Veel sub-niches in onroerend goed, zoals kantoorruimte, appartementen, winkelcentra en zelf opslag zijn beschikbaar voor investeerders. Wat vaak over het hoofd wordt gezien, is landbouwgrond. Slechts 17% van het beschikbare land in de VS is immers bestemd voor landbouw. Net als andere vastgoedbeleggingen heeft het een lage correlatie met standaardmarkten, wat voor diversificatie zorgt.
Andere voordelen van landbouwgrond zijn onder meer het hebben van meerdere inkomstenstromen en het beschermen tegen inflatie. Het is gemakkelijker om blootstelling aan landbouwgrond te verwerven via Farmland Real Estate Investment Trusts (REIT's), crowdfundingplatforms en exchange-traded funds (ETF's).
Bijkomende voordelen van landbouwgrond
Meerdere inkomstenstromen: Afgezien van het land zelf, kan landbouwgrond inkomsten opleveren uit de verkoop van gewassen zoals tarwe of sojabonen. Deze grondstoffen bieden doorgaans hogere rendementen in tijden van hoge inflatie. Andere bronnen van inkomsten kunnen onder meer reclameborden, jachtpachtovereenkomsten, houtverkoop en hernieuwbare energie zijn.
Landbouwgrond kan profiteren van de toenemende vraag naar hernieuwbare energie door windturbines en zonnepanelen te huisvesten.
Inflatieafdekking: De hoeveelheid landbouwgrond in de VS neemt elk jaar af. De boerderijen vertegenwoordigen echter 10% van de landbouwgrond in de wereld. Landbouwgrond speelt sinds de landbouw ook een belangrijke rol in de Amerikaanse economie goed voor 1.055 biljoen dollar in de Amerikaanse economie in 2020.
Deze schaarste en het belang voor de economie vergroten de vraag naar deze hulpbron. Net als goud heeft landbouwgrond een eindige voorraad, waardoor het een potentieel goede bescherming tegen inflatie kan vormen.
Potentieel recessie- en pandemiebestendig: Veel vastgoedsectoren leken immuun voor recessies. De COVID-19-crisis bewees echter dat dit niet klopte, aangezien sommige sub-niches in de vastgoedsector, zoals kantoorruimte en winkelcentra, zware klappen kregen.
Werken op afstand en sluitingen hebben de vraag naar deze sectoren sterk doen afnemen. Aan de andere kant kan landbouwgrond hier immuun voor zijn, omdat het een voedselbron is.
REIT's voor landbouwgrond
Een gemakkelijke manier om blootstelling aan landbouwgrond te verwerven, is door te beleggen in REIT's. Over het algemeen kopen REIT's landbouwgrond en verhuren deze aan boeren. Farmland REIT's bieden ook blootstelling aan verschillende boerderijen in verschillende geografische gebieden, waardoor een grotere diversificatie ontstaat in plaats van te investeren in slechts één boerderij.
Deze REIT's op landbouwgrond zijn liquider dan fysieke grond, omdat ze gemakkelijk kunnen worden gekocht en verkocht. Ze zijn vooral liquide als ze openbaar worden verhandeld, omdat je ze online kunt kopen en verkopen bij traditionele makelaars zoals Fidelity, die gratis ETF-transacties aanbiedt.
Een van de meer gevestigde REIT's voor landbouwgrond is Gladstone Land Corp. (NASDAQ: LAND). Dit bedrijf koopt en verhuurt landbouwgrond door het hele land. Het heeft een gezonde omzetgroei over drie jaar van 27% en betaalt een rendement van 1.73%.
Deze REIT is echter niet perfect, omdat hij overgewaardeerd lijkt vanwege de prijs/cashflow-ratio van 29.54%, wat veel hoger is dan de prijs/cashflow-ratio van de index van 16.58%.
Crowdfundingplatforms
Verscheidene Crowdfunding platforms zijn gespecialiseerd in landbouwgrond. Twee voorbeelden zijn Steward en FarmTogether.
