3 aandelen die meer dan 5% opleveren met maandelijkse dividenduitkeringen

Dividendgroeibeleggen is een populaire strategie voor beleggers die passieve inkomsten uit hun portefeuille willen genereren. De aanpak is aantrekkelijk omdat het beleggers in staat stelt zich uitsluitend op hun inkomstenstroom te concentreren zonder beïnvloed te worden door marktschommelingen.

Deze strategie zorgt ook voor een stabieler en minder stressvol pensioen, aangezien beleggers hun hoofdsom kunnen vermijden en in plaats daarvan kunnen vertrouwen op hun dividendbetalingen. Dit elimineert de noodzaak om aandelen te verkopen tijdens marktdalingen om de kosten van levensonderhoud te dekken.

Beleggers kunnen hun passieve inkomenskasstroom stroomlijnen om overeen te komen met hun maandelijkse uitgaven door dividendaandelen te kopen die elke maand uitkeringen aan aandeelhouders uitkeren.

Hier belichten we drie van onze topkeuzes uit het brede scala aan beschikbare maandelijkse dividendaandelen.

Een dividendklompje

Fortitude Gold Corp. (FTCO) is een in de VS gevestigde goudproducent die 99% van zijn inkomsten uit goud haalt. Het bedrijf richt zich op projecten met lage operationele kosten, een hoog rendement op kapitaal en ruime marges.

De Nevada Mining Unit van Fortitude Gold bevat vijf hoogwaardige goudobjecten in de Walker Lane Mineral Belt. Een zeer aantrekkelijke eigenschap van deze portefeuille is dat Nevada bekend staat als een van de meest gunstige jurisdicties voor mijnwerkers wereldwijd. Aangezien Fortitude Gold bijna al zijn inkomsten uit goud haalt, is het zeer gevoelig voor veranderingen in de goudprijs.

Fortitude Gold biedt momenteel een maandelijks dividend van $0.04, wat neerkomt op een jaarlijks dividendrendement van ~7.5%. Dit vertegenwoordigt het hoogste dividendrendement onder producenten van edelmetalen. Hoewel Fortitude Gold een uitbetalingsratio van 87% heeft, wat niet ideaal is, is het redelijk gezien de hoge kwaliteit van zijn activa. Bovendien suggereert de schuldenvrije balans van het bedrijf dat het dividend in de nabije toekomst waarschijnlijk veilig zal blijven.

Last but not least heeft Fortitude Gold een aanzienlijk concurrentievoordeel: de hoge kwaliteit van de Isabella Pearl Mine. Hierdoor kan het bedrijf een all-in onderhoudskost van ongeveer $ 778 per ounce bereiken, aanzienlijk lager dan de wereldwijde gemiddelde kosten van $ 1,232 per ounce. Bijgevolg is Fortitude Gold winstgevender dan de meeste van zijn concurrenten bij een gegeven goudprijs en is het een van de meest veerkrachtige goudproducenten in tijden van lagere goudprijzen.

'Ervaring' Maandelijks Inkomen

EPR-eigenschappen (EPR) is een vastgoedbeleggingsfonds dat investeert in triple net-huurovereenkomsten met een focus op entertainment-, recreatie- en onderwijsvastgoed. Bovendien heeft het bedrijf binnen elke categorie aantrekkelijke subsegmenten geïdentificeerd. Het investeert bijvoorbeeld in bioscopen, skiresorts en handvestscholen, naast andere subsegmenten, hoewel het zijn onderwijsportfolio strategisch aan het verkleinen is.

EPR Properties heeft een concurrentievoordeel vanwege de focus op ervaringsgerichte eigenschappen, die het beschermt tegen bedreigingen van e-commerce. Het bedrijf is van mening dat zijn eigendommen veel verkeer zullen blijven genereren, aangezien consumenten nog steeds naar deze ervaringen verlangen. Hoewel EPR Properties niet recessiebestendig is, beschouwen we het om deze redenen als een van de beter beheerde REIT's in ons dekkingsuniversum.

De REIT laat sterke prestaties zien in de nasleep van de Covid-19-pandemie, en deze trend heeft zich doorgezet in 2023. De REIT heeft een dominante positie verworven in het bezit van bioscopen, recreatieve voorzieningen en onderwijsobjecten, die relatief klein zijn onder de -segmenten van de vastgoedsector, waardoor deze sterk is in een nichegebied met beperkte concurrentie van institutionele investeerders.

