Het belastingaangifteseizoen is net geopend voor aangiften voor 2022, en de IRS waarschuwt daar al voor gemiddelde terugbetalingen kunnen lager zijn aangezien de meeste pandemische economische hulpmaatregelen zijn voltooid. Dat betekent dat een zorgvuldige belastingplanning belangrijker is dan ooit als u het bedrag dat u verschuldigd bent wilt verlagen.
Hoewel het te laat is om te profiteren van veel belastingstrategieën die vóór het einde van het belastingjaar moesten worden gerealiseerd, zijn er enkele dingen die u nog kunt doen om een beter belastingresultaat voor 2022 te behalen.
"Krijg de inhoudingen waar je recht op hebt", zegt David Pieters, een CPA gevestigd in Richmond, Va.
Dit is wat senioren kunnen doen om het meeste uit hun inhoudingen en tegoeden te halen.
1. Houd rekening met belangrijke data voor belastingbetalers
Voor de meeste mensen is 18 april de vervaldatum voor uw federale belastingaangifte voor 2022. Dat is ook de laatste dag om uitstel aan te vragen en eventueel verschuldigde belasting te betalen, wat u moet doen, zelfs als u uitstel aanvraagt. Als je in Maine of Massachusetts woont, is het 19 april en als je in een staat woont die een ramp afkondigt, heb je misschien nog meer tijd. Californiërs die getroffen zijn door winterstormen komen bijvoorbeeld in aanmerking voor een uitstel tot 15 mei 2023 om individuele en zakelijke belastingaangiften in te dienen.
U moet vóór 16 oktober een aanvraag indienen als u uitstel van uw belastingaangifte voor 2022 aanvraagt. Als u hulp nodig heeft om aan deze deadlines te voldoen, kunt u hiervoor contact opnemen met de IRS tip voor senioren hun belastingaangifte doen.
Een extra tip: doe een elektronische aangifte en kies bij een eventuele terugbetaling voor directe storting. Volgens de IRS is dit de snelste manier om een aanvraag in te dienen en een terugbetaling te ontvangen. Vermijd verder waar mogelijk het indienen van papieren aangiften.
2. Doe op het laatste moment bijdragen
Het grootste deel van uw belastingsituatie zal op 31 december zijn geregeld, maar er zijn een paar dingen die u tot de belastingdeadline kunt doen om uw belastingdruk te verlagen. U kunt de grootste impact maken met een bijdrage aan een traditionele IRA als u inkomsten uit een baan hebt verdiend, wat u kunt doen tot de deadline voor uw belastingaangifte. "Dat is nog steeds een kans die op het bord ligt", zegt Peters.
U kunt op elk moment bijdragen aan een traditionele IRA, aangezien de leeftijdsgrensbeperking werd verwijderd tijdens de pandemie. U kunt deze bijdrage zelfs doen als u al de vereiste minimale uitkeringen van de rekening neemt. Voor 2022 is het totale bedrag dat u kunt bijdragen $ 7,000 als u 50 jaar of ouder bent, volgens de Internal Revenue Service.
Als u de extra aftrek van een bijdrage vóór belasting niet nodig heeft, kunt u in plaats daarvan tot de limiet van $ 7,000 in 2022 bijdragen aan een Roth IRA als u inkomen heeft verdiend, en dan zou het bedrag niet onderworpen zijn aan RMD's en zou de groei zijn belasting vrij.
Als u zich nog niet hebt ingeschreven voor Medicare, kunt u ook een bijdrage vóór belastingen storten op een gezondheidsspaarrekening als u een hoog eigen risico heeft dat in aanmerking komt, maar dat kan niet meer als je eenmaal in het programma zit.
3. Weeg uw standaardaftrek versus specificatie
De standaardaftrek als u alleenstaand of getrouwd bent en afzonderlijk een aanvraag indient, is $ 12,950 voor 2022, en u krijgt $ 1,750 extra als u 65 jaar of ouder bent. Als u getrouwd bent en gezamenlijk een aanvraag indient, is de standaardaftrek $ 25,900; voor degenen van 65 jaar en ouder is de extra standaardaftrek $ 1,400 per in aanmerking komende persoon, volgens de IRS.
