De wiskunde is ontmoedigend. Om de omzet met 10% te verhogen, moet Apple $ 40 miljard aan extra jaarlijkse verkopen vinden. Dat is ongeveer de omvang van de Mac-activiteiten van het bedrijf, die al sinds 1984 bestaan, of het hele segment "wearables, home en accessoires", waaronder Apple Watch, AirPods en HomePods.
Afgelopen week heeft Apple toonde enkele van zijn nieuwe ideeën op zijn jaarlijkse Worldwide Developers Conference, of WWDC. De keynote-toespraak van bijna twee uur leek eigenlijk licht op game-changers. Maar onder de oppervlakte waren er hints van waar Apple het volgende grote ding zou kunnen vinden. Dit zijn de opties:
Augmented Reality: Er zijn wijdverbreide berichten dat Apple op het punt staat een bril voor augmented en virtual reality te lanceren. De laatste lekken suggereerden dat de WWDC van dit jaar eindelijk de grote onthulling zou bieden. Als Apple zich klaarmaakt om een platform voor AR/VR-ervaringen te lanceren, heeft het zijn softwareontwikkelaars nodig om mee te spelen. Maar het bedrijf zei niets. Zilch.
Hoewel gefrustreerd, gelooft Wall Street nog steeds. "Er komt iets groots aan", zegt Gene Munster, een investeerder, voormalig analist en oude Apple-watcher, nu bij Loup Ventures. Maar hij geeft toe dat "de stilte oorverdovend was".
Munster wijst erop dat Apple AR sinds 2017 elk jaar op WWDC had aangeroerd, toen het bedrijf zijn eerste AR-tools voor ontwikkelaars lanceerde, genaamd ARKit. Munster zegt dat Apple ofwel zijn AR-ambities afbouwt of "iemand heeft een doel gemist en ze moesten wachten." Hij acht het laatste waarschijnlijker. De herziene gok van Munster is dat we het Apple AR/VR-verhaal zullen horen op WWDC 2023.
Een hele reeks andere grote technologiebedrijven wedden dat augmented en virtual reality een enorm bedrijf kunnen worden. Mark Zuckerberg is zo overtuigd van de kracht van de zogenaamde metaverse dat hij de naam van zijn bedrijf veranderde in
Metaplatforms
(META).
Microsoft
(MSFT) ontwikkelt een versie van zijn HoloLens slimme bril voor zakelijke en militaire toepassingen. Als dit een enorme kans blijkt te zijn, wil Apple erbij zijn. Maar er is nog geen grote markt en eerdere experimenten zijn mislukt. (Weet je nog Google Glass?) De markt dacht ooit dat Apple tv's zou gaan bouwen. Het deed het nooit.
Auto's: Terwijl een Apple Car pure speculatie blijft, was er een nieuwe rimpel op WWDC. Apple is van plan zijn CarPlay-platform drastisch uit te breiden met elk scherm in de cockpit van de bestuurder, inclusief de snelheidsmeter en klimaatregeling. Apple zei dat de eerste auto's met deze uitgebreidere versie van CarPlay eind volgend jaar zouden debuteren. Het is niet duidelijk of de demo aangeeft dat er een volledige Apple Car aankomt, of dat Apple heeft besloten om in plaats daarvan een ingrediëntmerk te zijn in andere auto's. CarPlay is nu beschikbaar op bijna elke auto (
Tesla
[TSLA] is de belangrijkste uitzondering).
De automarkt heeft de enorme omvang en reikwijdte die Apple's inkomsten zouden doen drukken, maar het bedrijf besteedt alle productie uit en het lijkt onwaarschijnlijk dat het autofabrieken gaat bouwen. Munster schat de kans dat Apple daadwerkelijk een auto produceert op 45%. “De ambitie is om een auto te hebben”, zegt hij. "Of ze er komen, is een andere vraag."
De nieuwe versie van CarPlay "zet het Apple-ecosysteem centraal in de autosoftware-ervaring op een manier die het nog niet eerder heeft gedaan: het wordt meer een carOS dan slechts één beschikbare app op een scherm in de middenconsole", Morgan Stanley-analist Katy Huberty schreef in een onderzoeksnota. "We denken dat dit waarschijnlijk een deel is van Apple's pad naar de ontwikkeling van een autobesturingssysteem en dat het een voorproefje kan zijn van wat er mogelijk is met een potentieel Apple Car-project."
Ondertussen ziet Bernstein-analist Toni Sacconaghi risico's voor de auto-industrie in de verspreiding van CarPlay. Consumenten zijn dol op CarPlay - Apple zei dat 79% van de consumenten alleen zou overwegen om een nieuwe auto te kopen als deze CarPlay had. Met andere woorden, Apple hoeft misschien geen auto te maken - het zou gewoon meer autofuncties in zijn eigen platform kunnen slurpen, op dezelfde manier waarop de iPhone digitale camera's, muziekspelers en kaarten verving.
Financiën: Tijdens de keynote kondigde Apple de lancering aan van Apple Pay Later, een koop-nu-betaal-later-service vergelijkbaar met die aangeboden door
Bevestig Holdings
(AFRM) en andere bedrijven. Met de service kunnen mensen die Apple Pay van het bedrijf gebruiken hun aankopen in vier termijnen verdelen, zonder rentekosten. Dat is de nieuwste toevoeging aan de groeiende portfolio van financiële diensten van het bedrijf, waaronder de Apple Card, die feitelijk wordt uitgegeven door
Goldman Sachs
.
Terwijl de Pay Later-transacties via Goldman Sachs en via de
MasterCard
netwerk, neemt Apple het financiële risico dat aan de service verbonden is. Die beslissing brengt het intrigerende idee met zich mee dat Apple zijn enorme geldstapel zou kunnen gebruiken om een grotere speler in financiële dienstverlening te worden - en er zijn niet veel grotere markten dan dat.
Noem het Apple Nationale Bank.
Schrijven aan Eric J. Savitz bij [e-mail beveiligd]