Beste ETF's: hoe een beheerder met $ 7.5 miljard aan activa wordt afgedekt voor recessie

Of de Amerikaanse economie zich in een recessie bevindt of niet, is niet het belangrijkste voor beleggers. Diversificatie is de sleutel wat er ook gebeurt en begeleidt u bij het kiezen van de beste ETF's voor uw portefeuille, zegt Adam Recker, directeur en hoofd aandelen bij The Mather Group.

X

Dat is ook een van de redenen waarom hij in 2017 bij het in Chicago gevestigde TMG in dienst trad, dat op 7.5 juni $ 30 miljard aan activa onder beheer heeft. .

"We zijn echt gefocust op het beheersen van wat we kunnen controleren," zei hij. En dat omvat het opnieuw in evenwicht brengen van de portefeuille, contant geld bij de hand houden en het aanpakken van risico's.

De wortels van de Mather-groep

The Mather Group, in 2011 opgericht door Stewart Mather als een ontsnapping van Morgan Stanley, is sindsdien een van de snelstgroeiende geregistreerde beleggingsadviseurs (RIA's). Het klantenbestand van het bedrijf omvat: vermogende individuen zoals voormalige bedrijfseigenaren, Fortune 100-managers en andere welvarende klanten.

Voor zijn beste ETF-aanbevelingen is Recker van mening dat tijd doorbrengen op de markt en compounding laten werken, in combinatie met passend risicobeheer, belangrijk zijn voor succesvol beleggen.

Risicobeheer omvat de juiste toewijzing tussen aandelen en obligaties, evenals het aanhouden van contanten om de storm te doorstaan. De portefeuillebeheerders beoordelen ook de portefeuilleposities vaak en zullen indien nodig opnieuw in evenwicht brengen.

"Veel beleggers willen meer risico nemen, en daarom is er altijd die begeleiding om ervoor te zorgen dat (ze begrijpen) dat er risico's zijn aan beleggen en dat deze terugval de compensatie en de pijn is die we moeten accepteren voor buitensporige rendementen op langere termijn, mogelijk", zei hij. "Dus voorbereiden op slechte tijden als de tijden goed zijn, is een deel van de uitdaging om risico's te beheersen."

Het is van het grootste belang om van tevoren een plan te hebben, zei hij, "zodat we, ongeacht wat de markt ons brengt, een idee en een plan hebben dat we zullen volgen wanneer deze tijden komen."

Beste ETF's voor deze markt

Rekening houdend met deze filosofie stelt Recker drie ETF's voor.

“Dat zal met ups en downs zijn, en dus, vanwege onze wereldwijde, gediversifieerde focus, is Vanguard Total World Stock een ETF die we gebruiken en die we altijd in de gaten houden (VT)”, aldus Recker. "Zeker gezien het feit dat alles dit jaar wat minder is geworden ten opzichte van voorgaande maanden en het begin van het jaar vorig jaar, ziet alles er relatief aantrekkelijker uit."

Dat gezegd hebbende, er is altijd een kans op verder nadeel, zegt hij.

Het fonds van $ 23.5 miljard is een van de meest gediversifieerde en goedkoopste wereldwijde fondsen die beschikbaar zijn voor particuliere beleggers. Het belegt in aandelen van elke omvang en weegt ze op marktkapitalisatie.

VT heeft meer dan 9,000 aandelen in de FTSE Global All-Cap Index. Ongeveer 58% bevindt zich in de VS, terwijl 41% niet-Amerikaanse aandelen zijn. De top 10 posities, die slechts ongeveer 13% van het fonds uitmaken, bevatten grote namen Apple (AAPL), Microsoft (MSFT), Google-ouder Alfabet (GOOGL), Tesla (TSLA), UnitedHealth Group (UNH), Johnson & Johnson (JNJ), Berkshire Hathaway klasse B (BRKB) en Facebook-eigenaar Metaplatforms (META). UnitedHealth Group staat op de IBD Leaderboard-lijst.

Het fonds steeg in juli met 7%, maar daalde met 14.2% YTD. Het rekent een jaarlijkse beheervergoeding van slechts 0.07%.

"Een ETF die gediversifieerd is en alleen blootstelling aan de wereldmarkt krijgt, zou op lange termijn waarde moeten blijven genereren", zei Recker.

Gaan voor waarde

Zijn tweede ETF-keuze richt zich op de omgeving van stijgende rentetarieven met een defensief, meer op waarde gericht fonds: SPDR S&P 600 Small Cap Value (SLYV).

"Dat is een activaklasse die op de lange termijn veerkrachtiger is gebleken in vergelijking met andere delen van de markt", zei hij. Hij zegt dat de onderliggende blootstelling aan energie, financiële dienstverlening, basisconsumptiegoederen en andere defensieve sectoren sterker is gebleken. "We verwachten dat het beter standhoudt in een omgeving als deze."

Het passieve fonds van $ 4 miljard richt zich op kleinere bedrijven binnen de small-capwaardemarkt. Het kiest die met sterke waardekenmerken op basis van de boekwaardeverhouding, de winst-tot-prijsverhouding en de verkoop-tot-prijsverhouding. SLYV is cap-gewogen en richt zich op namen van hogere kwaliteit en hogere winstgevendheid die in het verleden beter hebben gepresteerd dan de markt.

SLYV steeg in juli met 8.51% en is dit jaar tot nu toe met 6.73% gedaald. Het brengt een jaarlijkse vergoeding van 0.15% in rekening om de ETF aan te houden.

Wereldwijd gaan met de beste ETF's

Voor degenen die willen profiteren van kansen in het buitenland, ondanks aanhoudende risico's en potentieel voor verdere neerwaartse gevolgen, Schwab Emerging Markets Equity (SCH) is een optie.

Het is een goede manier om "tegen lage kosten toegang te krijgen tot dat marktsegment", aldus Recker. SCHE heeft $8.5 miljard aan activa en rekent slechts 0.11% per jaar aan om het fonds te bezitten.

Het fonds belegt in large- en midcap-aandelen uit ontwikkelingslanden, waaronder lokale Chinese A-aandelen, die 38% van het fonds uitmaken. Taiwan, India en Brazilië zijn de volgende topposities. SCHE is zeer gediversifieerd met meer dan 1,800 aandelen, terwijl de top 10 aandelen ongeveer 22% van de totale activa vertegenwoordigen.

Opkomende-marktfondsen zijn volatieler en brengen een hoger risico met zich mee, benadrukt hij. "We willen ervoor zorgen dat klanten de rol (zij) die zij spelen in een portfolio begrijpen, en dat het ons in staat stelt om op de lange termijn op koers te blijven."

SCHE daalde in juli met 1% en in de eerste helft van het jaar met 15%.

Adam Reckers

• De Mather-groep
• Gedelegeerd bestuurder en hoofd aandelen
• Recker zegt dat beleggers zich niet al te veel moeten fixeren op de vraag of de VS in een recessie zit of niet. Belangrijker is het kiezen van de beste ETF's voor een gediversifieerde portefeuille.

DIT VIND JE MISSCHIEN OOK LEUK:

Steel Dynamics CEO zegt dat zijn staal meer hightech is dan Facebook

Herwin de drive om een ​​langetermijndoel te bereiken

Inspirerende citaten: Sundar Pichai, James Gleick en anderen