Rentmeester: Steward is een uniek platform waarmee gebruikers geld kunnen uitlenen en lenen in de landbouwsector. In tegenstelling tot de meeste crowdfundingplatforms richt het zich op schulden en niet op aandelenbeleggingen.
Investeerders kunnen voor slechts 100 dollar geld lenen aan landbouwprojecten. Dit platform staat open voor zowel geaccrediteerde als niet-geaccrediteerde beleggers. Het typische rentetarief per project varieert van 5% tot 10%, en er worden geen kosten in rekening gebracht voor kredietverstrekkers.
Samen boeren: Boerderij Samen is een meer traditioneel crowdfundingplatform waarmee investeerders hun geld samen met andere investeerders kunnen bundelen om landbouwinvesteringen te financieren. Deze investeerders worden fractionele eigenaren, evenredig aan het bedrag dat zij investeren.
Dit crowdfundingplatform is bedoeld voor geaccrediteerde beleggers en heeft hoge minima. Het heeft een paar aanbiedingen, waaronder Oak Ridge Pistachio Orchard en het Sustainable Farmland Fund. De Oak Ridge heeft het laagste minimum van $15,000, terwijl beleggers minimaal $100,000 moeten opbrengen voor het Sustainable Farmland Fund.
Deze huidige aanbiedingen hebben een intern rendement (IRR) van ongeveer 10%, wat hoger is dan het gemiddelde rendement en een lage correlatie heeft met traditionele markten. Maar deze hebben een hoge prijs vanwege de aanzienlijke minimale investeringsvereisten.
ETF's
Net als REIT's zijn ETF's een geweldige manier om landbouwgrond aan uw portefeuille toe te voegen zonder een hoge initiële investering. Ze zijn ook liquider dan fysiek land, omdat ze op openbare beurzen kunnen worden gekocht en verkocht.
ETF's beleggen voornamelijk in REIT-aandelenbedrijven, waarbij veel van deze ETF's passief worden beheerd. Een passief beheerde REIT ETF is de Vanguard vastgoedindexfonds ETF (NYSEARCA: VNQ), die de MSCI US REIT-index volgt. Dit fonds heeft een lage kostenratio van 0.12% omdat het de benchmark volgt, in plaats van te proberen deze te overtreffen.
Een populaire landbouwgrond-ETF is de iShares MSCI Global Agriculture Producers ETF (NYSEARCA: GROENTEN). Net als de REIT ETF van Vanguard wordt het ook passief beheerd en volgt het de MSCI ACWI Select Agriculture Producers Investable Market Index. Het heeft ook een lage kostenratio van 0.39%.
Dit fonds belegt in landbouwbedrijven die meststoffen, landbouwchemicaliën en landbouwwerktuigen zoals machines produceren. Het heeft bedrijven die gespecialiseerd zijn in het verpakken van voedsel en vlees. Een van de meest populaire bedrijven is de fabrikant van landbouwmachines Deere & Co (NYSE: DE).
Final Note
Landbouwgrond is een over het hoofd geziene sub-niche in onroerend goed die voor meer stabiliteit en andere inkomstenbronnen kan zorgen dan andere. Het is doorgaans recessie- en pandemiebestendig, aangezien mensen altijd zullen moeten eten.
U hoeft niet rechtstreeks in landbouwgrond te beleggen om van deze unieke beleggingscategorie te kunnen profiteren. In plaats daarvan kunt u lagere bedragen beleggen in REIT's voor landbouwgrond, crowdfundingplatforms en ETF's.
Zie ook: Benzinga's favoriete passieve vastgoedbeleggingsaanbod
Foto door Fotokostic op Shutterstock
Zie meer van Benzinga
Mis geen realtime waarschuwingen over uw aandelen - doe mee Benzinga Pro gratis! Probeer de tool waarmee u slimmer, sneller en beter kunt beleggen.
© 2022 Benzinga.com. Benzinga geeft geen beleggingsadvies. Alle rechten voorbehouden.
Bron: https://finance.yahoo.com/news/farmland-more-profitable-think-discover-171052818.html