De Fed geeft grote banken opdracht om bekend te maken hoe zij zich voorbereiden op de risico's van klimaatverandering

De zes grootste banken in de VS hebben tot eind juli de tijd om de impact van klimaatverandering op hun activiteiten aan te tonen, volgens details van een proefprogramma dat de Federal Reserve dinsdag onthulde.

Tijdens de evaluatie moeten de instellingen de verwachte impact aantonen die gebeurtenissen zoals overstromingen, bosbranden, orkanen, hittegolven en droogte kunnen hebben op hun kredietportefeuilles en commercieel vastgoed. Een hypothetisch scenario richt zich op gebeurtenissen in het noordoosten van de VS

Hoewel de twee oefeningen overeenkomsten vertonen, worden de klimaatscenariotests los gezien van de verplichte stresstests van banken die de paraatheid in het geval van financiële en economische crises onderzoeken.

"De Fed heeft beperkte, maar belangrijke verantwoordelijkheden met betrekking tot klimaatgerelateerde financiële risico's - om ervoor te zorgen dat banken hun materiële risico's begrijpen en beheersen, inclusief de financiële risico's van klimaatverandering", aldus Michael S. Barr, vicevoorzitter voor toezicht van de Fed. "De oefening die we vandaag lanceren, zal het vermogen van toezichthouders en banken vergroten om opkomende klimaatgerelateerde financiële risico's te analyseren en te beheren."

De analyse is minstens drie jaar in de maak.

Een financiële stabiliteitsrapport eind 2020 eerst de mogelijkheid besproken van de Fed die onderzoekt hoe voorbereid de instellingen waarop zij toezicht houdt, zijn op de economische gevolgen van klimaatverandering. Dat kwam een ​​jaar na Fed Vice Chair Lael Brainard eerste bracht de kwestie ter sprake.

Echter, voorzitter Jerome Powell heeft onlangs de centrale bank gezworen zou geen "klimaatbeleidsmaker" worden ondanks de inspanningen van het nieuwe programma.

De analyse volgt een tweeledige benadering, waarbij wordt gekeken naar het perspectief van "fysieke risico's", ofwel de schade aan mensen en eigendommen door onverwachte klimaatgerelateerde gebeurtenissen, en "overgangsrisico's" in verband met de kosten van de overgang naar een emissievrije economie door 2050.

Deelnemende banken zijn Bank of America, Citigroup, Goldman Sachs, JPMorgan Chase, Morgan Stanley en Wells Fargo. De deadline voor indiening is 31 juli, met een samenvatting die naar verwachting tegen het einde van het jaar openbaar zal worden gemaakt, maar die geen informatie zal bevatten over de reacties van specifieke banken.

Het woensdag vrijgegeven rapport schetste geen specifieker scenario dat de banken zouden moeten aanpakken. Het zei echter wel dat het zou inhouden dat de impact op residentiële en commerciële vastgoedportefeuilles zou worden onderzocht van "risicoscenario's met verschillende niveaus van ernst" die van invloed zijn op het noordoosten.

Bovendien wordt banken gevraagd om “na te denken over de impact van extra fysieke risicoschokken voor hun vastgoedportefeuilles in een andere regio van het land.”

Het risicogedeelte van de overgang is gericht op hoe bedrijfsleningen en commercieel onroerend goed zouden worden getroffen door de stap om tegen 2050 een netto-nulemissie van broeikasgassen te bereiken.

Het eindrapport zal zich richten op geaggregeerde informatie die de banken verstrekken over hoe zij klimaatrisico's in hun financiële plannen verwerken. Er zullen geen schattingen zijn van de totale potentiële verliezen van de hypothetische gebeurtenissen.