3 hoogrentende dividendaandelen om nu te kopen

De meeste inkomensgerichte beleggers zijn overrompeld door de aanhoudende bearmarkt. Buitensporige inflatie heeft niet alleen de waardering van de meeste aandelen onder druk gezet, maar ook de reële waarde van de portefeuilles van beleggers verlaagd.

Laten we de vooruitzichten bespreken van drie hoogrentende aandelen, die een dividendrendement van meer dan 5% bieden en momenteel aantrekkelijk gewaardeerd zijn.

Dankzij de hoge dividenden van deze aandelen worden hun aandeelhouders voldoende gecompenseerd in afwachting van de stijging van de aandelenkoersen.

Deze voorraad doet een belletje rinkelen

Verizon-communicatie (VZ), ontstaan ​​uit de fusie tussen Bell Atlantic en GTE in 2000, is een van de grootste draadloze providers in de VS. Het bedrijf genereert ongeveer 75% van zijn inkomsten uit zijn draadloze activiteiten en de overige 25% uit breedband- en kabeldiensten.

Het netwerk van Verizon dekt ongeveer 300 miljoen mensen en 98% van de VS. Verizon is de eerste van de grote providers die 5G-service inschakelt en dekt momenteel meer dan 30 miljoen huishoudens.

Dankzij zijn buitensporige investeringen in zijn infrastructuur geniet Verizon van een brede zakelijke slotgracht. Het is in wezen onmogelijk voor nieuwe concurrenten om de investeringen van Verizon te evenaren en marktaandeel van het bedrijf te winnen. In

daarnaast heeft Verizon nog een ander groot concurrentievoordeel, namelijk zijn reputatie als de beste draadloze provider van het land. Dankzij zijn reputatie geniet Verizon van hoge draadloze internettoevoegingen en een toonaangevend laag klantverloop. Over het algemeen stelt de betrouwbare service van Verizon het bedrijf in staat om zijn klanten te behouden en sommige klanten naar duurdere abonnementen te verplaatsen.

Ondanks zijn dominante zakelijke positie is Verizon geen snelgroeiend aandeel. Bovendien heeft het de afgelopen tien jaar een enigszins volatiel prestatierecord laten zien, met in sommige jaren een daling van de inkomsten. Niettemin heeft Verizon in deze periode zijn winst per aandeel gemiddeld met 9.8% per jaar laten groeien. Dit is zeker een aantrekkelijk groeipercentage, vooral gezien het lage risico en het betrouwbare karakter van het bedrijf.

Ondanks de uitzonderlijke groei van Verizon in de afgelopen tien jaar, is het verstandig voor beleggers om in de toekomst een lage eencijferige groei te verwachten, in overeenstemming met de richtlijnen van het management. Bovendien kampt het bedrijf met tegenwind door de hoge rentevoeten, die de rentelasten van het bedrijf waarschijnlijk aanzienlijk zullen verhogen, gezien de wat hoge schuldenlast.

Als gevolg van deze tegenwind handelt Verizon momenteel tegen een bijna 10 jaar lage koers-winstverhouding van 8.1, terwijl het een bijna 10 jaar lang hoog dividendrendement van 6.3% biedt.

Aangezien de Fed vastbesloten is de inflatie te herstellen tot haar langetermijndoelstelling van 2%, zal de tegenwind van de inflatie de komende jaren waarschijnlijk afnemen. Gezien ook zijn solide uitbetalingsratio van 50% en zijn veerkrachtige bedrijfsmodel, zal Verizon waarschijnlijk zijn dividend zonder enig probleem verdedigen en buitensporige totaalrendementen bieden aan degenen die het kopen tegen zijn lage aandelenkoers.

Een Smokin' High Yield

Altria-groep (MO) werd opgericht in 1847 en is uitgegroeid tot een gigant in consumentengoederen. Het is de producent van het best verkopende sigarettenmerk ter wereld, Marlboro, evenals enkele niet-rookbare producten. Marlboro heeft al meerdere jaren op rij een marktaandeel van zo'n 40%. Altria heeft ook grote belangen in de wereldwijde biergigant Anheuser-Busch InBev (BUD), Juul, een fabrikant van vapenproducten, en Cronos Group (CRON), een cannabisbedrijf.

Altria wordt negatief beïnvloed door de seculiere daling van de sigarettenconsumptie per hoofd van de bevolking. De consumptie van sigaretten per hoofd van de bevolking is de afgelopen drie decennia constant gedaald. Maar dankzij de inelastische vraag naar zijn producten heeft Altria de dalende consumptie jaar na jaar gecompenseerd met forse prijsstijgingen. Als gevolg hiervan is de winst per aandeel de afgelopen tien jaar elk jaar gegroeid, met een gemiddeld jaarlijks percentage van 9.4%.

Bovendien opereert Altria in een sterk gereguleerde sector, waardoor de dreiging van nieuwe concurrentie in wezen wordt geëlimineerd. Bovendien is Altria, dankzij zijn sterke merken en de sterke vraag daarnaar, in wezen immuun gebleken voor recessies. Het ijzersterke businessmodel van Altria heeft de tabaksgigant 53 jaar op rij geholpen zijn dividend te laten groeien.

Het enige punt van zorg is de voortgaande transitie van de tabaksindustrie van traditionele sigaretten naar andere producten, zoals dampproducten. Altria is onvoorbereid gebleken in deze transitie.

