Naarmate jonge investeerders hun vermogen laten groeien, krijgen financiële dienstverleners een eenmalige kans om nieuwe klanten binnen te halen, volgens een opdracht van managementadviesbureau Bain & Company. Vermogensbeheer is een belangrijk pad om in contact te komen met deze nieuwe generatie investeerders. Maar het is belangrijk om te begrijpen dat opkomende klanten willen dat hun adviseurs specifieke diensten en ervaringen bieden. Dit is wat adviseurs moeten weten over jonge, vermogende klanten - en hoe ze deze markt kunnen aanboren.
Als u uw financieel adviesbedrijf wilt laten groeien, ga dan naar: SmartAsset's SmartAdvisor-platform. We matchen gecertificeerde financiële adviseurs met de juiste klanten in de VS
Wat jonge, vermogende klanten willen van adviseurs
Op basis van interviews met klanten van de volgende generatie heeft Bain zes prioriteiten geïdentificeerd die dit opkomende klantenbestand heeft voor zijn vermogensbeheerteam:
Networking. Jonge cliënten willen in contact komen met hun leeftijdsgenoten en bredere sociale netwerken. Vermogensbeheerders kunnen aan deze vraag voldoen door de ontwikkeling van technologieën die deze verbindingen mogelijk maken.
Onderzoekend. Nieuwe klanten hunkeren naar toegang tot een reeks activaklassen, waaronder cryptocurrency, kunst en private equity, zegt Bain.
Zelf beslissend. Deze groep investeerders wil op de hoogte blijven en zelf investeringsbeslissingen nemen.
Holistische planning. Jonge klanten hebben honger naar uitgebreid en gepersonaliseerd advies, niet alleen naar producten.
Vereenvoudigen. Opkomende klanten willen gestroomlijnde en gebruiksvriendelijke digitale functies en onderwijsplatforms die papierwerk verminderen.
Beïnvloeden. Jonge, vermogende klanten hebben oog voor milieu-, sociale en governance (ESG) factoren en initiatieven.
Om aan deze prioriteiten te voldoen, zijn waarschijnlijk partnerschappen met verschillende aanbieders van vermogenstechnologie nodig, zegt Bain.
Bovendien verzetten deze klanten zich tegen een gemakkelijke indeling in traditionele segmenten die door vermogensbeheerders worden gebruikt. "Ze willen het juiste kanaal, serviceniveau of investering selecteren voor de specifieke situatie", zegt Bain. "Dynamische segmentatie, gebaseerd op real-time gedragsgegevens, wordt een belangrijk vermogen voor bedrijven om zich te ontwikkelen."
Hoe jonge investeerders rijk worden
Opkomende miljonairs zijn een veelbelovende klasse, vertegenwoordigen een onderbediende markt en een kans om nieuwe klanten binnen te halen die tientallen jaren in de toekomst zullen meegaan. "Veel van deze snelgroeiende groep (leeftijd 20 tot 45) worden onderbediend - inclusief professionals (69% van het jonge cohort), ondernemers (22%) en de tweede of derde generatie rijke families (9%)", aldus de Bain kort.
Zelfs als ze geen millennial-miljonairs bedienen, doen adviseurs er verstandig aan zich te concentreren op deze generatie en haar wensen en behoeften. Volgens onderzoeks- en adviesgroep Cerulli Associates hadden millennials in 278,000 zelfs een gemiddeld vermogen van meer dan $ 2021. Dat is een gemiddelde jaarlijkse stijging van 23.1% sinds 2016 en het hoogste groeipercentage van alle generaties.
Wat adviseurs moeten weten
Voor financieel adviseurs is inzicht in wat jonge, vermogende klanten willen een investering in de toekomst. Maar de meeste vermogensbeheerders voldoen momenteel niet aan de eisen van millennials. "Geen enkele concurrent, of het nu gaat om een bank, een beursvennootschap of een vermogenstechnologiebedrijf, heeft tot nu toe een ideale end-to-end-ervaring geleverd voor dit opkomende segment", aldus de briefing van Bain & Company.
Jonge welvarende klanten merkten dat ook veel op websites voor vermogensbeheerders waren moeilijk te navigeren en misten "verteerbare marktupdates op maat van hun portefeuilles". Ze hadden soms moeite om adviseurs te bereiken en hunkerden naar aanvullende diensten zoals belastingoptimalisatie, verzekeringsdekking of vermogensplanning.
De Bain-briefing onderzoekt enkele strategieën die grote organisaties kunnen nemen om aan deze opkomende klantvraag te voldoen. Die technieken omvatten grootschalige bewegingen, zoals het overnemen van technologiebedrijven.
Maar zelfs kleinere spelers moeten zich bewust zijn van het veranderende landschap in vermogensbeheer.
"Terwijl de markt voor vermogensbeheer floreert, zullen de komende jaren geen gemakkelijke, lineaire groei bieden", aldus de opdracht van Bain. “De mix van vermogende klanten verandert snel, en ze hebben behoeften en prioriteiten waar veel vermogensbeheerders nog maar net mee bezig zijn. Het verkrijgen van een goed begrip van die prioriteiten en het ontwikkelen van een bedrijf dat ze effectief aanpakt, zal essentieel zijn om waarde te creëren uit de nieuwe stijging van de vraag.”
Tot slot
Naarmate jonge investeerders meer vermogen verwerven, zullen slimme adviseurs opmerken wat zij van hun vermogensbeheerteams verlangen en deze prioriteiten direct aanpakken.
Tips om uw financiële adviesbedrijf te laten groeien
Laat ons uw organische groeipartner zijn. Als u uw financieel adviesbedrijf wilt laten groeien, ga dan naar: SmartAsset's SmartAdvisor-platform. We matchen gecertificeerde financiële adviseurs met de juiste klanten in de VS
Breid je straal uit. SmartAsset's recent onderzoek laat zien dat veel adviseurs na COVID-19 verwachten klanten op afstand te blijven ontmoeten. Overweeg om uw zoektocht te verbreden en samen te werken met investeerders die meer vertrouwd zijn met het houden van virtuele vergaderingen of het uitspreiden van persoonlijke vergaderingen.
Fotocredit: ©iStock.com/portishead1, ©iStock.com/Eva-Katalin, ©iStock.com/Petar Chernaev
De post Bain & Co. Identificeert wat jonge, welvarende klanten van adviseurs verwachten verscheen eerst op SmartAsset-blog.
Bron: https://finance.yahoo.com/news/bain-co-identify-young-affluent-162348551.html