Dat kan een verschil maken of u dat claimt of inhoudingen specificeert, zoals medische kosten boven de IRS-limiet en liefdadigheidsbijdragen.
4. Overweeg alle uitgaven die u kunt doen tegen "gig" -inkomsten
Geef je advies na je pensionering of verander je een hobby in een bijbaantje? Jij kan schrijf alle uitgaven af die "gewoon en noodzakelijk" zijn en die als "redelijk" worden beschouwd, volgens de belastingdienst. "Er zijn veel gemiste inhoudingen", zei Peters, dus controleer uw bank- en creditcardafschriften voor mogelijke inhoudingen op bedrijfsinkomsten.
Als u bijvoorbeeld uw voertuig hebt gebruikt om dit inkomen te verdienen, kunt u 58.5 centra per mijl aftrekken voor gebruik tussen 1 januari en 30 juni 2022. Het standaard kilometertarief steeg tot 62.5 cent per mijl van 1 juli 2022 tot en met het einde van het kalenderjaar 2022.
Vergeet niet om een zorgvuldige administratie bij te houden voor eventuele aftrekposten op uw belastingaangifte. “Over het algemeen moet u bewijsstukken hebben, zoals kwitanties, geannuleerde cheques of rekeningen, om uw uitgaven te ondersteunen. Er is aanvullend bewijs nodig voor reizen, entertainment, geschenken en autokosten”, zegt de IRS.
5. Beoordeel uw belastingdruk op de sociale zekerheid
Als u sociale zekerheid ontvangt, moet u bepalen of u federale inkomstenbelasting verschuldigd erop, evenals de inkomstenbelasting, en hoeveel. De meeste staten heffen geen belasting op inkomsten uit de sociale zekerheid, maar 12 doen dat wel: Colorado, Connecticut, Kansas, Minnesota, Missouri, Montana, Nebraska, New Mexico, Rhode Island, Utah, Vermont en West Virginia. Hoeveel belasting u verschuldigd bent, hangt af van uw 'gezamenlijke inkomen' Sociale Zekerheid Administratie definieert als inclusief de helft van uw socialezekerheidsuitkering plus andere inkomsten.
6. Controleer uw RMD-betaling
U moet uw vereiste minimale uitkering (RMD) intrekken als u op 1950 december in 31 of eerder bent geboren, maar u berekent de belasting over het inkomen wanneer u uw aangifte indient. RMD's zijn minimumbedragen die veel eigenaren van pensioenregelingen en IRA-accounts elk jaar moeten opnemen nadat ze de leeftijd van 72 jaar hebben bereikt, volgens de IRS. De leeftijd waarop RMD's beginnen, zal stijgen tot 73 in 2023. Als u naar de cijfers begint te kijken en beseft dat u niet het juiste bedrag hebt ingenomen, corrigeer dit dan zo snel mogelijk en praat met een belastingadviseur over hoe u om vergeving vragen voor de boete en kosten.
7. Onthoud dat de eerste geschatte belastingbetaling voor 2023 ook verschuldigd is
Als u gewoonlijk geschatte belastingbetalingen per kwartaal doet, moet de betaling voor het eerste kwartaal van 2023 op dezelfde dag worden betaald als uw belastingaangifte voor 2022. Geschatte driemaandelijkse belastingen worden doorgaans betaald door degenen die van plan zijn om een eenmanszaak Schedule C in te dienen bij hun aangifte voor 2023 of die een partner- of S-aandeelhouder zijn, en verwachten belasting of $ 1,000 of meer te betalen wanneer hun aangifte wordt ingediend.
Om een sprong te maken op uw belastingen voor 2023, kunt u ook de Inhoudingstool van de belastingdienst om u te helpen schatten hoeveel federale belasting u wilt inhouden op uw W-2-inkomen van uw werkgever.
Source: https://www.marketwatch.com/story/7-tax-tips-for-seniors-to-make-the-most-of-your-deductions-1d19da38?siteid=yhoof2&yptr=yahoo