Het mag dan een nieuw jaar zijn, maar niet iedereen is enthousiast over wat 2023 gaat brengen. De voorraden zijn gedaald, de economische groei lijkt af te remmen en de inflatie blijft hoogtij vieren.
Maar de rechterhand van Warren Buffett, Charlie Munger, suggereert dat we eigenlijk meer tevreden moeten zijn met onze huidige situatie.
"Mensen zijn minder blij met de gang van zaken dan toen het veel moeilijker was", zei Munger eerder dit jaar.
"Het is raar voor iemand van mijn leeftijd, want ik zat midden in de Grote Depressie toen de ontberingen ongelooflijk waren."
Munger is vooral bekend als vice-voorzitter van Berkshire Hathaway en lange tijd zakenpartner van Buffett. Daarnaast is hij voorzitter van Daily Journal, een krantenuitgever met een aanzienlijke eigen aandelenportefeuille.
Dus als u hoopt dat een deel van Mungers botte realisme u dit jaar zal overkomen, waarom leent u dan niet ook enkele van zijn beleggingskeuzes? Als deze drie aandelen de 98-jarige investeringsveteraan tevreden kunnen houden, werken ze misschien ook voor jou.
Mis niet
Bank of America
Daily Journal had eind september 2.3 miljoen aandelen van Bank of America (NYSE: BAC) in bezit, op dat moment ongeveer $ 69.46 miljoen waard. Met een aandeel van 42.49% van de portefeuille is de bank daarmee de grootste beursgenoteerde holding van het bedrijf van Munger.
Met economische onrust die voor het komende jaar wordt voorspeld, is het een slimme positie voor Munger. Terwijl veel sectoren vrezen stijgende rentetarieven, banken kijken ernaar uit. Dat komt omdat banken geld uitlenen tegen hogere tarieven dan ze lenen, en dan het verschil in eigen zak steken.
Als de rente stijgt, wordt de spreiding van de inkomsten van een bank groter.
En toevallig heeft Bank of America haar uitbetaling aan aandeelhouders gestaag verhoogd.
In juli verhoogde Bank of America haar driemaandelijkse dividend met 5% tot 22 cent per aandeel – en dat is na de dividendverhoging van 17% van het bedrijf in juli 2021.
Tegen de huidige beurskoers biedt de bank een jaarlijks rendement van 2.7%.
Buffett houdt van het gezelschapook, aangezien Bank of America toevallig de op een na grootste holding is in Berkshire Hathaway.
Wells Fargo
Met ongeveer $ 1.9 biljoen aan activa is Wells Fargo (NYSE:WFC) een andere zwaargewicht speler in de Amerikaanse financiële dienstverlening. Het bedient een op de drie huishoudens in de VS en meer dan 10% van de kleine bedrijven in het land.
Daily Journal bezat op 1.59 september 30 miljoen aandelen van Wells Fargo, waarmee de bank met een gewicht van 39.16% haar op één na grootste openbare deelneming werd.
Volgens het laatste winstrapport van het bedrijf genereerde Wells Fargo $ 19.5 miljard aan inkomsten in het derde kwartaal, een stijging van 3% op jaarbasis. De winst bedroeg 4 cent per aandeel voor het kwartaal, een daling ten opzichte van de $ 85 per aandeel op hetzelfde moment een jaar eerder.
Lees verder: 4 eenvoudige alternatieven om uw zuurverdiende geld te laten groeien zonder de wankele aandelenmarkt
Hoewel de economie in de toekomst met onzekerheid wordt geconfronteerd, blijft het management optimistisch.
"Wells Fargo is goed gepositioneerd omdat we zullen blijven profiteren van hogere tarieven en aanhoudend gedisciplineerd kostenbeheer", zei Charlie Scharf, CEO van Wells Fargo, in een verklaring.
"Zowel particuliere als zakelijke klanten blijven in een sterke financiële toestand verkeren en we blijven historisch lage achterstallige vorderingen en hoge betalingspercentages zien in onze portefeuilles."
Wells Fargo heeft een driemaandelijks dividendpercentage van 30 cent per aandeel, wat zich vertaalt in een jaarlijks rendement van 2.9%.
Alibaba Group
Chinese technologieaandelen zijn de laatste tijd niet echt lievelingen op de markt geweest. E-commercegigant Alibaba Group bijvoorbeeld, daalde in 26 met 2022% en is de afgelopen twee jaar met meer dan 60% gedaald.
Maar Daily Journal heeft het bedrijf behouden als de op twee na grootste holding. Op 30 september bezat het 300,000 aandelen van Alibaba - een belang dat destijds werd gewaardeerd op $ 24.0 miljoen.
En de neergang in Alibaba-aandelen zou kunnen geven tegendraadse investeerders iets om over na te denken.
In het derde kwartaal groeide het Chinese technologiebedrijf zijn omzet met 3% ten opzichte van een jaar geleden tot 3 miljard dollar.
Het management merkte op dat het bedrijf deze omzetgroei realiseerde ondanks "de impact op de consumptievraag door de heropleving van COVID-19 in China en de vertragende grensoverschrijdende handel als gevolg van toenemende logistieke kosten en volatiliteit van vreemde valuta."
Hoewel Alibaba geen dividend uitkeert, geeft het nog steeds contant geld terug aan de aandeelhouders via zijn aandeleninkoopprogramma.
Op 16 november heeft het bedrijf ongeveer $ 18 miljard aan eigen aandelen ingekocht in het kader van het bestaande aandeleninkoopprogramma van $ 25 miljard.
Wat te lezen?
Dit artikel geeft alleen informatie en mag niet worden opgevat als advies. Het wordt geleverd zonder enige vorm van garantie.
Bron: https://finance.yahoo.com/news/things-were-way-tougher-charlie-150000169.html