Centrale Bank van Cuba om VASP's in licentie te geven vanaf 16 mei 2022

TL; DR uitsplitsing

• De Centrale Bank van Cuba (BCC) is van plan licenties voor virtuele activadiensten uit te geven.
• Cuba publiceert een gedetailleerd operationeel raamwerk van de VASP.

Dinsdag de Banco Central de Cuba (BCC) kondigde zijn voornemen aan om licenties voor virtuele activaserviceproviders te verlenen. Het besluit van de BCC kan de jonge technologiesector van Cuba helpen zich te ontwikkelen. Binnenkort zal de Banco Central de Cuba beginnen met het uitgeven van Bitcoin (BTC) en andere VASP-licenties.

BCC: Banco Central de Cuba geeft licenties aan aanbieders van digitale activadiensten

Volgens staatscourant nr. 43, dat dinsdag werd gepubliceerd, moet iedereen die virtuele activa-gerelateerde diensten wil aanbieden eerst een licentie van de centrale bank verkrijgen. Het zegt:

Bij het beoordelen van de vergunningsaanvraag beoordeelt de Centrale Bank van Cuba de wettigheid, opportuniteit en sociaal-economisch belang van het initiatief, de kenmerken van het project, de verantwoordelijkheid van de aanvragers en hun ervaring met de activiteit.

Blad

Volgens de gepubliceerde Spaanstalige resolutie zal de licentie beschikbaar zijn voor natuurlijke personen. Zowel Cubaanse als buitenlandse investeerders en organisaties zullen een BCC-licentie kunnen verkrijgen.

De licenties zullen een jaar geldig zijn. Volgens BCC kan ook een tweede jaar worden behaald. De entiteit stelt dat, omdat dit soort acties zowel experimenteel als ongebruikelijk zijn, licenties in het land op wettelijke basis kunnen worden verlengd.

Bovendien benadrukt het document dat organisaties die geen vergunning hebben onder deze wetgeving dit wel moeten doen. Als dat niet het geval is, moeten ze boetes riskeren in overeenstemming met de bestaande bank- en financiële regelgeving op het eiland. In de Staatscourant staat verder vermeld dat dit besluit twintig dagen na publicatie, dat wil zeggen op 20 mei, in werking zal treden.

De richtlijn van de centrale bank voegt daaraan toe VASP mogen hun activiteiten niet staken zonder voorafgaande toestemming van de BCC. In de resolutie stond dat de bedrijven zouden mogen opereren met virtuele activa die zijn goedgekeurd door de BCC zonder verdere informatie te verstrekken.

De Centrale Bank van Cuba heeft verklaard dat virtuele activa geen digitale representaties van fiatgeld, effecten of andere financiële activa omvatten. Cubaanse financiële entiteiten gebruiken deze activa in conventionele bank- en financiële systemen, die worden beheerst door wetten die zijn aangenomen door de Centrale Bank van Cuba.

In augustus 2021 nam de BCC een resolutie aan die regels introduceerde voor leveranciers van grondstoffenderivaten en licentiediensten in de virtuele activa-industrie.

Het eerdere besluit van de bank machtigde haar om licenties te verlenen aan aanbieders van virtuele activadiensten voor financiële, wissel- en incasso- of betalingstransacties op en vanuit het nationale grondgebied, zoals donderdag door de BCC werd verklaard.

De BCC oordeelde in september 2021 dat cryptocurrencies zoals Bitcoin legale betaalmethoden zijn. Hoewel de instelling zich zorgen maakte over de risico's van het gebruik van cryptocurrency, werd zij de enige entiteit met de bevoegdheid om VASP-licenties te verlenen.

Crypto-adoptie in Cuba

Het is moeilijk om Cuba een accuraat cijfer te geven goedkeuring van cryptocurrency maar het land maakt ongetwijfeld een ontwikkeling door. In 2021 is het handelsvolume van het land op populaire beurzen dramatisch toegenomen. COVID-19 was ook een belangrijke oorzaak van deze stijging, omdat individuen steeds meer afhankelijk werden van digitale platforms om geld te genereren. Het is ook een waardevol instrument geworden voor gezinnen op het platteland om geld te ontvangen van familieleden of mensen die in het buitenland werken.

Cubanen kunnen nu virtuele activa gebruiken om hun geld toegankelijk te maken via geldovermakingsdiensten die gemakkelijker beschikbaar zijn, waardoor ze zonder beperkingen geld over de hele wereld kunnen verzenden en ontvangen. Deze verschuiving heeft het potentieel om nieuwe technologische trends in de Cubaanse technologieontwikkeling te veroorzaken, die al zestig jaar worden onderdrukt door Amerikaanse sancties.

Mondiale geldtransferbedrijven hebben het land grotendeels verlaten als reactie op de toenemende internationale druk vanuit Washington. De BCC voegde eraan toe dat overheidsinstanties zich moeten onthouden van het gebruik van virtuele activa bij transacties, tenzij toegestaan. De resolutie ging echter niet in op de manier waarop de Cubaanse regering de virtuele activa-industrie zou belasten.

Het uitgifteproces van de BCC beschrijft dat de aangevraagde licentie binnen 90 werkdagen vanaf de datum van ontvangst van alle vereiste documentatie zal worden geautoriseerd of geweigerd. Bovendien moeten de verantwoordelijke entiteiten de crypto-activagroep raadplegen voordat een licentie kan worden verleend.

Ook heeft de bank het recht om aanbieders te sluiten als zij deze normen overtreden. Om ongeoorloofde handelingen te voorkomen, zal het bovendien verplicht zijn om boekhoudkundige gegevens bij te houden in overeenstemming met de normen van het Ministerie van Financiën en Price.

De BCC heeft de straffen voor vergunninghouders die het bevel niet naleven, verder als volgt gedefinieerd: Degenen die zonder vergunning opereren, zullen aansprakelijk worden gesteld op grond van Decreet 363. Het Decreet heeft betrekking op administratieve overtredingen van de bank-, financiële en deviezenregelgeving.