9 veilige hoogrentende dividendaandelen om te kopen voor 2023

Inflatie plus stijgende rentetarieven op uw variabele schuld kunnen uw budget onder druk zetten. Er zijn twee manieren om uit dat probleem te komen: verlaag uw uitgaven of verhoog uw inkomen.

Als u geld beschikbaar heeft om te beleggen, hoogrentende dividendaandelen kan een mooie bron van passief inkomen zijn. Die inkomsten, samen met enkele bezuinigingen, kunnen ervoor zorgen dat uw budget op korte termijn in evenwicht komt.

De grote uitdaging zal het vinden van de juiste dividendaandelen zijn. In dit scenario wilt u activa die een totaalrendement kunnen opleveren dat groter is dan uw geldspaarrekening zonder erg volatiel te zijn. Dat is geen kleine order, aangezien de aandelenmarkt onvoorspelbaar is geweest en geldrekeningen 4% of meer betalen.

Hier is een benadering. Begin met S&P 500-bedrijven. Dit zijn 500 van de grootste beursgenoteerde bedrijven in de VS die voldoen aan de S&P 500-normen voor winstgevendheid, liquiditeit en omvang. Screen die S&P 500-bestanddelen op dividendrendement en uitbetalingsratio. U kunt vervolgens dieper op elk ervan ingaan om te beslissen welke passen bij uw vereisten voor groei, liquiditeit en hefboomwerking.

Dit garandeert niet dat u de komende zes maanden meer dan een geldrekening zult verdienen, maar op de langere termijn zal beleggen in aandelen het winnen van contant geld.

Om u op weg te helpen, introduceert de onderstaande tabel negen S&P 500-aandelen die 3.3% of meer opleveren en een uitbetalingsratio van 50% of minder hebben. Blijf lezen voor een beschrijving van wat elk bedrijf doet en zijn dividendpraktijken, plus enkele strategieën en statistieken die u kunt gebruiken voor verder onderzoek.

Zelfs op lage niveaus vernietigt inflatie rijkdom, maar tegen de huidige tarieven is het ronduit dodelijk. Verdedig uzelf met dividendaandelen waarvan de uitbetaling sneller stijgt dan de inflatie. Klik hier om "Five Dividend Stocks to Beat Inflation" te downloaden, een speciaal rapport van Forbes.

Coterra Energie

Coterra Energie (CTRA) is een olie- en gasbedrijf dat gas, aardgas en aardgasvloeistoffen in de VS ontwikkelt, onderzoekt en produceert. Het bedrijf bezit areaal in Pennsylvania en Oklahoma. Coterra exploiteert ook opvangsystemen voor aardgas en zout water in Texas.

Coterra keert een vast en variabel kwartaaldividend uit in maart, mei, augustus en november. Het basisdividend is $ 0.15 per aandeel per kwartaal. Het variabele deel fluctueert op basis van de vrije kasstroom van de onderneming. In 2022 bedroegen de variabele dividenden $ 1.89. Cumulatief namen de aandeelhouders van Coterra $ 2.49 per aandeel mee naar huis in 2022 dividendbetalingen.

Diamondback Energy

Diamondback Energy (FANG) is een olie- en gasspeler die aardgasreserves in het Permian Basin in Texas verwerft, ontwikkelt, verkent en exploiteert. Het bedrijf bezit ongeveer 490,000 hectare en is bezig met de aankoop van minstens 15,000 hectare.

Diamondback keert ook een kwartaaldividend uit met basis- en variabele componenten. In mei 2022 verhoogde het bedrijf zijn jaarlijkse basisdividend met 17% tot $ 2.80 per aandeel. De variabele dividenden in het fiscale jaar 2022 tot nu toe zijn hoger dan de basis, in totaal $ 6.16 per aandeel.

Dow

Dow (DOW) ontwikkelt chemicaliën, verbindingen, materialen en coatings die worden gebruikt voor verpakkingen, infrastructuur en consumententoepassingen.

De materiaalproducent betaalt in maart, juni, september en december een driemaandelijks dividend van $ 0.70 per aandeel. Die dividenduitkering is consistent sinds 2019. Tussen 2011 en 2017 steeg het driemaandelijkse dividend van Dow van $ 0.25 naar $ 0.46, maar het bedrijf keerde in 2018 geen dividend uit.

KeyCorp

KeyCorp (KEY) is een houdstermaatschappij van de commerciële en consumenten financiële instelling KeyBank National. De in Ohio gevestigde bank heeft ongeveer 1,000 vestigingen in 15 staten.

KeyCorp keert een kwartaaldividend uit in maart, juni, september en december. Het meest recente dividend van $ 0.205 omvatte een verhoging van $ 0.01 ten opzichte van het voorgaande kwartaal. Tussen 2019 en 2022 verhoogde de bank haar dividend drie keer, van $ 0.17 naar $ 0.205.

Best BuyBBY

Best Buy (BBY) is een detailhandelaar die technologische producten en diensten plus apparaten verkoopt op zijn website en via 1,205 winkellocaties in de VS en Canada.

