Ooit hadden zowel weduwen als wezen te maken met een onzekere toekomst en een grote behoefte aan inkomen. Voer ‘weduwen- en weesaandelen’ in – in wezen aandelen in blue chip-bedrijven met een solide staat van dienst op het gebied van winsten en dividenden.
Ze beloofden betrouwbaarheid en inkomsten voor kwetsbare investeerders via gevestigde en winstgevende bedrijven die minder gevoelig zijn voor conjuncturele ups en downs. U krijgt niet de groeirisicovollere aandelen, maar u krijgt wel relatieve zekerheid en een vast inkomen.
Het is nu bijna een eeuw geleden dat de term 'weduwe- en weesaandelen' voor het eerst verscheen, en sindsdien is er veel veranderd, zegt David Christianson, gecertificeerd financieel planner en portefeuillemanager voor National Bank Financial Wealth Management in Winnipeg, Canada.
“[De term] was bruikbaarder toen mensen dachten dat de aandelenmarkt een plek was om te speculeren, potentieel rijk te worden … grote, snelle rendementen te behalen door te wedden op het volgende grote ding”, zegt Christianson.
En vandaag? In deze volatiele markt zou iedereen er baat bij kunnen hebben zichzelf als weduwen en wezen te behandelen.
Ontvang het laatste nieuws over persoonlijke financiën rechtstreeks in uw inbox met de MoneyWise nieuwsbrief.
De geheime saus in deze strategie
Hoewel de term verouderd is, zegt Christianson dat het principe erachter stand heeft gehouden – in feite heeft het andere strategieën verdrongen en is het de standaardbenadering bij beleggen geworden.
“Over het algemeen hebben de zogenaamde weduwe- en weesaandelen over het algemeen beter gepresteerd dan de andere klassen, namelijk groeiaandelen”, zegt Christianson.
Het is niet moeilijk om te zoeken naar de veilige en stabiele aandelen waar weduwen en wezen de voorkeur aan gaven. Denk aan de grote banken, grondstoffen of nutsbedrijven: bedrijven die essentiële diensten of producten leveren die nog steeds nodig zijn, ongeacht de toestand van de economie.
Afhankelijk van hoe je het definieert, kunnen enkele voorbeelden Verizon (VZ), WalMart (WMT) en energiebedrijf Exxon Mobil (XOM) zijn.
Maar deskundigen willen u eraan herinneren dat zelfs bij 'aandelen met een laag risico' er nooit sprake is van nulrisico op de aandelenmarkt.
"Ik denk dat het heel belangrijk is om op te merken... dat [u] nog steeds in de aandelenmarkt investeert", zegt Ryan Gubic, een gecertificeerde financiële planner en oprichter van MRG Wealth Management in Calgary, Canada. “Er is geen gegarandeerd rendement. Dit soort aandelen kan in het verleden minder zijn gedaald dan sommige van de alternatieven met een hoger risico, maar je kunt nog steeds geld verliezen.”
Meer van MoneyWise
Kies uw portefeuille verstandig
De weduwe-en-weesstrategie is saai, maar heeft een goede staat van dienst.
Gubic adviseert zijn klanten en doe-het-zelf-investeerders die deze aanpak volgen, om niet te vergeten zich eraan te houden. Volg niet je gevoel of intuïtie over welke kant je op gaat denken de markt zal gaan. Evalueer in plaats daarvan uw doelen, hoeveel risico u bereid bent te nemen in vergelijking met de hoeveelheid risico die u zich kunt veroorloven. Dan – en alleen dan – moet u uw beleggingen kiezen.
'Laten we zeggen dat iemand... zegt: ik voel me op mijn gemak als ik een hoop risico's neem. En als ze bijvoorbeeld een alleenstaande moeder zijn met drie kinderen thuis en een aantal andere factoren, komt de capaciteit misschien niet overeen met hun comfortniveau”, zegt Gubic.
“Het vasthouden aan een plan en een strategie op de lange termijn is een bewezen recept om mensen te helpen hun doelen te bereiken, in plaats van te proberen de markt te timen”, zegt Gubic. “En ik denk dat dit een veel voorkomende grote fout is die sommige doe-het-zelf-investeerders proberen te maken.”
Ontvang het laatste nieuws over persoonlijke financiën rechtstreeks in uw inbox met de MoneyWise nieuwsbrief.
Dit artikel geeft alleen informatie en mag niet worden opgevat als advies. Het wordt geleverd zonder enige vorm van garantie.
— Met dossiers van Samantha Emann
Dit artikel geeft alleen informatie en mag niet worden opgevat als advies. Het wordt geleverd zonder enige vorm van garantie.
Bron: https://finance.yahoo.com/news/widow-orphan-stocks-old-timey-150000960.html