als u aandelen verkopen bij winst bent u belasting verschuldigd over die winst. Afhankelijk van hoe lang u de aandelen in bezit heeft, bent u mogelijk verschuldigd tegen uw normale inkomstenbelastingtarief of tegen het vermogenswinsttarief, dat meestal lager is dan het eerste. Gebruik IRS-formulier 8949 en schema D.A om belastingen te betalen die u verschuldigd bent op voorraadverkopen financieel adviseur die uw regio bedient kan u helpen met fiscale planning voor uw beleggingen en pensioen.
De basisprincipes voor het betalen van belasting op aandelen
Als u aandelen verkoopt voor minder dan waarvoor u ze hebt gekocht, bent u geen inkomstenbelasting verschuldigd over de verliezen. U kunt dit verlies zelfs gebruiken om uw belastingen te verlagen. Als u echter aandelen verkoopt voor meer dan u heeft betaald, heeft u winst en moet u dat misschien ook doen belasting betalen over die winst.
Als u de aandelen minder dan een jaar in bezit heeft voordat u ze met winst verkoopt, bent u er belasting over verschuldigd tegen uw normale inkomstenbelastingtarief. Als u de aandelen langer dan een jaar in uw bezit had, zijn de langetermijnbelastingtarieven voor vermogenswinst van toepassing. Deze tarieven zijn afhankelijk van uw totale inkomen, maar kunnen 0%, 15% of 20% zijn.
Je kunt gebruiken SmartAsset's vermogenswinstcalculator om een schatting te maken van de belastingen die u verschuldigd bent. De rekenmachine kan ook de geschatte vermogenswinstbelasting berekenen op winst uit de verkoop van andere activa, zoals onroerend goed, verzamelobjecten en cryptocurrency.
Mis geen nieuws dat van invloed kan zijn op uw financiën. Ontvang nieuws en tips om slimmere financiële beslissingen te nemen met de halfwekelijkse e-mail van SmartAsset. Het is 100% gratis en je kunt je op elk moment weer uitschrijven. Meld je vandaag nog aan.
Een basisstrategie voor het verlagen van belastingen op winsten uit de verkoop van aandelen is om voorraden die sinds aankoop in waarde zijn gestegen gedurende ten minste een jaar aan te houden voordat ze worden verkocht. Dit zorgt ervoor dat winsten op aandelenverkopen worden belast tegen het doorgaans lagere vermogenswinsttarief. Een andere benadering is om aandelen te verkopen die in waarde zijn gedaald om een verlies te genereren dat kan worden gebruikt om winsten te beschermen.
Houd er rekening mee dat of u nu inkomstenbelasting verschuldigd bent tegen uw normale tarief of het vermogenswinstpercentage, u geen sociale zekerheid of Medicare belastingen op winst uit de verkoop van aandelen. Beleggingsinkomsten, inclusief winsten uit aandelenverkopen en dividenden en rente, worden beschouwd als passief inkomen en betalen deze belastingen niet. Passief inkomen is echter onderworpen aan federale, staats- en lokale inkomstenbelastingen.
IRS-formulier 8949 gebruiken om belasting over uw aandelen te betalen
Of u nu winst of verlies laat zien, u rapporteert aandelenverkopen op IRS-formulier 8949. Dit is het belastingformulier dat wordt gebruikt voor het rapporteren van verkopen of ruilen van kapitaalgoederen die niet elders worden gerapporteerd. De informatie over aandelenverkopen die nodig is op uw formulier 8949 moet afkomstig zijn van een formulier 1099-B dat is uitgegeven door de makelaardij die u gebruikt. Dit identificeert de voorraad, de datums waarop deze is gekocht en verkocht, de verkoopprijs en kosten van de voorraad, de winst of het verlies en eventuele federale of staatsinkomstenbelastingen die zijn ingehouden. De IRS en de belastingdienst van de staat krijgen ook een kopie van de 1099-B. Als je geen 1099-B om de een of andere reden van uw makelaardij, gebruik uw eigen gegevens om formulier 8949 in te vullen.
Formulier 8949 bestaat uit twee delen. De eerste is voor kortetermijntransacties op activa die minder dan een jaar worden aangehouden. Om elk onderdeel in te vullen, voert u op de eerste regel de informatie in voor elke voorraad die u hebt verkocht onder de juiste kolom. U geeft de naam van het aandeel en het aantal aandelen, aankoop- en verkoopdata, verkoopprijs, kosten en winst of verlies op.
Voor aanpassingen hoeft u meestal niets in de kolommen in te voeren. Zie de instructies voor formulier 8949 voor details. Onderaan het formulier somt u de bedragen op in de kolommen voor verkoopprijs, kosten en winst of verlies.
Voer in het tweede deel van het formulier dezelfde informatie in voor de verkoop van activa die langer dan een jaar zijn aangehouden.
Schema invullen D
Schema D is een van de schema's die deel uitmaken van formulier 1040. Na het invullen van formulier 8949 dragen belastingbetalers de totalen over naar schema D. Hieruit kunnen ze de totale winst of het totale verlies uit aandelentransacties genereren.
Net als formulier 8949, scheidt Schema D ook transacties in langetermijn- en kortetermijnwinsten. Het verschil is nog steeds gebaseerd op het feit of het activum een jaar of korter in bezit was.
De totalen van schema D worden overgebracht naar de 1040 van de belastingbetaler op regel 7. Ook wordt eventuele belasting die de makelaardij heeft ingehouden toen de aandelen werden verkocht, gerapporteerd op formulier 1040. U kunt meer leren van de IRS-instructies voor schema D.
Tot slot
Beleggers die aandelen kopen en verkopen, rapporteren de winsten en verliezen aan de IRS op formulier 1040 met behulp van formulier 8949 en schema D. Deze formulieren scheiden winsten uit aandelenverkoop in vermogenswinsten op lange en korte termijn. Het verschil tussen beide is dat langetermijnwinsten worden belast tegen het potentieel lagere vermogenswinsttarief, terwijl beleggers belasting betalen over kortetermijnwinsten tegen hun reguliere belastingtarieven, die meestal hoger zijn.
Tips voor belastingplanning
Het opstellen van een fiscaal efficiënte strategie om het meeste uit uw beleggingswinsten te halen, kan baat hebben bij de hulp van een financieel adviseur. Het vinden van een gekwalificeerde financieel adviseur hoeft niet moeilijk te zijn. De gratis tool van SmartAsset matcht u met maximaal drie financiële adviseurs die uw gebied bedienen, en u kunt uw adviseurs-matches kosteloos interviewen om te beslissen welke geschikt is voor u. Als u klaar bent om een adviseur te vinden die u kan helpen uw financiële doelen te bereiken, begin nu.
Zie hoe de winst die u maakt bij het verkopen van aandelen zal worden beïnvloed door vermogenswinstbelastingen door dit te gebruiken gratis rekenmachine.
Fotocredit: ©iStock.com/Tempura, ©iStock.com/mediaphotos, ©iStock.com/PeopleImages
De post Hoe belasting op aandelen te betalen verscheen eerst op SmartAsset-blog.
Bron: https://finance.yahoo.com/news/pay-taxes-stocks-150438028.html