Beste dividendaandelen voor betrouwbaar inkomen: maart 2023

Wat zijn enkele goede dividendaandelen om te kopen? Het juiste antwoord hangt af van uw financiële doelstellingen.

Bij dividendaandelen is er meestal een wisselwerking tussen rendement en betrouwbaarheid. Anders gezegd, de dividendbetalers die maximale inkomsten voor uw investeringsdollar genereren, zijn niet altijd de meest betrouwbare. En de meest betrouwbare dividendaandelen leveren misschien niet de hoogste uitbetalingen op.

Opbrengst vs. Betrouwbaarheid

Deze afweging is logisch. Dividenden kosten veel geld. Als een bedrijf tientallen jaren betrouwbaar dividend wil uitkeren – door goede en slechte economieën – moet het gebruik van kapitaal worden gedisciplineerd. Agressieve groeistrategieën of agressieve aandeelhoudersbetalingen kunnen het dividendprogramma in gevaar brengen.

Gelukkig ben je een investeerder, geen CEO. U hoeft geen volledige afweging te maken tussen opbrengst en betrouwbaarheid. U kunt de twee in evenwicht brengen door te diversifiëren.

Om de balans te vinden die past bij uw comfortniveau, leest u verder voor een nadere blik op hoger renderende dividendaandelen, gevolgd door een overzicht van de meest betrouwbare dividendbetalers. Van daaruit lopen we door de belangrijkste dividendstatistieken die u zullen helpen bij het kiezen van uw beste investeringen.

Met een inflatie van meer dan 40% in 7 jaar, bieden dividendaandelen een van de beste manieren om de inflatie te verslaan en een betrouwbare inkomstenstroom te genereren. Klik hier om "Five Dividend Stocks To Beat Inflation" te downloaden, een speciaal rapport van de dividendexpert van Forbes, John Dobosz.

Dividenden met de hoogste opbrengst

Ter herinnering: het dividendrendement is de jaarlijkse dividendbetaling gedeeld door de aandelenkoers. Als u een aandeel koopt voor $ 100 en de jaarlijkse dividenduitkering $ 5 is, is het rendement 5%.

De dividendaandelen en -fondsen met het hoogste rendement betalen tussen de 5% en 12% of meer uit. Over het algemeen geldt: hoe hoger de opbrengst, hoe groter de kans dat deze inconsistent of onhoudbaar is.

Zim: een voorbeeld met een hoog rendement

Containerrederij Zim geïntegreerde verzendservices (ZIM) is een interessant voorbeeld van een hoogrentende dividendbetaler. De aandelenkoers van Zim in het vierde kwartaal van dit jaar bleef in de lage tot midden $ 20. Inclusief het decemberdividend zal Zim in 27.55 $ 2022 per aandeel aan dividend uitkeren. Dat is een astronomisch (en niet duurzaam) rendement van meer dan 100%.

De aandeelhoudersbetalingen van Zim in 2022 omvatten een speciaal dividend van $ 17 per aandeel in maart. Dankzij de stijgende verzendkosten en het volume steeg het beschikbare contante geld van het bedrijf enorm in vergelijking met het voorgaande jaar. Aandeelhouders waren de begunstigden. Sindsdien waren de gedeclareerde dividenden van Zim:

• $ 2.85 in mei
• $ 4.75 in augustus
• $ 2.95 in december

U kunt zien dat het bedrijf zich inzet om waarde terug te geven aan aandeelhouders. Maar die betalingen fluctueren met een ruime marge.

Het is ook opmerkelijk dat de aandelenkoers van Zim volatiel was. In maart 2022 handelde Zim in de lage $ 70. In het vierde kwartaal bleef de prijs van Zim onder de $30.

Waar u op moet letten bij hoge dividendrendementen

U kunt een berekend risico nemen op een hoogrentend dividendaandeel zoals Zim, maar het is slim om eerst een paar vragen te stellen. Onderwerpen om op te focussen zijn de prijsontwikkeling van het aandeel en de groei-initiatieven van het bedrijf.

1. Dalende aandelenkoers

Een dalende aandelenkoers duwt het dividendrendement wiskundig hoger. Herinner je je onze aandelen van $ 100 die 5% opleveren? Als de prijs van dat aandeel daalt tot $ 75 en het dividend hetzelfde blijft, stijgt het rendement naar 6.7%.

Aandelenkoersen dalen wanneer beleggers het vertrouwen verliezen in het voortdurende vermogen van het bedrijf om waarde te creëren. De onderliggende factoren kunnen gerelateerd zijn aan de economie, de industrie of het bedrijf zelf.

Als u een dalende trend in de aandelenkoers ziet, probeer dan te begrijpen waarom. Een tijdelijk probleem kan de aantrekkingskracht van een aandeel niet veranderen, maar een probleem op langere termijn wel.