Het bedrijf verwierf eind 35 een belang van 12.8% in Juul, een leider in vapenproducten, voor $ 2018 miljard, maar de timing van de overname van het belang is rampzalig gebleken. De transactiewaarde was extreem hoog, gezien de verkopen van Juul ten tijde van de deal. Erger nog, Juul heeft sinds de transactie verschillende treffers opgelopen vanwege beperkingen van toezichthouders en wordt nu geconfronteerd met liquiditeitsproblemen. Bijgevolg heeft Altria bijna zijn volledige belang in Juul afgeschreven.

Positief is dat Altria deze verliezen heeft opgevangen en dankzij zijn robuuste bedrijfsmodel zijn groeitraject op lange termijn heeft volgehouden. Het bedrijf verhoogde zijn winst per aandeel in 4 met 2022%, tot een nieuw record ooit. Bovendien zal Altria, dankzij zijn prijsstijgingen en kostenbesparende initiatieven, zijn WPA de komende jaren waarschijnlijk verder laten groeien, zij het in een langzaam tempo.

Altria is een dividendkoning, met 53 opeenvolgende jaren van dividendgroei. Vanwege de eerder genoemde tegenwind en de impact van inflatie op de waardering, biedt het aandeel momenteel een bijna 10-jaars hoog dividendrendement van 8.2%, met een uitbetalingsratio van 78%. Hoewel deze uitbetalingsratio op het eerste gezicht misschien hoog lijkt, is het normaal voor dit bedrijf, dat dankzij zijn betrouwbare kasstromen altijd een uitbetalingsratio van ongeveer 80% heeft nagestreefd.

Dankzij het veerkrachtige bedrijfsmodel zal Altria zijn dividend waarschijnlijk nog vele jaren blijven verhogen. Daarom moeten inkomensgerichte beleggers het rendement van 8.2% van Altria vasthouden voordat het terugkeert naar normale niveaus.

North by Northwest

Noordwest Bancshares (NWBI) werd opgericht in 1896 in Bradford, Pennsylvania. Het is een bankholding die een complete lijn van persoonlijke en zakelijke bankproducten aanbiedt, waaronder personeelsbeloningen, vermogensbeheerdiensten en vertrouwen. Northwest Bank is de grootste dochteronderneming van Northwest Bancshares, met 162 vestigingen in Midden- en West-Pennsylvania, West-New York, Oost-Ohio en Indiana.

Northwest Bancshares heeft een volatiel prestatierecord laten zien. De bank slaagde er bijvoorbeeld niet in om haar winst per aandeel tussen 2013 en 2016 te laten groeien, maar groeide tussen 2017 en 2019 met dubbele cijfers. In de afgelopen tien jaar is de winst per aandeel van het bedrijf gemiddeld met 6.6% per jaar gegroeid.

Het is belangrijk op te merken dat Northwest Bancshares veerkrachtiger is gebleken dan de meeste banken tijdens recessies. Tijdens de Grote Recessie, toen veel banken ernstige verliezen leden en hun dividenden verlaagden, boekte Northwest Bancshares slechts een daling van 32% in zijn winst per aandeel en verdedigde het zijn dividend. Het herstelde zich ook sterk van de ergste financiële crisis van de afgelopen 90 jaar.

Northwest Bancshares werd getroffen door de coronaviruscrisis, waardoor de winst per aandeel in 40 met 2020% daalde. Het herstelde zich echter sterk in 2021, toen het in wezen zijn winst per aandeel verdubbelde, van $ 0.62 naar een recordhoogte van $ 1.21.

Bovendien geniet Northwest Bancshares momenteel van een sterke wind in de rug dankzij de agressieve renteverhogingen die door de Fed zijn doorgevoerd. Hogere rentetarieven vergroten de nettorentemarge van banken, waaronder Northwest Bancshares, aanzienlijk. In het meest recente kwartaal groeide het bedrijf zijn netto rente-inkomsten met 15% ten opzichte van het kwartaal van vorig jaar. Er wordt ook verwacht dat het voor 2022 zijn op een na beste winst per aandeel in zijn geschiedenis zal rapporteren. De bank kon haar recordprestaties in 2021 niet evenaren vanwege de eenmalige terugname van voorzieningen voor verliezen op leningen te midden van een sterk economisch herstel in 2021.

Northwest Bancshares heeft zijn dividend gedurende 12 opeenvolgende jaren verhoogd en biedt momenteel een bijna 10 jaar lang hoog dividendrendement van 5.7%. Gezien zijn behoorlijke uitbetalingsratio van 73% en zijn solide balans, zal het bedrijf zijn dividend waarschijnlijk nog vele jaren blijven verhogen.

Conclusie

Bear markets zijn pijnlijk voor de overgrote meerderheid van de beleggers, maar ze bieden ook geweldige kansen om aandelen met solide fundamentals te kopen tegen spotprijzen. De bovenstaande drie aandelen bieden uitzonderlijk genereuze en betrouwbare dividenden en daarom moeten beleggers hun opbrengsten vastzetten voordat ze terugkeren naar meer redelijke niveaus.

(Verizon is een deelneming in de Action Alerts PLUS ledenclub. Wilt u gewaarschuwd worden voordat AAP dit aandeel koopt of verkoopt? Leer nu meer.)