3 redenen om in 60 een 40/2023 portefeuille te hebben

Diversificatie is gunstig voor een portefeuille omdat het risico vermindert. Het risico kan niet volledig worden verminderd en daarom proberen beleggers de portefeuille zodanig in evenwicht te brengen dat het risico wordt verminderd en de portefeuille toch kan groeien.

Er zijn verschillende manieren om het risico in een portefeuille te verminderen. Een daarvan is hedging, maar het is duur en vereist een grondige kennis van de financiële markten.

Een andere is om activa die niet gecorreleerd zijn of een lage correlatiegraad hebben toe te voegen aan uw portefeuille. Obligaties en voorraden vullen elkaar aan omdat obligaties stabiliteit geven aan een portefeuille, terwijl aandelen volatieler zijn.

Maar hoeveel toe te wijzen aan elke activaklasse? De 60/40 portefeuille is een oplossing.

Wat is een 60/40-portefeuille?

De 60/40 portefeuille bestaat uit 60% aandelen en 40% obligaties. Het idee is om het risico te minimaliseren en tegelijkertijd rendement te behalen, zelfs als de financiële markten in moeilijkheden verkeren, omdat er een verminderde correlatie is tussen de twee activaklassen.

2022 was een moeilijk jaar voor de 60/40-portefeuille, aangezien het een rendement van -24% opleverde. Een dergelijke portefeuille had echter de beste YTD-prestatie ooit, berekend als rendement op jaarbasis na de eerste handelsweek in februari.

Dus waarom zou iemand een 60/40-portefeuille opbouwen na zo'n slechte prestatie in 2023? Hier zijn drie redenen voor de 60/40-portefeuille:

• Het gemiddelde jaarlijkse rendement in meer dan een eeuw is +9.5%
• Slechts twee keer in meer dan honderd jaar waren er twee opeenvolgende jaren dat de 60/40-portefeuille een negatief resultaat opleverde
• Heeft alleen jaarlijkse herbalancering nodig

Hoe een 60/40-portfolio op te bouwen?

De eenvoudigste vorm van zo'n portefeuille is het kopen van een aandelenindex (dwz een ETF die een beursindex volgt) en een ETF die obligaties volgt.

S & P500 ETF's hebben een totaal vermogen van ongeveer $ 1 biljoen. Er zijn dertien ETF's en de gemiddelde kostenratio is 0.6%.

Wat de obligatie-ETF betreft, kan IEF worden gekozen, wat staat voor iShares 7-10 Year Treasury Bond en de beleggingsresultaten volgt van een index die is samengesteld uit Amerikaanse staatsobligaties met resterende looptijden tussen zeven en tien jaar.