23 dividenden klaar voor pensionering voor 2023

Tien procent dividend is geen grap.

We hebben het over $ 50,000 aan jaarlijkse uitbetalingsinkomsten op $ 500. Of $ 100,000 aan jaarlijkse dividenden op een miljoen dollar.

Dit is een serieuze cashflow. En het beste van alles is dat we het hebben over opbrengsten - wat betekent dat we, als we goed kopen, rustig kunnen blijven zitten, deze uitbetalingen kunnen innen en ons nestei intact kunnen houden.

Royale opbrengsten geven ons een groot voordeel ten opzichte van vanille-investeerders, die kruipt boven traditionele blue chips (die 2% tot 3%) betalen. Dat is niet genoeg. Het is gemakkelijke wiskunde.

Laten we opnieuw verwijzen naar de portefeuille van een miljoen dollar. Als we in de 'bredere markt' beleggen, levert de S&P 500 1.5% op. Het is proxy, de SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY)
PY
SPION
), betaalt een schamele $ 15,000 aan jaarinkomen.

Armzalig!

Voor een tweepersoonshuishouden geldt we zijn $ 3,310 voor het nationale armoedecijfer!

Op dit moment hebben we geen andere keuze dan uw nestei weg te klauwen om de kloof tussen dat dividendinkomen en uw maandelijkse rekeningen te dichten. Opbrengsten zijn belangrijk.

Opbrengsten maken het pensioenverschil

Laten we ter ere van 2023 23 vetopbrengsten ophalen. Deze lijst betaalt 7% tot 18.2% per jaar (yup, dat is geen typefout).

High Yield Groep #1: Traditioneel

Laten we beginnen met enkele traditionele aandelen (en oké, één master commanditaire vennootschap) die geen speciale kenmerken hebben, alleen hoge opbrengsten.

Chesapeake Energy
CHK
(CHK) en Devon Energy
DVN
(DVN) geen traditionele dividendprogramma's meer hebben, waarbij ze elk kwartaal hetzelfde bedrag betalen (zonder verhogingen). Daarvoor kun je de eerste faillissementsbeschermingsaanvraag in 2020, de dividendverlaging in 2016 en de jarenlange aandelenbloeding van de laatste bedanken.

Nu hebben beide meer verantwoorde dividendprogramma's die passen bij hun op grondstoffen gerichte bedrijfsmodellen. Concreet hebben beide een regulier basisdividend, waarna beide worden verhoogd met aanvullende variabele dividenden op basis van een percentage van de cashflow. (Devon betaalt tot 50% van de kasstromen en Chesapeake betaalt 50% van de kasstromen.)

Western Union
WU
(WU) en Kohl's (KSS) weerspiegelen meer traditionele dividendprogramma's - hoewel de uitbetaling van de eerste al een paar jaar vastzit op 23.5 cent per kwartaal, terwijl de laatste zijn uitbetaling letterlijk verdubbelde in 2022.

Speciale betalers

De term “bijzondere dividenden” krijgt een slechte rap van sommige inkomensjagers. Dat komt omdat dit meestal eenmalige betalingen zijn die voortvloeien uit een speciale gebeurtenis, bijvoorbeeld een bedrijf verkoopt een deel van zijn bedrijf en gebruikt een deel van de meevaller om zijn aandeelhouders te belonen. Natuurlijk verwacht u in de toekomst geen vergelijkbare dividenden.

Maar met een handjevol bijzondere dividendbetalers mag je eigenlijk wel een wat regelmatige speciale behandeling verwachten.

Oude Republiek Internationaal
ORI
(ORI), een aanbieder van schade- en titelverzekeringen, regelmatig verschijnt op mijn high-yield radar ondanks een totaalrendement van ongeveer 4%. Dat komt omdat het de meeste jaren een genereus speciaal dividend uitkeert als de winst het toelaat, vaak meer dan een verdubbeling van het jaarlijkse totaal aan driemaandelijkse uitbetalingen. Toch is 3.9% een acceptabele bodem als je weet dat je in de meeste jaren 8% of 9% uitbetaald kunt krijgen.

Sommige speciale betalers gaan natuurlijk te ver en kunnen niet echt worden vertrouwd op hun pensioeninkomen. Van Arch-bronnen
BOOG
' (BOOG) 18.2% rendement, maar liefst 17.5 procentpunten zijn afkomstig van tal van speciale dividenden. En in tegenstelling tot de andere namen op deze lijst, heeft het geen lange geschiedenis in het leveren van consistente speciale dividenden, waardoor het zeer verdacht is voor beleggers die waarde hechten aan betrouwbaarheid.

Real Estate Investment Trusts

Vastgoedbeleggingsfondsen of REIT's, staan ​​synoniem voor genereuze dividenden. Wat logisch is - ze zijn letterlijk gemandateerde om negen tiende van hun inkomen terug te verdelen naar hun aandeelhouders.

Maar deze acht REIT's verdelen meer dan de meeste - minstens 2x de opbrengst op de Vanguard Real Estate ETF (VNQ)
VNQ
).

Er is bijvoorbeeld EPR-eigenschappen (EPR), een specialiteit "ervaringen" REIT die momenteel meer dan 8% oplevert. De bijna 360 locaties, verhuurd aan meer dan 200 huurders in 44 staten en Canada, omvatten AMC (AMC) theaters, Topgolf driving ranges, skigebieden, waterparken, zelfs musea. EPR bevindt zich nog steeds in de herstelmodus van diepe COVID-strijd waardoor het het dividend tijdelijk heeft opgeschort. Sindsdien heeft het die uitbetaling hersteld, en hoewel EPR-aandelen in 2022 met dubbele cijfers zijn gedaald, is de REIT ongeveer in lijn met de markt en presteert het beter dan de vastgoedsector.

Wees voorzichtig. De meeste van deze REIT's leveren zo veel op vanwege de slechte tot ronduit gruwelijke prestaties in het afgelopen jaar - terwijl REIT's achterbleven bij de markt, zijn sommige van deze namen ronduit weggekwijnd en zouden het komend jaar voor meer moeilijkheden kunnen komen te staan. Kantooreigendommen Inkomen Trust (OPI) en Piemonte Kantoorvastgoed Trust (PDM) hebben respectievelijk 45% en 52% verloren voor de year-to-date tot eind 2022. Ja, sommige werkgevers duwen hun werknemers eindelijk terug in hokjes, maar dat momentum zou kunnen wankelen als de economie in 2023 in een recessie terechtkomt.

Brett Owens is chief investment strateeg voor Tegengestelde vooruitzichten. Voor meer geweldige inkomstenideeën, ontvang je gratis zijn nieuwste speciale rapport: Uw portefeuille met vervroegd pensioen: enorme dividenden - elke maand - voor altijd.

Openbaarmaking: geen