Het kwartaaldividend van Best Buy voor 2022 bedroeg $ 0.88 per aandeel, betaald in januari, april, juli en oktober.

De techretailer heeft de afgelopen jaren een aantal aanzienlijke verhogingen van de uitbetaling aan aandeelhouders doorgevoerd. Aandeelhouders van Best Buy verzamelden in totaal $ 2.20 per aandeel in 2020, $ 2.80 in 2021 en $ 3.52 in 2022.

Comerica

Comerica (CMA) is een in Texas gevestigde bank die consumenten- en commercieel bankieren aanbiedt, plus vermogensbeheer en bemiddelingsdiensten. De bank is actief in Texas, Californië, Michigan, Arizona, Florida, Canada en Mexico.

Comerica betaalt zijn kwartaaldividend van $ 0.68 per aandeel in januari, april, juli en oktober. De bank heeft haar dividend tussen 2015 en 2018 verschillende keren verhoogd. De uitbetaling per aandeel is echter sinds april 2020 ongewijzigd gebleven, na een stijging van $ 0.01.

HP (HPQ) maakt desktop- en laptopcomputers plus printers en aanverwante apparatuur voor gebruik door consumenten en bedrijven. Het bedrijf veranderde zijn naam in HP Inc. van Hewlett-PackardHPQ
Bedrijf in 2015.

HP keert een kwartaaldividend uit in januari, april, juli en oktober. De meest recente uitbetaling in januari 2023 was $ 0.2625 per aandeel, een stijging van $ 0.0125 ten opzichte van het voorgaande kwartaal. In 2018 bedroeg het driemaandelijkse dividend van HP $ 0.1393 - sindsdien is het bijna verdubbeld.

Financiële regio's

Financiële regio's (RF) is een in Alabama gevestigde bank die consumenten- en commercieel bankieren en aanverwante diensten levert, waaronder vermogensbeheer, vermogensplanning en verzekeringen.

In 2022 verhoogde Regions zijn driemaandelijkse dividendbetaling van $ 0.17 naar $ 0.20. De bank betaalt de aandeelhouders in januari, april, juli en oktober en verhoogt de uitbetaling jaarlijks met een dubbelcijferig percentage.

United Parcel ServiceUPS

UPS (UPS) levert transport, logistiek en aanverwante diensten in binnen- en buitenland aan consumenten en bedrijven.

De rederij keert haar kwartaaldividend uit in maart, juni, september en december. In 2022 bedroeg de driemaandelijkse uitbetaling $ 1.520 per aandeel, een stijging van $ 0.50 ten opzichte van het dividend over 2021. UPS heeft zijn dividend de afgelopen 13 jaar jaarlijks verhoogd. Waarop te letten bij dividendaandelen

Zelfs op lage niveaus vernietigt inflatie rijkdom, maar tegen de huidige tarieven is het ronduit dodelijk. Verdedig uzelf met dividendaandelen waarvan de uitbetaling sneller stijgt dan de inflatie. Klik hier om "Five Dividend Stocks to Beat Inflation" te downloaden, een speciaal rapport van Forbes.

Waarop te letten bij dividendaandelen

Hoe u goede dividendaandelen identificeert, hangt af van uw beleggingsdoelen en risicotolerantie.

Laten we zeggen dat u enig risico kunt verdragen en dat u snel geld wilt genereren. In dat geval kunt u op zoek gaan naar bedrijven met sterke groeiprognoses die zich inzetten voor genereuze aandeelhoudersuitkeringen. U zou waarschijnlijk leunen op vastgoedbeleggingsfondsen (REIT's) en traditionele aandelen die variabele, op inkomsten gebaseerde dividenden uitbetalen.

Of misschien kiest u voor een zachter rendement, omdat u wilt dat de inkomsten betrouwbaar zijn. Dit is de meer algemene beleggersbenadering van dividendaandelen. Hier zal uw analyse het dividendrendement raken, maar ook ingaan op het dividendrendement van het bedrijf, de omzet- en kasstroomgroeiprestaties, de dividenduitkeringsratio en het rendement op geïnvesteerd kapitaal.

Het punt is dat het van cruciaal belang is om eerst uw eigen doelstellingen te verduidelijken. Van daaruit is het een natuurlijke volgende stap om gepersonaliseerde parameters te definiëren voor acceptabele dividendaandelen.

Hoe hoogrentende dividendaandelen te kiezen

Die parameters bevatten waarschijnlijk enkele of alle hieronder gedefinieerde statistieken. Als u echter in aandelenonderzoek duikt, zult u zien dat geen enkel bedrijf op alle gebieden beter presteert. Je zult dus een compromis moeten sluiten. Laat u leiden door uw beleggingsdoelstellingen en risicobereidheid.

Dividend rendement

Dividendrendement is de jaarlijkse dividendbetaling per aandeel van het bedrijf gedeeld door de aandelenkoers. Om de procentuele waarde te krijgen, vermenigvuldigt u het resultaat met 100.

