Bouw een portefeuille met een rendement van 10% in 5 minuten

Niet veel mensen realiseren zich dit, maar er is een gemakkelijke manier om een ​​betrouwbare dividendstroom van 10% op te bouwen (met koersstijging) die iets aandelen - of een indexfonds - zouden u kunnen betalen.

Ik weet dat dat een gewaagde bewering is. De waarheid is dat ETF's voor veel mensen praktisch een religie zijn. En het klopt dat veel actieve fondsbeheerders do in een bepaald jaar de aandelenindex niet verslaan.

Maar er zijn er ook nogal wat die do de index verslaan. Plus, velen van hen doen het door een veel grotere opbrengst dan de 1.8% van uw typische S&P 500-indexfonds, zoals de Vanguard S&P 500 ETF (VOO
FLIGHT
), opbrengsten.

Die superstermanagers - en hun grote dividenden (de drie fondsen die ik je hieronder ga laten zien, brengen inderdaad gemiddeld 10% op) - zijn te vinden in de wereld van closed-end fondsen (CEF's).

CEF's: dezelfde bekende aandelen als ETF's, met 5x de inkomsten

CEF's zijn (te) vaak over het hoofd geziene activa die nu gemiddeld 8.1% opleveren. En als je de ongeveer 500 CEF's doorzoekt die er zijn, kun je sterke oogsten vinden met opbrengsten van 10% die al jaren bestaan, wat hun betrouwbaarheid bewijst. (Dat doen we straks wel.)

En aangezien CEF's aandelen en obligaties bezitten van grote bedrijven zoals Apple
AAPL
(AAPL), Microsoft
MSFT
(MSFT) en Amazone
AMZN
(AMZN) we bouwen geen inkomstenstroom op op een wankele basis. Nee, dit is zo mainstream als maar kan.

Deze grafiek toont duidelijk de voordelen van CEF's ten opzichte van ETF's bij het plannen van uw pensioen: als u bij VOO blijft, heeft u $ 5.6 miljoen aan spaargeld nodig om een ​​jaarlijkse inkomstenstroom van $ 100,000 te krijgen. Maar CEF's met turbocompressor leveren u $ 100,000 aan jaarlijks passief inkomen op minder dan een vijfde van de hoofdstad.

En als u ervan overtuigd bent dat geen enkel fonds de langetermijnprestaties van VOO kan evenaren met dat hoge rendement, laat me u dan een van de drie dubbelcijferige rendementen tonen die we hierna zullen bespreken, de Liberty All-Star Equity Fund (VS), overtrof VOO de voorbije vijf jaar.

Het cruciale deel hier is dat de VS, dankzij het hoge rendement (momenteel 9.8%), het leeuwendeel van het bovenstaande rendement in contanten opleverde. We ruilen hier dus geen inkomen voor een lager totaalrendement. En met de drie jaar die we er net in hebben gestoken, denk ik dat u het ermee eens zult zijn dat hoe meer van ons rendement we in veilige dividendcontanten kunnen krijgen, hoe beter!

CEF-keuze nr. 1: Liberty All-Star Equity Fund (VS)

Laten we nu eens kijken hoe we onze portefeuille met drie fondsen gaan opbouwen. Voor aandelenblootstelling beginnen we met de VS, die we hierboven net hebben genoemd. Dit fonds wordt beheerd door Liberty Funds, dat al bestaat sinds de jaren tachtig. Het bevat blue chips zoals Microsoft, Visum (V) en verzekeraar UnitedHealth Group
UNH
(UNH).

Dat maakt de VS onze beste "ETF-proxy", behalve dat we in plaats van 1.8% nu 9.8% krijgen! Bovendien is de VS redelijk gewaardeerd met een premie van 2% ten opzichte van de NAV (wat betekent dat de marktprijs per aandeel slechts een haartje hoger is dan de waarde per aandeel van zijn portefeuilleposities).

Ik zeg dat de VS redelijk gewaardeerd is omdat het het afgelopen jaar zo hoog is verhandeld als een premie van 10%, een niveau dat haalbaar lijkt nu we het einde van de renteverhogingscyclus van de Fed naderen.

CEF-keuze nr. 2: Western Asset Diversified Income Fund (WDI)

WDI is een obligatiefonds (met een deel preferente aandelen met een lage volatiliteit) dat vandaag 11% opbrengt. De beheerfirma, Franklin Templeton, heeft diepe banden met de obligatiemarkt dankzij zijn enorme omvang, met een beheerd vermogen van $ 1.5 biljoen.

Het fonds wordt verhandeld met een korting van 8% terwijl ik dit schrijf, wat ons de kans geeft om dat hoge rendement vast te leggen - het resultaat van de hitobligaties vorig jaar toen de rente enorm steeg - tegen een aantrekkelijke prijs.

WDI houdt obligaties aan die zijn uitgegeven door Amerikaanse large-capbedrijven. De 298 posities en $ 1.18 miljard aan activa bieden ons een extra beveiligingslaag tegen wanbetalingsrisico (vooral als je bedenkt dat het wanbetalingspercentage van obligaties in de VS op zichzelf slechts ongeveer 2% bedraagt).

Al het bovenstaande maakt WDI tot een uitstekende keuze voor diversificatie binnen een inkomensgerichte pensioenportefeuille.

CEF-keuze nr. 3: CBRE Global Real Estate Income Fund (IGR)

Onze laatste keuze, IGR, is een solide selectie voor blootstelling aan onroerend goed. Het fonds levert vandaag 11% op en wordt beheerd door CBRE Investment Management, het grootste commerciële vastgoedbedrijf ter wereld, met meer dan 100,000 medewerkers in meer dan 100 landen.

IGR geeft u directe blootstelling aan enkele van de grootste vastgoedbeleggingsfondsen (REIT's) in Amerika. Topposities zijn onder meer de eigenaar van een datacenter Equinix
EQIX
(EQIX), dominante industriële verhuurder Prologis
PLD
(PLD) en winkeleigenaar Simon Property Group
SPG
(SPG).

Beter nog, met IGR kunnen we kopen met een korting van 8.1%, dus we krijgen deze REIT's in wezen voor 92 cent op de dollar. En aangezien de gemiddelde korting over het afgelopen jaar slechts 4.9% bedroeg, hebben we hier ook een aantal leuke kortingsvoordelen om naar uit te kijken.

Samenvattend: ons CEF-trio levert sterke inkomsten en outperformance

Met een hoger rendement, betere diversificatie en een dividendrendement dat meer dan 5 keer groter is dan dat van de typische S&P 500-aandelen, heeft deze portefeuille met drie fondsen veel te bieden als u van plan bent om met pensioen te gaan, of als u gewoon wilt trekken een inkomstenstroom uit uw beleggingen.

Michael Foster is de Lead Research Analyst voor Tegengestelde vooruitzichten. Voor meer geweldige inkomstenideeën, klik hier voor ons laatste rapport “Onverwoestbaar inkomen: 5 koopjesfondsen met stabiele 10.2% dividenden."

Openbaarmaking: geen