E*TRADE en Fidelity zijn full-service online brokers die al tientallen jaren bestaan. E*TRADE, opgericht in 1982, was een van de eerste Amerikaanse makelaars die online handelsdiensten aanbood. Het bedrijf positioneerde zichzelf als een van de beste online brokers voor handel in opties na de overname van OptionsHouse in 2016 en de integratie van een reeks OptionsHouse-tools in het E*TRADE Power-platform.
Fidelity werd opgericht in 1946 en maakte zijn internetdebuut in 1995, ongeveer tien jaar na E*TRADE. Het bedrijf biedt een solide totaalpakket met lage kosten, uitstekende onderzoeksvoorzieningen en waardevolle tools. Hoewel deze twee makelaars veel gemeen hebben, zullen we de twee met elkaar vergelijken om u te helpen bepalen welke het beste bij uw investeringsbehoeften past.
- Account Minimum: $ 0
- vergoedingen: Geen commissie voor aandelen/ETF-transacties. Opties zijn $ 0.50- $ 0.65 per contract, afhankelijk van het handelsvolume.
- Account minimum: $ 0
- vergoedingen: $ 0 voor aandelen/ETF-transacties, $ 0 plus $ 0.65/contract voor handel in opties
Usability
Nieuwe E*TRADE-klanten kunnen eenvoudig een account openen en financieren met behulp van een mobiel apparaat of computer. Er zijn twee belangrijke webgebaseerde platforms met speciale mobiele apps die de functionaliteit van de respectieve webplatforms weerspiegelen. Het ene platform is meer gericht op informele handelaren en het Power E*TRADE-platform is ontworpen voor het meer actieve publiek.
Fidelity is over het algemeen vrij gebruiksvriendelijk. Ook hier heeft de makelaar de uitdaging aangepakt om tools te hebben voor actieve handelaren en tegelijkertijd informele investeerders te accommoderen door zijn aanbod op te splitsen in twee platforms. Het openen van een eerste account bij Fidelity is eenvoudig, vooral als u een account toevoegt aan een bestaand huishouden.
Over het algemeen vonden we dat E*TRADE een goede keuze is voor actieve handelaren en investeerders, vooral voor degenen die toegang willen tot een reeks uitstekende optietools. Tegelijkertijd is Fidelity beter voor informele beleggers en handelaren die op zoek zijn naar lage kosten en toegang tot internationale handel.
Handelservaring
Desktop Trade-ervaring
De standaardwebsite van E*TRADE kan een uitdaging zijn om te navigeren vanwege de menu's met twee niveaus. Het volledig aanpasbare Power E*TRADE-platform is echter intuïtiever en u hebt toegang tot al uw favoriete tools in één enkele lay-out. U hebt toegang tot het streamen van real-time koersen op alle platformen, en u kunt orders plaatsen en tegelijkertijd een batch verzenden. U kunt ook bestellingen plaatsen vanuit een grafiek en deze visueel volgen.
De workflow van Fidelity voor het analyseren of verhandelen van bestaande posities op de website is relatief eenvoudig, hoewel het een beetje onhandig is om door de tabbladen en vervolgkeuzelijsten te sorteren. Buy-and-hold-beleggers zouden het webgebaseerde platform meer dan voldoende moeten vinden, maar houd er rekening mee dat koersen 15 minuten vertraging oplopen, tenzij u zich aanmeldt voor realtime koersen. Meer ervaren beleggers en handelaren zullen de grafieken, technische indicatoren, screeners en geavanceerde ordertypes van Active Trader Pro waarderen.
Hoewel het dichtbij was, ontdekten we dat E*TRADE een meer bevredigende desktop-handelservaring biedt vanwege het robuuste Power E*TRADE-platform en backtesting-mogelijkheden.
Mobiele handelservaring
E*TRADE en Fidelity bieden mobiele apps die redelijk eenvoudig te navigeren zijn. Op E*TRADE zijn watchlists geïntegreerd - en is een volledige reeks verhandelbare activa (behalve vastrentende waarden) beschikbaar - op verschillende platforms, waardoor het gemakkelijk is om tussen apparaten te wisselen. In tegenstelling tot Fidelity ondersteunt de mobiele app van E*TRADE voorwaardelijke ordertypes.