De voortzetting van de positieve financiële resultaten en portefeuillestatistieken van EPR is echter essentieel voor het bedrijf om een ​​aantrekkelijke keuze te blijven voor inkomensinvesteerders of diegenen die blootstelling zoeken aan hoogrentende REIT's. Op basis van de huidige factoren lijkt EPR Properties, dat momenteel 8% opbrengt, een goede optie voor dit soort investeerders.

Een verleidelijk hoogrentend aandeel

Dynex Hoofdstad (DX) is een in de VS gevestigde beleggingstrust voor hypotheekvastgoed die met een hefboomwerking belegt in door hypotheek gedekte effecten (MBS). De beleggingsportefeuille omvat agentschaps- en niet-agentschaps-MBS, bestaande uit residentiële MBS, commerciële MBS (CMBS) en CMBS-rentedragende effecten. Met een aantrekkelijk rendement van 11.4% zou Dynex Capital een aantrekkelijk hoogrentend aandeel kunnen zijn.

Agency MBS wordt geleverd met een garantie voor betaling van de hoofdsom door een Amerikaanse overheidsinstantie of een door de overheid gesponsorde entiteit, zoals Fannie Mae en Freddie Mac. Non-Agency MBS hebben dergelijke garanties niet. Dynex Capital, Inc. werd opgericht in 1987 en heeft zijn hoofdkantoor in Glen Allen, Virginia.

Het bedrijf heeft een interne managementstructuur, die over het algemeen als positief wordt beoordeeld omdat het de kans op belangenconflicten verkleint. Bovendien heeft het verhogen van het totale eigen vermogen geen materiële invloed op de bedrijfskosten, waardoor het schaalvoordelen kan behalen.

De portefeuille van Dynex Capital is ontworpen om breed te worden gediversifieerd over effecten voor woningen en commerciële bureaus. Deze gediversifieerde aanpak helpt het bedrijf een evenwicht te vinden tussen risico en beloning, wat in de loop der jaren voordelig is geweest. Door te beleggen in een mix van CMBS- en RMBS-effecten, zijn de negatieve effecten van vooruitbetalingen op het portefeuillerendement geminimaliseerd. Daarnaast zorgt bureau CMBS voor een buffer tegen onverwachte rentevolatiliteit.

Om de volatiliteit van de portefeuille te beperken, worden hoogwaardige CMBS IO-investeringen geselecteerd met kortere looptijden en hogere opbrengsten. Bovendien is een aanzienlijk deel van de 30-jarige RMBS-vastrentende portefeuille van Dynex Agency beschermd tegen vooruitbetalingen door beperkingen op prikkels voor herfinanciering.

Het hoge dividendrendement en de maandelijkse dividendbetalingen van Dynex Capital zijn aantrekkelijk voor hoogrentende dividendbeleggers. Het bedrijf genereert echter niet genoeg winst per aandeel om zijn dividendbetalingen te dekken. Bovendien stelt het risicovolle karakter van het bedrijfsmodel Dynex bloot aan aanzienlijke verliezen als de economie in een recessie terechtkomt, wat leidt tot een toename van het aantal wanbetalingen. Gezien deze factoren is het aandeel relatief riskant en moeten beleggers voorzichtig zijn voordat ze aandelen kopen.

Afhaalmaaltijden voor investeerders

Het genereren van maandelijks passief inkomen door middel van dividenden kan een betrouwbare manier zijn om de financiële stabiliteit en levenskwaliteit te verbeteren zonder verstrikt te raken in de dagelijkse volatiliteit van de aandelenmarkt. Hoewel het over het algemeen wordt aanbevolen om een ​​goed gediversifieerde portefeuille te hebben, kunnen de drie maandelijkse dividendaandelen die hier worden uitgelicht, als solide basis dienen en elke maand een gestage inkomstenstroom opleveren.

Bovendien hebben deze aandelen het potentieel voor een aanhoudende groei van hun dividendbetalingen door de jaren heen, wat een waardevolle bron van inkomsten kan zijn voor beleggers.