Is Vanguard u geld schuldig? Het betaalt investeerders miljoenen

Sommige investeerders krijgen binnenkort wat geld terug, het resultaat van een grote schikking tussen financiële firma Vanguard en de staatssecretaris van Massachusetts. De schikking van $ 6.25 miljoen heeft te maken met beschuldigingen dat het bedrijf investeerders niet had gewaarschuwd dat ze met hoge belastingaanslagen zouden worden geconfronteerd.

Hulp nodig bij het plannen van uw financiën en het doen van slimme investeringen? Beschouwen werken met een financieel adviseur.

De regeling van Vanguard uitgelegd

Vanguard heeft vorige week een schikking getroffen met het kantoor van de staatssecretaris van Massachusetts, waarbij in totaal $ 6.25 miljoen werd toegekend aan klanten van Bay State Vanguard die niet goed op de hoogte waren van hoge belastingaanslagen die op hun pad kwamen.

De klanten in kwestie waren gebruikers van Vanguard's streefdatum fondsen. Deze populaire instrumenten zijn ontworpen als "instellen en vergeten"-opties voor: pensioenplan deelnemers. Ze beleggen in een mix van aandelen, vastrentende waarden en contanten, beginnen agressief en worden conservatiever naarmate hun pensioen nadert. Elke TDF heeft een vastgesteld pensioenjaar - de titulaire "streefdatum" - als benchmark.

De staatssecretaris van Massachusetts, William Galvin, zegt dat het probleem begon in 2020, toen Vanguard de minimuminvesteringen in institutionele fondsen verlaagde van $ 100 miljoen naar $ 5 miljoen. Op hun beurt waren er enorme uitstromen van dure fondsen, die gedwongen verkopen dwongen die resulteerden in vermogenswinstbelasting, die individuele beleggers moesten betalen.

"Deze buitengewone vermogenswinsten werden veroorzaakt door de bewuste beslissing van Vanguard om ultrarijke aandeelhouders te bevoordelen boven Main Street-investeerders", zei Galvin in een verklaring.

Hoe werkt de terugverdientijd?

Meer dan 5,000 belastbare rekeningen krijgen geld terug. In totaal gaat er 5.5 miljoen dollar naar deze investeerders, en nog eens 750,000 dollar naar de staat.

Als u een inwoner van Massachusetts bent die heeft geïnvesteerd in een Vanguard TDF, moet u uitkijken naar een bericht van de staat waarin staat dat u in aanmerking komt voor een betaling.

The Bottom Line

Vanguard schikte een rechtszaak met Massachusetts over onverwacht hoge belastingaanslagen voor particuliere beleggers in fondsen met een streefdatum. Ze zullen $ 5.5 miljoen terugbetalen aan meer dan 5,000 rekeningen. Potentiële begunstigden worden door de staat op de hoogte gebracht van hun status.

Het verhaal gaat verder

Investeringstips

• Een financieel adviseur kan u helpen bij het maken van de beste keuzes voor uw financiële plan en pensioensparen. Het vinden van een gekwalificeerde financieel adviseur hoeft niet moeilijk te zijn. SmartAsset's gratis tool matcht u met maximaal drie financiële adviseurs die uw gebied bedienen, en u kunt uw adviseurs-matches kosteloos interviewen om te beslissen welke geschikt is voor u. Als u klaar bent om een ​​adviseur te vinden die u kan helpen uw financiële doelen te bereiken, begin nu.

• Wilt u zien hoe uw investering er later uitziet? Gebruik SmartAsset's gratis investeringscalculator.

Fotocredit: ©iStock.com/rarrarorro, ©iStock.com/bymuratdeniz, ©iStock.com/Delmaine Donson

De post Is Vanguard u geld schuldig? Het betaalt investeerders miljoenen verscheen eerst op SmartAsset-blog.