Fidelity ondersteunt aandelen, ETF's, opties en onderlinge fondsen op zijn mobiele app. Net als E * TRADE ontbreken vaste inkomsten in de mobiele line-up van Fidelity. Mobiele volglijsten worden gedeeld met de desktop- en webapplicaties, en u kunt fractionele aandelen verhandelen en dollars specificeren in plaats van aandelen bij het invoeren van een order. Fundamentele analyse en grafieken zijn uiterst beperkt op mobiel.
Hoewel beide apps goed worden beoordeeld in de App Store, heeft Fidelity veel meer beoordelingen. E*TRADE heeft 4.6 sterren uit 139,000 beoordelingen, terwijl Fidelity 4.8 sterren heeft uit zo'n 1.7 miljoen beoordelingen. Over het algemeen vonden we dat beide apps zouden moeten voldoen aan de behoeften van informele investeerders en handelaren, maar alleen E*TRADE ondersteunt voorwaardelijke orders, wat een essentieel onderscheid zou kunnen zijn voor actieve handelaren.
Aanbod
E*TRADE en Fidelity bieden alle standaard handelsproducten, inclusief aandelen (met shorts), ETF's, obligaties en beleggingsfondsen. Verder zijn er een paar opvallende verschillen. Alleen E*TRADE ondersteunt futures, futures-opties en Bitcoin-futures, terwijl alleen Fidelity toegang biedt tot Forex en tientallen internationale beurzen. Uiteindelijk kan een voorkeur voor de ene makelaar boven de andere neerkomen op het aanbod van de makelaars.
| Fidelity vs. E*TRADE-assortiment | ||
|---|---|---|
| Aanwinst | E * TRADE | Trouw |
| Korte verkoop | Ja | Ja |
| Beleggingsfondsen zonder belasting, zonder kosten | 4,533 | 3,457 |
| Obligaties | Ja | Ja |
| Futures/grondstoffen | Ja | Nee |
| Toekomstige opties | Ja | Nee |
| Complexe opties | 4+ benen | 4+ benen |
| Robo-advies | Ja | Ja |
| Cryptovaluta | Ja (alleen Bitcoin-futures) | Nee |
| Internationale uitwisselingen | 0 | 25 |
| Forex | Nee | Ja |
| Fractionele aandelen | Ja | Ja |
| OTCBB en Penny Stocks | Ja | Ja |
Types Bestel
E*TRADE ondersteunt een respectabele verscheidenheid aan ordertypes, inclusief voorwaardelijke orders, op haar website en Power E*TRADE-platforms. Mobiele gebruikers kunnen een beperkt aantal voorwaardelijke bestellingen invoeren. Op alle platforms is het mogelijk om orders klaar te zetten voor latere invoer, en u kunt een belastingpartij uit uw portfolio of orderticket selecteren om belastingefficiëntie te optimaliseren.
Fidelity ondersteunt ook de gebruikelijke verdachten (markt-, limiet-, stop- en volgstops) en voorwaardelijke orders op haar web- en Active Trader Pro-platforms. In tegenstelling tot E*TRADE biedt Fidelity echter geen voorwaardelijke bestellingen op mobiel. U kunt beleggingen automatisch toewijzen aan meerdere effecten met een gelijk bedrag in dollars of een gelijk aantal aandelen - een functie die niet bij veel online brokers te vinden is.
Wat betreft ordertypes is de kloof tussen de twee makelaars voor de meeste individuele beleggers verwaarloosbaar, maar actieve handelaren zullen de extra flexibiliteit die E*TRADE biedt ten opzichte van Fidelity waarderen.
