De Australian Securities and Investments Commission (ASIC) klaagt Macquarie Bank Ltd aan, die mogelijk een flinke boete krijgt opgelegd.
De ASIC beschuldigt Macquarie van zijn kasbeheerrekeningen, waardoor derden toegang kregen tot de rekeningen, zoals financiële adviseurs.
Ross Andrew Hopkins, veroordeeld financieel adviseur, slaagde erin 2.9 miljoen dollar op te nemen door het Macquarie-systeem te exploiteren. Volgens de beschuldigingen werden de transacties uitgevoerd via het bulktransactiesysteem met behulp van een vergoedingsautoriteit.
De transacties via het vergoedingensysteem werden niet handmatig gecontroleerd en werden niet gefilterd via een fraudemonitoringsysteem. In plaats van vergoedingen te innen, nam de ex-financieel adviseur geld op van de rekeningen van klanten onder zijn beheer.
Hopkins bekende schuldig te zijn aan vijftien overtredingen, resulterend in $2.9 miljoen aan ongeoorloofde opnames. Macquarie Bank compenseerde de klanten van Hopkin met (ongeveer) $ 3.5 miljoen.
ASIC-beschuldigingen
De ASIC beweert dat Macquarie van mei 2016 tot januari 2020 er niet in is geslaagd het bulktransactiesysteem te monitoren. Bovendien beweert de ASIC dat Macquarie's promoties van beperkte toegang van derden tot cashbeheerrekeningen misleidend waren.
bron: ASIC
Sarah Court, vice-voorzitter van ASIC, zei: “Mr. Hopkins misbruikte de systemen van Macquarie door transacties te verwerken met behulp van zijn vergoedingsautoriteit om geld van klanten te stelen.
“Macquarie slaagde er niet in deze ongeautoriseerde vergoedingstransacties, waarvan er vele elk meer dan $10,000 bedroegen, op de juiste manier te detecteren en te voorkomen. Het gedrag van de heer Hopkins is een voorbeeld van wat er mis kan gaan als banken hun systemen niet goed monitoren en de juiste processen niet implementeren.
“De zaak van ASIC is niet gericht op het gedrag van de heer Hopkins, maar eerder op het vermeende meerdere falen van Macquarie om de juiste stappen te ondernemen om ongeoorloofde transacties te monitoren, op te sporen en te voorkomen.”
De woordvoerster van Macquarie reageerde op de beschuldigingen van ASIC. “In de rechtbankaanvraag van ASIC wordt opgemerkt dat deze kwestie zich tussen 13 en 2016 heeft voorgedaan met betrekking tot 2019 klanten van een onafhankelijke financieel adviseur, die sindsdien schuldig heeft gepleit aan fraude.
“Nadat de onafhankelijke adviseur er niet in was geslaagd zijn cliënten te compenseren voor hun verliezen, betaalde Macquarie de dertien cliënten volledig terug. Macquarie behandelt de veiligheid van de rekeningen van haar klanten met de grootste ernst en is doorgegaan met het introduceren van nieuwe controles en processen om te reageren op de zich ontwikkelende externe fraudeomgeving.”
De boete, die door de rechtbank zal worden beslist, kan oplopen tot drie keer het bedrag (ongeveer $ 3 miljoen). Een ander mogelijk scenario is een percentage van de omzet dat hoger kan zijn dan $ 19 miljoen.
Ook daar is onlangs actie tegen ondernomen Mark Babbage door de ASIC.
De Australian Securities and Investments Commission (ASIC) klaagt Macquarie Bank Ltd aan, die mogelijk een flinke boete krijgt opgelegd.
De ASIC beschuldigt Macquarie van zijn kasbeheerrekeningen, waardoor derden toegang kregen tot de rekeningen, zoals financiële adviseurs.
Ross Andrew Hopkins, veroordeeld financieel adviseur, slaagde erin 2.9 miljoen dollar op te nemen door het Macquarie-systeem te exploiteren. Volgens de beschuldigingen werden de transacties uitgevoerd via het bulktransactiesysteem met behulp van een vergoedingsautoriteit.
De transacties via het vergoedingensysteem werden niet handmatig gecontroleerd en werden niet gefilterd via een fraudemonitoringsysteem. In plaats van vergoedingen te innen, nam de ex-financieel adviseur geld op van de rekeningen van klanten onder zijn beheer.
Hopkins bekende schuldig te zijn aan vijftien overtredingen, resulterend in $2.9 miljoen aan ongeoorloofde opnames. Macquarie Bank compenseerde de klanten van Hopkin met (ongeveer) $ 3.5 miljoen.
ASIC-beschuldigingen
De ASIC beweert dat Macquarie van mei 2016 tot januari 2020 er niet in is geslaagd het bulktransactiesysteem te monitoren. Bovendien beweert de ASIC dat Macquarie's promoties van beperkte toegang van derden tot cashbeheerrekeningen misleidend waren.
bron: ASIC
Sarah Court, vice-voorzitter van ASIC, zei: “Mr. Hopkins misbruikte de systemen van Macquarie door transacties te verwerken met behulp van zijn vergoedingsautoriteit om geld van klanten te stelen.
“Macquarie slaagde er niet in deze ongeautoriseerde vergoedingstransacties, waarvan er vele elk meer dan $10,000 bedroegen, op de juiste manier te detecteren en te voorkomen. Het gedrag van de heer Hopkins is een voorbeeld van wat er mis kan gaan als banken hun systemen niet goed monitoren en de juiste processen niet implementeren.
“De zaak van ASIC is niet gericht op het gedrag van de heer Hopkins, maar eerder op het vermeende meerdere falen van Macquarie om de juiste stappen te ondernemen om ongeoorloofde transacties te monitoren, op te sporen en te voorkomen.”
De woordvoerster van Macquarie reageerde op de beschuldigingen van ASIC. “In de rechtbankaanvraag van ASIC wordt opgemerkt dat deze kwestie zich tussen 13 en 2016 heeft voorgedaan met betrekking tot 2019 klanten van een onafhankelijke financieel adviseur, die sindsdien schuldig heeft gepleit aan fraude.
“Nadat de onafhankelijke adviseur er niet in was geslaagd zijn cliënten te compenseren voor hun verliezen, betaalde Macquarie de dertien cliënten volledig terug. Macquarie behandelt de veiligheid van de rekeningen van haar klanten met de grootste ernst en is doorgegaan met het introduceren van nieuwe controles en processen om te reageren op de zich ontwikkelende externe fraudeomgeving.”
De boete, die door de rechtbank zal worden beslist, kan oplopen tot drie keer het bedrag (ongeveer $ 3 miljoen). Een ander mogelijk scenario is een percentage van de omzet dat hoger kan zijn dan $ 19 miljoen.
Ook daar is onlangs actie tegen ondernomen Mark Babbage door de ASIC.
Bron: https://www.financemagnates.com/fintech/the-asic-is-suing-macquarie-bank-over-unauthorized-withdrawals/