Rekenmachine met geld – Rente
getty
Wanneer we worden geconfronteerd met een situatie zoals die van vandaag, met inflatie en rentetarieven op een traan, willen we dividenden die ons de stijgende prijzen voorblijven en ons beschermen tegen volatiliteit.
Gelukkig is er een selectie van high-yield closed-end fondsen (CEF's) die precies dat doen. We gaan er drie bekijken die vandaag gemiddeld 9.9% opleveren, plus ze geven ons de diversificatie die we nodig hebben om marktschokken te weerstaan.
En met een rendement van 9.9% kunt u deze krachtige inkomstengeneratoren gebruiken om uw rekeningen te betalen voor een bescheiden investering, zodat u niet hoeft te verkopen in een recessie om uw inkomen te vergroten. Heck, een gepensioneerde met $ 500 zou $ 4,125 per maand aan dividend kunnen genereren!
"Rate-Resistant" keuze nr. 1: een gediversifieerd dividend van 12.2% dat maandelijks wordt betaald
Laten we beginnen met de Aberdeen Income Credit Strategies Fonds (ACP), de grootste opbrengst van ons trio, met 12.2%. ACP is bijzonder aantrekkelijk vanwege zijn strategie: het bezit leningen met variabele rente, die, zoals de naam al zegt, stijgen met de rente.
Dus meteen hebben we twee dingen in ons voordeel: een hoog dividend (maandelijks betaald, niet minder) en een portefeuille die profiteert van stijgende rentes. Het andere dat ACP onderscheidt, vanuit veiligheidsoogpunt, is de wereldwijde diversificatie, waardoor de blootstelling aan een mogelijke vertraging (al dan niet door inflatie) in een bepaald land wordt verminderd:
Blootstelling aan ACS-landen
afbreken
Dus als u op zoek bent naar een betrouwbare inflatiehedge en een fonds dat is gebouwd om een terugval van de markt aan te kunnen, dan is ACP een goede plek om te beginnen.
"Rate-Resistant" Portefeuillekeuze nr. 2: een uitbetaling van 8.8% van wereldwijde aandelen
Laten we vervolgens bij een wereldwijd thema blijven, maar kiezen voor aandelen in plaats van obligaties, zowel als aanvulling op ACS als omdat aandelen historisch gezien hogere rendementen hebben opgeleverd dan schulden op de lange termijn.
Een goede keuze hier is de Eaton Vance Tax-Managed Global Buy-Write Opportunities Fund (ETW), dat in het afgelopen decennium een totaalrendement van 9.2% op jaarbasis heeft gegenereerd.
Omdat ETW zijn posities rouleert volgens welke voorraden op een bepaald moment stijgen, kan het bijvoorbeeld wat verkopen Apple
Op deze manier heeft ETW zijn rendement van 8.8% behouden, en gezien het trackrecord van het fonds lijkt het, ondanks de recente uitverkoop op de markt, klaar om die uitbetalingen vast te houden en tegelijkertijd gepositioneerd te zijn om winst te maken nu investeerders (onvermijdelijk) terugslaan van angst naar hebzucht.
De kicker? Net als ACP keert dit fonds maandelijks dividenden uit, zodat ze precies overeenkomen met uw rekeningen; Met maandelijkse uitbetalingen kunt u uw dividenden ook sneller herinvesteren dan met driemaandelijkse uitbetalingen.
"Rate-Resistant" CEF nr. 3: een dividend van 8.6% beheerd door een Wall Street Pro
Laten we tot slot een fonds nemen dat is gevestigd in de VS, waar beleggers de meest betrouwbare koersgroei van de afgelopen eeuw hebben gezien. Dit kunnen we doen met de Gabelli Equity Trust (GAB), een op de VS gericht fonds met een scherpe focus op waarde.
De legendarische waarde-investeerder Mario Gabelli runt GAB en kijkt nauwkeurig naar de cashflow en het winstpotentieel van bedrijven voordat hij een aankoop doet. Dit is de reden waarom GAB bedrijven heeft met hoge winstmarges en een lange geschiedenis van het terugbetalen van contanten aan aandeelhouders, zoals Rollins (ROL), Texas Instruments
Deze grafiek spreekt voor zich. Met maar liefst 13.6% rendement op jaarbasis in de afgelopen tien jaar heeft GAB laten zien dat beleggen in waarde loont. Plus zijn recente veerkracht (het is ongeveer vlak tot nu toe, terwijl de bredere markt met 6%) daalde, laat zien hoe koopjesaandelen uw portefeuille kunnen afdekken in een recessie (omdat het tenslotte moeilijk is voor een aandeel dat al goedkoop is om goedkoper te worden! ).
En dankzij het rendement van 8.6% geeft GAB in wezen de cashflow van zijn winstgevende, succesvolle bedrijven rechtstreeks door aan u.
Michael Foster is de Lead Research Analyst voor Tegengestelde vooruitzichten. Voor meer geweldige inkomstenideeën, klik hier voor ons laatste rapport “Onverwoestbaar inkomen: 5 koopjesfondsen met veilige 7.3% dividenden."
Openbaarmaking: geen
Source: https://www.forbes.com/sites/michaelfoster/2022/04/26/3-rate-resistant-funds-yielding-86/