Handelstechnologie
De orderrouteringstechnologie van E*TRADE maakt gebruik van zowel spray- als sequentiële routering en stuurt de meeste bestellingen naar marktmakers. De router zoekt naar een combinatie van uitvoeringssnelheid en kwaliteit. Volgens het uitvoeringskwaliteitsrapport worden bestellingen in 0.10 seconden uitgevoerd, gemiddeld. E*TRADE rapporteert een gemiddelde netto prijsverbetering van $ 0.007 per aandeel en ontvangt minder dan $ 0.0020 als betaling voor de orderstroom voor aandelentransacties en minder dan $ 0.47 per optiecontract.
Ondertussen zoekt de slimme orderrouteringstechnologie van Fidelity naar de best beschikbare prijs en heeft toegang tot alle soorten marktlocaties, inclusief dark pools, beurzen en marktmakers. Het bedrijf rapporteert een netto prijsverbetering van $ 0.0264 per aandelenaandeel en een gemiddelde uitvoeringssnelheid van 0.04 seconden. In tegenstelling tot E*TRADE accepteert Fidelity geen betaling voor de orderstroom voor aandelen of ETF's (het int gemiddeld $ 0.2514 per optiecontract).
Over het algemeen wint Fidelity op de afdeling handelstechnologie vanwege de superieure prijsverbeteringsstatistieken, snellere uitvoeringssnelheden en gebrek aan betaling voor de orderstroom.
Kosten
E*TRADE en Fidelity bieden $0 commissies voor online aandelen, ETF's en handel in opties. U betaalt bij beide makelaars een vergoeding van $ 0.65 per contact, hoewel E * TRADE die vergoeding verlaagt tot $ 0.50 als u ten minste 30 transacties per kwartaal plaatst. OTCBB-transacties zijn gratis bij Fidelity en $ 6.95 of $ 4.95 per transactie bij E*TRADE, afhankelijk van het aantal transacties dat u per kwartaal plaatst.
Voor $ 25 zijn door makelaars ondersteunde transacties een beetje goedkoper bij E * TRADE versus Fidelity's $ 32.95. Beleggingsfondsen met transactiekosten brengen u $ 19.99 terug bij E * TRADE en $ 49.99 bij Fidelity. Alleen E*TRADE biedt futures, die u kunt verhandelen voor $1.50 per contract, per kant. Margetarieven bij Fidelity zijn iets goedkoper dan die van E * TRADE. Op een saldo van $ 100,000 is het tarief 6.825% bij Fidelity tegenover 7.45% met E*TRADE.
Over het algemeen kunt u geld besparen bij Fidelity als u OTCBB gebruikt of marge gebruikt, maar E * TRADE is goedkoper als u zich richt op onderlinge fondsen of opties.
Onderzoek Voorzieningen
E*TRADE en Fidelity bieden een vergelijkbare reeks onderzoeksvoorzieningen. Beide hebben robuuste aandelen-, ETF-, beleggingsfondsen- en optiescreeners, inclusief screeners die filteren op basis van ESG/SRI-factoren. En beide makelaars bieden tal van tools, rekenmachines, ideeëngeneratoren en professioneel onderzoek. Terwijl de screeners van Fidelity E*TRADE's in onze tests versloegen, nam E*TRADE het voortouw voor zijn nieuwsaanbod, waardoor deze categorie te dichtbij kwam om te bellen.
Portfolio-analyse
Ook hier hebben E*TRADE en Fidelity vergelijkbare aanbiedingen. Op elk platform heeft u toegang tot real-time koopkracht- en marge-informatie, plus real-time niet-gerealiseerde en gerealiseerde winsten. Beide bieden belastingrapporten (meerwaarden) en de mogelijkheid om posities van buiten uw account samen te voegen. Alleen met E*TRADE kunt u de belastingimpact van toekomstige transacties berekenen. En als u toegang wilt tot een handelsdagboek of real-time internal rate of return (IRR), vindt u die alleen bij Fidelity. Over het algemeen neemt Fidelity een lichte voorsprong op het gebied van portefeuilleanalyse.
