachte vergadering van het Federal Open Market Committee (FOMC) kwam deze week eindelijk en de harde feiten waren voor niemand echt een verrassing. de Fed verhoogde tarieven met 0.75 procentpunt wat precies in lijn was met wat markten en analisten hadden verwacht.

Het is de derde opeenvolgende renteverhoging die de basisrente op het hoogste niveau brengt sinds vóór de wereldwijde financiële crisis van 2008.

Deze stijging was in feite al in de markten ingeprijsd, van aandelen tot obligaties en zelfs hypotheken. Wat voorafgaand aan de aankondiging niet per se zo duidelijk was, waren de vooruitzichten van de Fed op de toekomstige toestand van de economie.

De gegevens en het commentaar zorgen niet voor gelukkig lezen.

Hun prognoses laten zien dat de economische groei stagneert tot slechts 0.2% voor 2022, om vervolgens in 2023 licht te verbeteren tot 1.2% voor het jaar. Nog steeds niet geweldig. De werkloosheid is berucht laag geweest omdat de werkgevers te maken hebben met een krappe arbeidsmarkt, maar dit zal naar verwachting langzaam veranderen met de verwachte stijging van het werkloosheidspercentage van 3.7% tot 4.4% in 2023.

Ondanks deze teleurstellende cijfers is het plan om de rente de komende maanden nog te verhogen, waarbij de Fed suggereert dat de basisrente in 4.6 zou kunnen stijgen tot 2024%.

Het vooruitzicht dat de Fed een rem zet op een economie die al op een recessie lijkt af te stevenen, heeft de markten begrijpelijkerwijs doen schrikken, en we hebben deze week een aantal significante dalingen gezien na de aankondiging.

De reden achter dit alles is natuurlijk om te proberen de inflatie te temmen. Tot nu toe verwacht de Fed dat deze maatregelen daartoe in staat zullen zijn, waarbij de nominale rente in 2.6 naar verwachting zal terugvallen tot tussen de 3.5 en 2023%.

-

Een van de grootste zorgen over de koersontwikkeling is de impact op de woningmarkt. Vanaf nu het gemiddelde tarief voor a 30-jarige hypotheek met vaste rente is 6.35%. Dit is aanzienlijk hoger dan begin 2022, toen het gemiddelde tarief iets meer dan 3% bedroeg.

Het betekent dat de aankoop van een nieuw huis een stuk duurder is geworden. Hier is een idee van hoeveel duurder.

Bij een hypotheekrente van 3% en een looptijd van 30 jaar zou een lening van $ 500,000 een lener iets meer dan $ 2,100 per maand kosten. Op dit moment kost diezelfde lening tegen het nieuwe gemiddelde tarief van 6.35% meer dan $ 3,100 per maand.

Dat is $ 1,000 meer per maand, in een tijd waarin de economie sputtert en de inflatie op recordhoogte blijft.

Het is geen goed nieuws voor de huizenmarkt en Fed-voorzitter Jerome Powell zei hetzelfde in de recente aankondiging. Powell verklaarde dat de woningsector waarschijnlijk door een correctie zou gaan na een periode van "roodgloeiende" prijzen.

Het is niet verwonderlijk om dit standpunt te horen, als je bedenkt dat de Fed de rente waarschijnlijk nog verder zal verhogen van waar ze nu zijn.

Het topthema van deze week van Q.ai

Tech is al een tijdje uitverkocht, maar er zijn enkele tekenen van leven terug. Veel bedrijven in de sector hebben zich in juli en begin augustus behoorlijk hersteld en hebben zich de afgelopen weken wat teruggetrokken.

Desalniettemin zullen de bedrijven aan de top van de technologieboom waarschijnlijk niet snel ergens heen gaan. Bedrijven als Apple, Amazon, Microsoft en Google genereren nog steeds een waanzinnige cashflow en blijven groeien en vinden nieuwe winstcentra.

Een thema dat we begin 2022 opmerkten, was dat de technologiesector potentieel meer had verkocht dan eigenlijk zou moeten, met name in relatie tot de meer traditionele bedrijven in de Dow Jones 30. Hoewel de sector de afgelopen jaren soms overgewaardeerd leek, is deze snelle prijsdaling biedt kansen voor beleggers.

Het probleem is dat we waarschijnlijk voorlopig geen soepele vaart in de totale markt zullen zien.

Gelukkig hebben we een manier gevonden om met technologie in te spelen en tegelijkertijd het neerwaartse risico van een algemene neergang van de markt te verkleinen en deze in de Tech Rally-kit.

Het werkt door het gebruik van een pair-trade die long gaat in de technologiesector door te beleggen in een mix van het Communication Services Select Sector SPDR Fund (XLC) en het Technology Select Sector SPDR Fund (XLK) en short op de Dow Jones 30 tot en met het gebruik van een inverse ETF.

Deze posities worden wekelijks geherbalanceerd en dit betekent dat beleggers kunnen profiteren van de relatieve beweging van technologie naar de Dow. Zelfs als de totale markt zijwaarts of zelfs omlaag gaat, kunnen beleggers winnen als de technologiesector beter standhoudt.

Top handelsideeën

Hier zijn enkele van de beste ideeën die onze AI-systemen aanbevelen voor de komende week en maand.

Graftech Internationaal (EAF) – De industriële fabrikant is een van onze Top koopt voor volgende week met een A-rating in Technicals and Quality Value. De omzet steeg de afgelopen 48.2 maanden met 12%.

Enfusion Inc (ENFN) – Het SAAS-bedrijf in de investeringssector is een van onze Top korte broek voor volgende week, waarbij onze AI ze een F geeft in onze groei- en technische factoren. Het bedrijf verloor in de 176.4 maanden tot 12 juni $ 30 miljoen.

Clearfield Inc (CLFD) – Het glasvezelconnectiviteitsbedrijf is een van onze Top koopt voor volgende maand met een A in onze Kwaliteitswaarde en een B Groei. De winst per aandeel is de afgelopen 8.78 maanden met 12% gestegen.

Chemocentryx Inc (CCXI) – Het biotechbedrijf blijft een van onze Top korte broek voor volgende maand, waarbij onze AI ze een F geeft in onze factoren Low Momentum Volatility, Technicals en Quality Value. De winst per aandeel is de afgelopen 14.39 maanden met 12% gedaald.

Onze AI's Top ETF-handel voor de komende maand is om te beleggen in olie, de VIX (volatiliteitsindex) en snelgroeiende bedrijven en om te shorten in China en de Pacific-regio. Top koopt zijn de United States Brent Oil Fund LP, de ARK Innovation ETF en de iPath Series B S&P 500 VIX Short-Term Futures ETN. Top korte broek zijn de iShares China Large-Cap ETF en de Vanguard FTSE Pacific ETF.

Recent gepubliceerde Qbits

Meer weten over beleggen of uw bestaande kennis aanscherpen? Qai publiceert Qbits op onze Leercentrum, waar u investeringsvoorwaarden kunt definiëren, financiële concepten kunt uitpakken en uw vaardigheidsniveau kunt verhogen.

Qbits zijn verteerbare, snackbare investeringsinhoud die bedoeld is om complexe concepten in gewoon Engels op te splitsen.

Bekijk hier enkele van onze nieuwste:

Alle nieuwsbriefabonnees ontvangen een $100 aanmeldbonus wanneer ze $ 100 of meer storten.