Voor de context: het dividendrendement van de S&P 500 is ongeveer 1.7%.

Als u overweegt uw contante spaargeld te beleggen in dividendaandelen, kan het verleidelijk zijn om dividendrendementen te vergelijken met de APYPY
op je spaarrekening. Dit is geen vergelijking van appels met appels, omdat dividendaandelen u op twee manieren waarde teruggeven: het dividend plus de stijging van de aandelenkoers. Uw kassaldo zal nooit stijgen. Bovendien zullen de hoge contante opbrengsten die we vandaag zien niet voor altijd bestaan.

Dividend trackrecord

De geschiedenis voorspelt de toekomst niet. Toch kunt u conclusies trekken over de prioriteiten van een bedrijf en het vermogen om waarde te creëren door te kijken naar het dividendrendement. Om decennialang een competitief dividend te behouden, is een consistente groei van winst en cashflow vereist.

Een geschiedenis van dividenden vereist ook discipline bij de besluitvorming. Bedrijfsleiders kunnen geld op veel manieren gebruiken, van strategische overnames tot het terugkopen van aandelen. Goede dividendbetalende bedrijven vinden een balans tussen het financieren van groei-initiatieven en het belonen van hun aandeelhouders.

Uitbetalingsratio dividend

De dividenduitkeringsratio deelt de cumulatieve dividendbetalingen door de nettowinst van het bedrijf in dezelfde periode. Als een bedrijf $ 100 miljoen verdient en $ 75 miljoen aan dividend uitkeert, is de uitbetalingsratio 75%.

Dividenduitbetalingsratio is een indicatie van hoe duurzaam een ​​dividend is. Een bedrijf dat 90% of meer van zijn inkomsten uitkeert, kan waarschijnlijk niet tegen een forse neergang zonder het dividend te verlagen. Daarom geven veel beleggers er de voorkeur aan dat de dividenduitkeringsratio's lager zijn dan 80%.

Er zijn echter uitzonderingen in de branche. REIT's zijn bijvoorbeeld verplicht om ten minste 90% van hun inkomen uit te keren om hun belastingstatus te behouden.

Winst op geïnvesteerd kapitaal

Rendement op geïnvesteerd kapitaal (ROIC) meet hoe goed een bedrijf zijn middelen gebruikt om winst te genereren. De berekening is het nettobedrijfsresultaat na belastingen gedeeld door het geïnvesteerde vermogen, dat bestaat uit vreemd vermogen en eigen vermogen, plus eventuele contanten die zijn gegenereerd uit financiering en investeringen.

Als al het andere gelijk is, is een hogere ROIC beter. Het bedrijf met een hogere ROIC genereert meer waarde per dollar, wat zich vertaalt in meer financiering voor groei, acquisities, terugkoop van eigen aandelen en/of dividenden.

Analisten vergelijken de ROIC gewoonlijk met de gewogen gemiddelde kapitaalkosten van een bedrijf. ROIC moet het hoogste van de twee getallen zijn - dat betekent dat het bedrijf waarde creëert.

Verkoop en cashflowSTROOM2

Groei in omzet en cashflowfondsen dividenden en dividendverhogingen. Idealiter wilt u een geschiedenis van gematigde groei zien. Snelle groei is niet ideaal voor de dividendbetaler, omdat voor die groei kapitaal nodig is. Trage groei daarentegen levert mogelijk niet genoeg kapitaal op voor bedrijfsuitbreiding plus aandeelhoudersdividend.

Bedrijfsbegeleiding en groeiprognoses van analisten zijn ook nuttig voor u als dividendbelegger. Een vlak of negatief vooruitzicht kan van invloed zijn op uw toekomstige dividendbetalingen, opbrengst en de waarde van uw aandelen.

Investeren voor inkomen

Beleggen in aandelen - of u nu op zoek bent naar dividend of niet - is een langetermijnspel. Het doorsluizen van overtollige contanten naar dividendaandelen kan op korte termijn inkomsten opleveren, maar het is geen snelle financiële oplossing. Plan om uw geld vijf jaar of langer te beleggen. Die tijdlijn kan u helpen onnodige kapitaalverliezen te voorkomen.

Overweeg om uw dividenden te herinvesteren zodra u er financieel toe in staat bent. U bouwt sneller uw aantal aandelen en uw vermogenspotentieel op, waardoor u stevig op weg bent naar financiële onafhankelijkheid.

Vijf topdividendaandelen om de inflatie te verslaan

Veel beleggers realiseren zich misschien niet dat dividenden sinds 1930 40% van het totale rendement op de aandelenmarkt hebben opgeleverd. En wat nog minder bekend is, is dat de buitensporige impact zelfs nog groter is tijdens inflatiejaren, een indrukwekkende 54% van de aandeelhouderswinsten. Als u dividendaandelen van hoge kwaliteit wilt toevoegen om u in te dekken tegen inflatie, Het investeringsteam van Forbes heeft 5 bedrijven gevonden met sterke fundamenten om te blijven groeien als de prijzen stijgen. Download hier het rapport.