Onderwijs
E*TRADE en Fidelity bieden een behoorlijke selectie educatieve inhoud plus tientallen live webinars per maand. Bij beide makelaars vindt u educatieve artikelen, hulpmiddelen voor levensfaseplanning en woordenlijsten over beleggen, en beide bieden persoonlijke evenementen (hoewel deze in de wacht staan vanwege de Covid-19-pandemie). Over het algemeen neemt E*TRADE hier een kleine voorsprong door papieren handelsmogelijkheden en een breder scala aan educatieve onderwerpen aan te bieden.
Klantenservice
E*TRADE biedt 24/7 telefonische ondersteuning met toegang tot makelaars, pensioenspecialisten, financiële adviseurs, actieve handelsadviseurs en productspecialisten. U kunt online chatten met een menselijke vertegenwoordiger en persoonlijke hulp krijgen bij een relatief beperkt aantal (30) filialen. Fidelity heeft een 24/7 telefoonlijn, een online chatfunctie (beperkte openingstijden) en een beveiligd e-mailportaal. Over het algemeen kunt u rekenen op een betrouwbare klantenservice van beide makelaars.
Security
De beveiliging van E*TRADE en Fidelity voldoet aan de industrienormen. U kunt inloggen op de app van beide makelaars met biometrische (gezichts- of vingerafdruk) herkenning en tweefactorauthenticatie is beschikbaar op alle platforms. Beide makelaars beschermen tegen accountverliezen als gevolg van ongeoorloofde of frauduleuze activiteiten.
E*TRADE heeft een eigen risicoverzekering van de Securities Investor Protection Corporation (SIPC), die klantenrekeningen tot $500,000 beschermt voor effecten en contanten (inclusief $250,000 alleen voor contant geld), met een totale limiet van $1 miljard. De SIPC-verzekering van Fidelity heeft geen dollarlimiet per klant voor de dekking van effecten, maar het totale totale eigen risicobeleid is $ 1 miljard. Over het algemeen kunnen beleggers vertrouwen op de beveiligingsnormen van beide makelaars.
Ons oordeel
E*TRADE en Fidelity worden beide beschouwd als krachtpatsers in de online brokerage-industrie, en de meeste informele beleggers zullen waarschijnlijk met beide tevreden zijn. Ze scoorden dicht bij veel van onze statistieken in de 2021 Best Online Broker-awards. Over het algemeen vonden we dat E*TRADE een uitstekende keuze is voor ervaren actieve handelaren en beleggers, vooral degenen die kunnen profiteren van de geavanceerde optieanalyse en handelsmogelijkheden van de makelaar. Ondertussen is Fidelity misschien beter geschikt voor informele investeerders en handelaren die op zoek zijn naar lage kosten, lage marges en toegang tot internationale handel.
Methodologie
Investopedia is toegewijd om beleggers onbevooroordeelde, uitgebreide beoordelingen en beoordelingen van online makelaars te bieden. Onze beoordelingen zijn het resultaat van zes maanden evaluatie van alle aspecten van het platform van een online broker, inclusief de gebruikerservaring, de kwaliteit van de handelsuitvoeringen, de producten die beschikbaar zijn op hun platformen, kosten en vergoedingen, beveiliging, de mobiele ervaring en klantenservice. We hebben een beoordelingsschaal opgesteld op basis van onze criteria, waarbij we meer dan 3,000 gegevenspunten hebben verzameld die we hebben meegewogen in ons sterrenscoresysteem.
Bovendien moest elke makelaar die we ondervroegen een enquête van 320 punten invullen over alle aspecten van hun platform die we bij onze tests gebruikten. Veel van de online makelaars die we hebben geëvalueerd, gaven ons persoonlijke demonstraties van hun platformen in onze kantoren.
Ons team van branche-experts, onder leiding van Theresa W. Carey, voerde onze beoordelingen uit en ontwikkelde deze best-in-industrie-methodologie voor het rangschikken van online investeringsplatforms voor gebruikers op alle niveaus. Klik hier om onze volledige methodiek te lezen.
Bron: https://www.investopedia.com/e-trade-vs-fidelity-4587942?utm_campaign=quote-yahoo&utm_source=yahoo&utm_medium=referral&yptr=yahoo