2. Gebrek aan aanvaardbare groei-initiatieven

Een bedrijf heeft twee hoofdkeuzes voor het gebruik van zijn overtollige contanten. Het kan groei-initiatieven financieren, zoals geografische expansie, overnames of productontwikkeling. Of het kan overtollige contanten teruggeven aan zijn aandeelhouders door middel van dividenden of terugkoop van aandelen.

Als overtollig geld volledig naar de aandeelhouders wordt doorgesluisd, kan dit betekenen dat het bedrijf geen acceptabele groeimogelijkheden heeft. Dat voorspelt niet veel goeds voor de langetermijnvooruitzichten van het aandeel.

Zelfs op lage niveaus vernietigt inflatie rijkdom, maar tegen de huidige tarieven is het ronduit dodelijk. Verdedig uzelf met dividendaandelen waarvan de uitbetaling sneller stijgt dan de inflatie. Klik hier om 'Vijf dividendaandelen om de inflatie te verslaan' te downloaden, een speciaal rapport van de dividendexpert van Forbes, John Dobosz.

REIT's versus. Traditionele aandelen

REIT staat voor Real Estate Investment Trust; dit zijn bedrijven die onroerend goed en aanverwante activa bezitten en beheren. Terwijl u onderzoek doet naar hoogrenderende dividendbetalers, merkt u misschien dat REIT's vaak hogere opbrengsten hebben dan traditionele aandelen.

Hiervoor zijn twee belangrijke redenen. Ten eerste moeten REIT's volgens de wet 90% of meer van hun inkomsten uitkeren aan aandeelhouders. Ten tweede levert het REIT-bedrijfsmodel veel betrouwbare contanten op, in de vorm van huur of hypotheekbetalingen.

REIT's en aandelen met hoge dividendrendementen

De onderstaande tabel toont acht populaire aandelen en REIT's die 5.5% of meer opleveren.

De twee dubbelcijferige rendementen hier zijn afkomstig van hypotheek-REIT's. Je ziet dat ook olie- en gas- en telecombedrijven op de lijst staan. Hoewel sommige sectoren hogere opbrengsten beter kunnen ondersteunen dan andere, moet u eraan denken om uw dividendportefeuille gediversifieerd te houden. Langdurige, brede blootstelling aan de industrie zal u beter van dienst zijn.

Beste bedrijven die dividenden aanbieden

Als u de duurzaamheid van het dividend voorrang geeft boven het rendement, moet uw analyse een ander spoor volgen. U bent niet op zoek naar het hoogste rendement met een acceptabel risiconiveau. In plaats daarvan zoekt u de beste allround bedrijven die ook dividend uitkeren. Deze aandelen zullen over het algemeen solide bedrijfsfundamentals hebben plus een lange staat van dienst van toenemende dividendbetalingen.

Dividendkoningen en aristocraten

U kunt uw onderzoek verkorten door te beginnen met Dividend Kings en Dividend Aristocrats. Dividend Kings hebben hun aandeelhoudersbetalingen gedurende de meest recente 50 opeenvolgende jaren jaarlijks verhoogd. Aristocraten hebben hun uitbetalingen in elk van de afgelopen 25 jaar verhoogd.

Een decennialange geschiedenis van contante betalingen aan aandeelhouders is informatief. Het vertelt u dat de leiders van het bedrijf weten hoe ze groei kunnen realiseren en tegelijkertijd dividend kunnen financieren. Het leiderschapsteam is ook effectief geweest in het navigeren door economische neergang, zonder de betalingen aan aandeelhouders te verstoren.

Met name Dividend Kings en Aristocrats zijn ook S&P 500-bedrijven. Dat betekent dat ze voldoen aan de S&P 500-normen voor kapitalisatie, liquiditeit en winstgevendheid.

Top dividend koningen

Je zou kunnen aannemen dat Dividend Kings en Aristocrats over de hele linie lage opbrengsten hebben. Gelukkig is dat niet het geval. Hoewel je in deze groep niet veel hoge opbrengsten ziet, zijn er uitzonderingen, waaronder tabaksbedrijf Altria, dat ook op de bovenstaande lijst met hoge opbrengsten staat.

De onderstaande tabel belicht acht populaire Dividend Kings en Aristocrats die opbrengsten van meer dan 2.5% opleveren.

Dit zijn natuurlijk niet uw enige keuzes. Er zijn veel meer solide bedrijven met een korter trackrecord die mooie rendementen uitbetalen. De onderstaande lijst met statistieken kan u helpen deze te vinden.

