3 klikken naar een dividend van 12% (met grote voordelen dit jaar)

Vandaag klikken we ons een weg naar een dividendstroom die overeenkomt met de gemiddelde gezinsinkomensstroom in Amerika - $ 70,784 per jaar - en we gaan het niet doen op een veel kleiner nestei dan de meeste mensen voor mogelijk houden.

Dit is nu belangrijk, omdat de financiële media belachelijke antwoorden blijven geven op de vraag hoeveel de meeste mensen nodig hebben om met pensioen te gaan. Een recent verhaal van Bloomberg zei bijvoorbeeld dat we het nodig zouden hebben $ 3 miljoen opgeslagen om comfortabel uit te klokken!

Gelukkig voor ons is dat aantal weg uit. Overweeg deze grafiek:

Hier ziet u vier verschillende scenario's om die $ 70,784 aan jaarlijkse dividendinkomsten te krijgen, waaronder twee Trinity University-onderzoeken die riskante en conservatieve schattingen laten zien, gebaseerd op opnamepercentages van 3% en 4%. En alles behalve één is voor de meeste mensen behoorlijk onrealistisch. Dat zou de closed-end fonds (CEF) portfolio, dat u rechts hierboven ziet. Het bestaat uit de "instant" drie-CEF-portfolio waar we het straks over zullen hebben.

Maar eerst wat meer over deze (te) vaak over het hoofd geziene hoogrentende activa.

Met CEF's kunt u uw algehele rendement verhogen (dankzij de rendementen van 8%, 10% en ja, zelfs 12%+ van deze fondsen). Bovendien bevatten CEF's alles, van blue chip-aandelen tot obligaties en vastgoedbeleggingstrusts (REIT's), zodat u kunt diversifiëren over activaklassen en zo uw risico kunt verminderen.

Dat is hoe we een inkomstenstroom uit de middenklasse kunnen genereren met slechts $ 600 - en ons ook voorbereiden op snelle vermogenswinsten!

Hoe CEF's werken

CEF's worden net als aandelen op de open markt gekocht en verkocht. De meeste worden uitgegeven door bedrijven met miljarden dollars onder beheer: ik heb het over bekende investeringshuizen zoals PIMCO, BlackRockBLK
en Goldman Sachs hier.

Een ander ding om in gedachten te houden met CEF's is dat ze vaak worden verhandeld op niveaus die verschillen (en regelmatig lager zijn) dan de waarde per aandeel van hun intrinsieke waarde (NIW, of de waarde van hun onderliggende portefeuilles).

Door met kortingen in te kopen - of in ieder geval op niveaus die onder de recente trends liggen - kunnen we onszelf een extra opwaartse kans geven.

Laten we nu verder gaan met die portefeuille van drie CEF's die ik een seconde geleden noemde. Deze fondsen, zoals vermeld, leveren vandaag 12% op, worden verhandeld tegen redelijke waarderingen en geven ons een sterke diversificatie over activaklassen. Zodra u ze heeft gekocht, bent u op weg naar een hoogrentende portefeuille waarmee u met pensioen kunt gaan ver minder dan een miljoen dollar.

Pensioen CEF Pick nr. 1: 13.8% uitbetalingen ondersteund door inkomstenstromende activa

We openen met de Brookfield Real Assets Inkomstenfonds (RA), dat al iets meer dan zes jaar bestaat, waardoor het het nieuwste fonds is in onze portefeuille voor "instant" pensioen. Sindsdien heeft het door COVID, inflatie en geopolitieke stress zijn uitbetaling stabiel gehouden en ook een mooi totaalrendement van 61% behaald.

RA's portefeuille van meer dan 500 activa zorgt voor een brede diversificatie, terwijl zijn bedrijfsobligaties, onroerend goed en nutsbedrijven...T-Mobile VS (TMUS) en eigenaar van een uitgaansgelegenheid VICI-eigenschappen (VICI) zijn topholdings - hebben jarenlang gezorgd voor de grote inkomstenstroom van het fonds.

En ik bedoel echt groot: RA-opbrengsten 13.8% vandaag en keert ook maandelijks dividend uit. En toekomstige winsten in de marktprijs van het fonds zullen dat rendement in de toekomst waarschijnlijk verlagen. Dat betekent dat beleggers die nu kopen, die hoge inkomstenstroom veiligstellen en zichzelf positioneren voor winst als laatkomers zich bij de partij voegen.

Pensioen CEF Pick nr. 2: een rendement van 11.8% van een obligatiemarktprofessional

De PIMCO Inkomensstrategiefonds (PFL) is een 11.8% renderende onderneming die 385 obligaties bezit die zijn uitgegeven door verschillende bedrijven, evenals een aantal andere inkomstengenererende activa die PFL naar een driecijferige winst hebben geduwd. Bovendien is het enorme dividend in die tijd gegroeid, terwijl het management ook regelmatig speciale dividenden heeft betaald!

Dit laat zien hoe een strategie van het mixen van verschillende obligaties met verschillende looptijden, emittenten, opbrengsten, enzovoort, uw inkomstenstroom kan veiligstellen en u kan helpen beschermen tegen grote verliezen tijdens crashes. PFL heeft het uiteenspatten van de zeepbel, de Grote Recessie, het fiasco van het schuldenplafond in 2011, de pandemie en de inflatiepiek van vorig jaar overleefd. Met andere woorden, het is een geweldig fonds voor de lange termijn.

Een ding om in gedachten te houden bij PIMCO-fondsen is dat ze bijna altijd tegen premies worden verhandeld, vanwege de sterke reputatie van het bedrijf in de CEF-wereld. Maar PFL wordt verhandeld tegen een lager dan gebruikelijke premie: 2.3% terwijl ik dit schrijf, vergeleken met een gemiddelde van 7.4% over de afgelopen vijf jaar. Dat is nog een goede reden om deze nu op te halen.

Pensioen CEF Pick nr. 3: een rendement van 10.4% van een master in waardebeleggen

Ons derde grote langetermijnspel is de Gabelli Aandelenfonds (GAB), beheerd door Mario Gabelli, een van de bekendste beleggingsprofessionals van Wall Street. Gabelli zit al tientallen jaren in het spel en zijn fonds levert 10.4% op, dankzij zijn fundamentele waardegedreven benadering, die al jaren winst genereert.

Met oververkochte aandelen en waardeaandelen nog meer oververkocht, is het logisch om een ​​fonds als GAB aan te schaffen. En met maar liefst 759 posities, bent u met deze ongeveer zo gediversifieerd als u maar kunt zijn. Ook GAB wordt nu tegen een premie verhandeld, rond de 7.5%. Maar die premie was afgelopen december maar liefst 13%, toen de marktvooruitzichten slechter waren dan nu, waardoor we deze premie van 7.5% kunnen betalen.

Het laatste woord

Als we de portefeuille naar boven afronden, hebben we drie fondsen met een gemiddeld rendement van 12%, en u kunt ze allemaal binnen enkele seconden kopen via uw broker. Dat zou u op het goede spoor kunnen zetten om het gemiddelde Amerikaanse inkomen alleen al in dividend binnen te halen - $ 600 of minder!

Michael Foster is de Lead Research Analyst voor Tegengestelde vooruitzichten. Voor meer geweldige inkomstenideeën, klik hier voor ons laatste rapport “Onverwoestbaar inkomen: 5 koopjesfondsen met stabiele 10.2% dividenden."

Openbaarmaking: geen