Hoe u de beste dividendaandelen kiest: 5 statistieken om te controleren

Er komt meer kijken bij het kiezen van de beste dividendaandelen dan rendement en dividendrendement. Terwijl u potentiële dividendaandelen en REIT's onderzoekt, moet u kijken hoeveel het dividend de afgelopen jaren is gegroeid, samen met het totale rendement op jaarbasis van het aandeel, de winstgroei, de cashflow en de liquiditeit.

1. Dividendgroeitrend

U wilt een consistente geschiedenis van meetbare dividendgroei zien. Idealiter zal het aandeel regelmatige dividendverhogingen laten zien die gemiddeld met de inflatie volgen. Dat vertelt u dat de koopkracht van het dividend gelijke tred houdt met de economie.

2. Totaalrendement

Het totale rendement van een aandeel houdt rekening met meerwaarden en dividenden. Als een aandeel van $ 100 in één jaar met $ 10 in waarde stijgt, is het rendement 10%. Als een ander aandeel van $ 100 waardeert met $ 8 en betaalt een dividend van $ 3, het rendement is 11%. Op het tweede aandeel krijg je niet het hele plaatje als je alleen de waardering of de dividenden evalueert. Je moet beide overwegen.

U kunt het totale rendementspercentage gebruiken om de prestaties van dividendbetalers te vergelijken met indexen en met uw andere investeringsmogelijkheden.

3. Winstgroei over drie jaar

Dividendgroei in de loop van de tijd vereist winstgroei. Bekijk de inkomstengeschiedenis van het bedrijf en controleer of deze positief en consistent is.

Mogelijk ziet u tijdelijke verstoringen als gevolg van economische of financiële markttrends, vooral in 2022. Evalueer die verstoringen door ze te vergelijken met naaste concurrenten in de sector en de algehele markt.

Sommige neergangen zijn niet te vermijden. Maar de bedrijven die goed zijn in het omgaan met recessies, doen vaak betere investeringen.

4. CashflowSTROOM2
Trends

Contant geld betaalt dividend. Het vermogen van een bedrijf om in de loop van de tijd een toenemende cashflow te genereren, is van cruciaal belang voor de levensduur van zijn dividendprogramma. Bekijk de vrije kasstroomtrends van een bedrijf in de afgelopen jaren.

U kunt ook kijken naar de contante uitbetalingsratio van het bedrijf. Dit is het dividend als percentage van de kasstroom.

De statistiek is gerelateerd aan de vaker genoemde uitbetalingsratio, het dividend als percentage van de winst. De standaard uitbetalingsratio kan problematisch zijn omdat inkomsten kunnen worden beïnvloed door eenmalige, niet-contante boekhoudkundige aanpassingen.

5. Verhouding schuld/activa

De schuld / activa-ratio laat zien hoeveel schuld de activa van het bedrijf financiert. Dit is een maatstaf voor de financiële draagkracht en een indicatie van het vermogen van een bedrijf om aan zijn verplichtingen te voldoen.

Om de ratio te berekenen, deelt u de totale passiva door de totale activa. Als het resulterende getal bijvoorbeeld 0.75 is, betekent dit dat 75% van de activa wordt gefinancierd met schulden. De overige 25% is gefinancierd met eigen vermogen. Hoe hoger dit getal, hoe zwakker de financiële positie van het bedrijf.

Diversifieer uw dividendaandelen

De beste dividendaandelen produceren een stijgend rendement, ondersteund door een stijging van de aandelenkoers op de lange termijn, groei van de winst en cashflow, en financiële kracht. Gelukkig zijn dit allemaal statistieken die u kunt evalueren voordat u belegt.

Toch bestaat de kans dat de situatie van een bedrijf plotseling verandert. Daarom is het belangrijk om te diversifiëren over individuele aandelen en sectoren. Experts raden aan om 20 tot 30 individuele aandelen aan te houden. U kunt ook beleggen in dividendfondsen die voor u gediversifieerd zijn.

Nog een laatste advies. Voordat u aan uw dividendbeleggingsreis begint, moet u ervoor zorgen dat u de fiscale gevolgen van dividendinkomsten begrijpt en plant. Op die manier kunt u genieten van uw nieuwe inkomstenstroom zonder onaangename verrassingen van Uncle Sam.

Vijf topdividendaandelen om de inflatie te verslaan

Veel beleggers realiseren zich misschien niet dat dividenden sinds 1930 40% van het totale rendement op de aandelenmarkt hebben opgeleverd. En wat nog minder bekend is, is dat de buitensporige impact zelfs nog groter is tijdens inflatiejaren, een indrukwekkende 54% van de aandeelhouderswinsten. Als u dividendaandelen van hoge kwaliteit wilt toevoegen om u in te dekken tegen inflatie, Het investeringsteam van Forbes heeft 5 bedrijven gevonden met sterke fundamenten om te blijven groeien als de prijzen stijgen. Klik hier om het rapport te downloaden.